監(jiān)管再三要求排查 信托公司急招合規(guī)人才

　　《中國經(jīng)營報(博客,微博)》記者從多個信源處獲悉，繼2019年4月及8月兩次風(fēng)險排查之后，信托公司又以11月30日為基準(zhǔn)日，開始年內(nèi)第三次全面風(fēng)險排查工作。

　　公開數(shù)據(jù)顯示，信托資產(chǎn)風(fēng)險率連續(xù)7個季度呈上升態(tài)勢，其中2019年第三季度較第二季度上升1200億元。

　　除此之外，記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，2019年以來，已有23家信托公司被罰，占全部信托公司數(shù)量的三分之一;罰單數(shù)量共計35張，超過去年總量，罰款總額近2900萬元。

　　頻繁檢查、罰單不斷，正在倒逼信托業(yè)突擊合規(guī)建設(shè)。

　　重查信托業(yè)風(fēng)險

　　本報記者從消息人士處獲悉，11月6日，中國銀保監(jiān)會組織68家信托公司董監(jiān)高召開視頻會，會上，銀保監(jiān)高層對2019年風(fēng)險排查工作提出批評，還批評了地方監(jiān)管不力，提出一個月內(nèi)重新梳理風(fēng)險。

　　中國銀保監(jiān)會要求，各信托公司從5個方面進(jìn)行自查，分別是公司治理，固有資金運用，風(fēng)險防控，主動管理類項目和事務(wù)管理類項目。

　　“會上說，這是最后的機(jī)會了，不主動披露問題的，后面全部從嚴(yán)處理，并追究監(jiān)管責(zé)任，該入刑的入刑”上述消息人士透露，“如果自查不力或之后再發(fā)生問題，董事長或總經(jīng)理將被直接免職。”

　　據(jù)了解，上述背景之下，中國銀保監(jiān)會信托部又召集在京信托公司監(jiān)事長開了專題會議。

　　監(jiān)事長專題會議對次輪風(fēng)險排查工作進(jìn)行了具體細(xì)化部署：高度重視發(fā)揮監(jiān)事長作用，做好輿情管控;監(jiān)管部門關(guān)注流動性風(fēng)險和群體事件;信托公司以2019年11月30日為基準(zhǔn)日開始全面風(fēng)險排查工作，監(jiān)管分4個組進(jìn)行為期2至3天的復(fù)核。

　　此輪風(fēng)險排查工作的原則是，逐筆排查，堅持問題導(dǎo)向。重點排查內(nèi)容包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、交叉金融風(fēng)險、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險及信托公司實際資本水平。

　　逢查必罰

　　監(jiān)管層對信托行業(yè)風(fēng)險問題有著更為充分的認(rèn)識。

　　據(jù)本報記者了解，近期，監(jiān)管層人士在某行業(yè)活動上曾提及，信托行業(yè)信用風(fēng)險加快暴露;流動性風(fēng)險隱患突出;交叉金融風(fēng)險值得警惕;個別信托公司面臨經(jīng)營失敗危機(jī)，少數(shù)信托公司風(fēng)險劣變可能性較高。數(shù)據(jù)顯示，截至今年9月末，信托公司上報信托風(fēng)險資產(chǎn)余額4611.36億元;信托資產(chǎn)風(fēng)險率2.10%，連續(xù)7個季度呈上升態(tài)勢，較2017年末提高1.6個百分點。

　　據(jù)記者了解，第三季度末的時候信托行業(yè)風(fēng)險資產(chǎn)的數(shù)量是3000多億元，某信托公司上報了1200億元的風(fēng)險項目，將行業(yè)風(fēng)險項目總額提升到4600億元。某信托公司高管表示，嚴(yán)監(jiān)管與信托業(yè)風(fēng)險率上升有關(guān)，監(jiān)管方面主要是擔(dān)心出現(xiàn)大面積區(qū)域性風(fēng)險。

　　“逢查必罰”，多位業(yè)內(nèi)人士曾向本報記者透露這一監(jiān)管處罰規(guī)律，開頭提到的第三次風(fēng)險排查也不例外。

　　今年以來，信托公司被處罰事由主要涉及業(yè)務(wù)違規(guī)、違反審慎經(jīng)營規(guī)則、關(guān)聯(lián)交易、信息披露、內(nèi)控制度等，且罰單公布的監(jiān)管處罰事由呈現(xiàn)更具體和更明確的趨勢。

