3月31日，中國信達(dá)資產(chǎn)管理股份有限公司（HK：1359，下稱中國信達(dá)）發(fā)布了2019年度業(yè)績報(bào)告。報(bào)告顯示，2019年，中國信達(dá)緊緊圍繞化解金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革總?cè)蝿?wù)，在主動(dòng)控制規(guī)模增速和杠桿率水平基礎(chǔ)上，實(shí)現(xiàn)了經(jīng)營業(yè)績穩(wěn)中有升，進(jìn)一步鞏固了行業(yè)地位。
截至2019年末，中國信達(dá)總資產(chǎn)達(dá)15132.3億元，較上年末增長1.2%；歸屬于本公司股東權(quán)益1649.0億元，較上年末增長5.4%；全年實(shí)現(xiàn)歸屬本公司股東凈利潤130.5億元，較去年同期增長8.4%；平均股東權(quán)益回報(bào)率（ROE）8.56%,較去年同期上升0.24個(gè)百分點(diǎn)；平均總資產(chǎn)回報(bào)率（ROA）1.00%，較去年同期上升0.18個(gè)百分點(diǎn)；建議派發(fā)現(xiàn)金股息總額39.2億元，股息支付率30%。
主業(yè)模式穩(wěn)步升級(jí)，不良資產(chǎn)主業(yè)優(yōu)勢進(jìn)一步鞏固
中國信達(dá)堅(jiān)持新發(fā)展理念和推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，堅(jiān)守不良資產(chǎn)經(jīng)營主業(yè)，立足問題資產(chǎn)和問題機(jī)構(gòu)，拓展“大不良”業(yè)務(wù)的內(nèi)涵與外延，主業(yè)模式穩(wěn)步升級(jí)，突出主業(yè)成效鞏固。2019年，不良資產(chǎn)經(jīng)營作為公司核心主業(yè)，業(yè)務(wù)收入及稅前利潤占比繼續(xù)保持絕對(duì)優(yōu)勢，分別達(dá)到70.2%和78.0%。
收購經(jīng)營類不良資產(chǎn)處置收益穩(wěn)步增長。2019年，中國信達(dá)靈活應(yīng)對(duì)不良資產(chǎn)市場新變化，準(zhǔn)確把握銀行等金融機(jī)構(gòu)處置不良資產(chǎn)機(jī)會(huì)，合理報(bào)價(jià)，理性投放，保持行業(yè)成本領(lǐng)先優(yōu)勢，核心資產(chǎn)儲(chǔ)備持續(xù)領(lǐng)先，為防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)貢獻(xiàn)了信達(dá)智慧。截至2019年末，收購經(jīng)營類不良資產(chǎn)凈額1981.5億元，公開市場收購均價(jià)低于市場平均水平。中國信達(dá)加強(qiáng)資產(chǎn)分類管理，加速存量資產(chǎn)周轉(zhuǎn)，夯實(shí)現(xiàn)金回收，資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率有效提升，處置規(guī)模和現(xiàn)金回收穩(wěn)步增長。2019年，收購經(jīng)營類不良債權(quán)資產(chǎn)收入136.0億元，同比增長20.7%，2016年至2019年復(fù)合增長率為32.6%；內(nèi)部收益率15.6%，較去年同期上升0.1個(gè)百分點(diǎn)。
收購重組類不良資產(chǎn)價(jià)值提升初見成效。中國信達(dá)聚焦經(jīng)濟(jì)和金融領(lǐng)域的存量風(fēng)險(xiǎn)，注重服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，推進(jìn)產(chǎn)融合作，探索“收購+盤活”“收購+綜合金融服務(wù)”等復(fù)雜問題解決方案，業(yè)務(wù)重組專業(yè)化程度不斷加深。強(qiáng)調(diào)審慎有效投放，強(qiáng)化新增項(xiàng)目準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，區(qū)域結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化，業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，收益率穩(wěn)步提升。2019年，收購重組類不良資產(chǎn)收入165.0億元，月均年化收益率較上年同期提升0.7個(gè)百分點(diǎn)。
主業(yè)模式升級(jí)取得新突破。2019年，中國信達(dá)針對(duì)新的風(fēng)險(xiǎn)形態(tài)，依法合規(guī)前提下審慎創(chuàng)新，按照市場化原則，通過自身業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新升級(jí)，以及各業(yè)務(wù)品種之間有機(jī)結(jié)合，對(duì)不良資產(chǎn)模式進(jìn)行探索，提升主業(yè)能力，破解痛點(diǎn)難點(diǎn)問題。創(chuàng)新不良資產(chǎn)收購處置方式，拓展非銀金融機(jī)構(gòu)不良資產(chǎn)包收購處置，探索基金化銀行不良資產(chǎn)處置模式，開展違約債券收購處置，提升防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)主動(dòng)性和有效性。加大服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)力度，在參與國有企業(yè)改革、支持產(chǎn)業(yè)兼并重組、推動(dòng)危困企業(yè)破產(chǎn)重整、幫助實(shí)體企業(yè)降杠桿等方面發(fā)揮了積極作用。加大問題機(jī)構(gòu)危機(jī)救助力度，參與大型企業(yè)集團(tuán)危機(jī)救助、上市公司紓困、地方政府隱性債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)化解等危及區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)化解工作，探索實(shí)踐了博源、齊星、洪業(yè)等一批典型案例。
集團(tuán)資源配置優(yōu)化，金融服務(wù)協(xié)同效率進(jìn)一步提升