　　記者注意到，2019年以來，無論是被罰公司、罰單數(shù)量還是處罰金額，均創(chuàng)近5年來的新高。

　　公開信息顯示，2015～2018年，信托公司累計收到中國銀保監(jiān)系統(tǒng)開出的罰單61張。其中，各地銀保監(jiān)局在2015年僅發(fā)出6張大單，2016年略有上升至9張。2017年和2018年的罰單數(shù)量明顯攀升，分別為22張和24張。

　　從罰單金額來看，2018年罰沒的金額較2017年增加約45%，今年以來的罰單金額、罰沒的金額較2018年增加達(dá)93%。

　　突擊合規(guī)建設(shè)

　　罰單不斷，凸顯信托公司在合規(guī)建設(shè)方面的羸弱。

　　用益信任研究員帥國在接受記者采訪時稱，2019年信托公司處罰情況，說明之前信托公司在開展業(yè)務(wù)時，在合法合規(guī)上落實不到位。

　　前述監(jiān)管層人士也提到，“激勵約束機(jī)制不當(dāng)，績效考評和薪酬制度過于注重對短期經(jīng)營業(yè)績的激勵，而對法律、合規(guī)、風(fēng)控等中后臺人員激勵不足，助長了信托公司重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕合規(guī)內(nèi)控的傾向，導(dǎo)致風(fēng)險的積累積聚。”

　　信托公司已經(jīng)開始突擊合規(guī)建設(shè)。

　　據(jù)本報記者不完全統(tǒng)計，某中高端招聘網(wǎng)站上，有20家左右信托公司在招聘合規(guī)人才，崗位設(shè)置包括“合規(guī)經(jīng)理”“法務(wù)合規(guī)區(qū)域主管”“風(fēng)險合規(guī)總監(jiān)”“法務(wù)合規(guī)團(tuán)隊負(fù)責(zé)人”等。

　　從招聘時間來看，這些招聘崗中，除極個別之外，多數(shù)是在今年十月份之后發(fā)布的，其中12月25日一天之內(nèi)，就有多家信托公司同時發(fā)布合規(guī)崗位的招聘需求。

　　從招聘主體來看，其中進(jìn)行實名招聘的信托公司超過10家，包括華寶信托、建信信托、愛建信托等，另外還有幾家信托公司是以“某頭部國企信托公司”“央企信托公司”“銀行系股東背景信托公司”“地方政府背景信托公司”“某知名民營企業(yè)集團(tuán)控股信托公司”為名進(jìn)行招聘。

　　從職責(zé)描述內(nèi)容來看，加強(qiáng)內(nèi)部合規(guī)建設(shè)，應(yīng)對監(jiān)管檢查是信托公司招聘合規(guī)人才的主要目的。如“某國有銀行系信托公司”的“合規(guī)經(jīng)理”的崗位職位主要包括“參與公司日常經(jīng)營風(fēng)險管理和合規(guī)管理工作，協(xié)助完成監(jiān)管評級、反洗錢等相關(guān)合規(guī)專項工作”“協(xié)助進(jìn)行法律問題及合規(guī)研究，及時收集、研究資管行業(yè)法律法規(guī)和監(jiān)管意見，分析研究監(jiān)管動態(tài)”“進(jìn)行監(jiān)管對接及溝通，負(fù)責(zé)日常監(jiān)管報送及監(jiān)管溝通材料準(zhǔn)備，保證監(jiān)管報送資料的及時性、準(zhǔn)確性，起草各類監(jiān)管報告文件�！�

　　再以“某地方政府背景信托公司”招聘的“法務(wù)經(jīng)理崗為例，其職責(zé)主要包括“負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)信托業(yè)務(wù)合規(guī)性審查，就信托項目的結(jié)構(gòu)設(shè)計、法律事務(wù)操作等提供意見和建議，并針對每一單項目提出合規(guī)性意見和建議”“參與集合、疑難或重大項目的預(yù)審會、決策會，在項目預(yù)審會上發(fā)表獨立審查意見，出具合規(guī)意見”“協(xié)助區(qū)域?qū)徟�中心�?fù)責(zé)人組織區(qū)域內(nèi)業(yè)務(wù)部門對公司合規(guī)管理制度進(jìn)行培訓(xùn)�！薄氨O(jiān)管檢查太頻繁了，大家都在找合規(guī)經(jīng)理�！蹦承磐泄�司高管感嘆。