中國信達(dá)有重點(diǎn)地發(fā)展能為拓展不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)提供服務(wù)和支持的金融服務(wù)業(yè)務(wù)，持續(xù)推進(jìn)子公司資源戰(zhàn)略整合和資本配置優(yōu)化，強(qiáng)化集團(tuán)管控，加強(qiáng)集團(tuán)協(xié)同，發(fā)揮集團(tuán)合力。
金融板塊業(yè)務(wù)整合提速。中國信達(dá)根據(jù)與主業(yè)協(xié)同程度，優(yōu)化整合子公司資源，出讓幸福人壽股權(quán)，改善集團(tuán)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，提高資本運(yùn)營效率。完成集團(tuán)境內(nèi)外證券子公司的股份重組和業(yè)務(wù)整合，解決了交叉持股問題，有利于整合境內(nèi)、境外兩個(gè)市場、兩種資源，提高服務(wù)能力，并推動(dòng)運(yùn)用市場化手段補(bǔ)充證券業(yè)務(wù)經(jīng)營資本。加強(qiáng)子公司資產(chǎn)負(fù)債管理，引導(dǎo)子公司聚焦主業(yè)，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，提質(zhì)增效。
圍繞主業(yè)協(xié)同效應(yīng)增強(qiáng)。中國信達(dá)進(jìn)一步明確子公司在業(yè)務(wù)協(xié)同中的功能定位，圍繞“大不良”業(yè)務(wù)需求，提供綜合金融解決方案。在協(xié)同激勵(lì)與合規(guī)經(jīng)營的基礎(chǔ)上，形成集團(tuán)總部、分公司和子公司之間客戶共享、產(chǎn)品共享及利益共享的良好業(yè)務(wù)協(xié)同發(fā)展局面。2019年本集團(tuán)業(yè)務(wù)協(xié)同規(guī)模合計(jì)3428.8億元，涉及客戶3101戶，實(shí)現(xiàn)協(xié)同業(yè)務(wù)收入人民幣37.2億元。
南商銀行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。中國信達(dá)將南商銀行作為集團(tuán)協(xié)同和轉(zhuǎn)型發(fā)展重要支點(diǎn)，發(fā)揮其在產(chǎn)品和客戶渠道等方面與集團(tuán)的高度互補(bǔ)性，推動(dòng)其全面落實(shí)轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略，實(shí)現(xiàn)了整體規(guī)模增長，持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展。2019年，南商銀行總資產(chǎn)達(dá)4370.2億元，同比增長7.2%；營業(yè)收入152.7億元，同比增長11.7%。
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)行機(jī)制更加有效
中國信達(dá)以專業(yè)經(jīng)營帶動(dòng)效率提升，推動(dòng)結(jié)構(gòu)調(diào)整，優(yōu)化資本配置，加快資產(chǎn)周轉(zhuǎn)，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，資產(chǎn)質(zhì)量穩(wěn)步向好，高質(zhì)量發(fā)展根基進(jìn)一步夯實(shí)。
資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)進(jìn)一步優(yōu)化。中國信達(dá)順應(yīng)“大不良”業(yè)務(wù)導(dǎo)向，重點(diǎn)支持主業(yè)投放，主業(yè)資產(chǎn)占比優(yōu)化，利潤、收入占比穩(wěn)定，效率提升。截至2019年末，不良資產(chǎn)經(jīng)營業(yè)務(wù)資產(chǎn)總額9452.3億元，占比保持在60%以上。有效調(diào)配財(cái)務(wù)資源，提升資金回收運(yùn)用效率，合理控制杠桿水平。截至2019年末，集團(tuán)杠桿比率下降4.5個(gè)百分點(diǎn)。準(zhǔn)確把握利率走勢，主動(dòng)調(diào)整融資策略，加速推動(dòng)融資成本下行，利息支出同比下降4.1%。加快推動(dòng)融資方式創(chuàng)新，積極拓展直接融資，標(biāo)準(zhǔn)化融資占比不斷提升。2019年，公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券654.8億元；信達(dá)投資及其子公司發(fā)行公司債券112.8億元；信達(dá)香港的子公司發(fā)行美元有擔(dān)保優(yōu)先票據(jù)10.0億美元。
資本安全邊際合理充足。中國信達(dá)繼續(xù)推進(jìn)以資本約束為導(dǎo)向的經(jīng)營發(fā)展機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)控各業(yè)務(wù)板塊和產(chǎn)品條線的資本變化情況，確保維持穩(wěn)健的資本狀況以支持公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展，資本運(yùn)作效率持續(xù)提高，核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率穩(wěn)步提升。截至2019年末，公司核心一級(jí)資本充足率、一級(jí)資本充足率、資本充足率分別為11.20%、14.37%、16.76%，保持較好安全邊際。
風(fēng)險(xiǎn)防范化解成效顯著。中國信達(dá)按照“總量控制、統(tǒng)籌管理、全面覆蓋、盤活存量”的原則加大風(fēng)險(xiǎn)管理力度，將流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)擺在更加突出的位置，有效保障現(xiàn)金流健康循環(huán)，嚴(yán)控新增風(fēng)險(xiǎn)，化解存量風(fēng)險(xiǎn)，資產(chǎn)質(zhì)量有效鞏固，并釋放了部分財(cái)務(wù)資源。2019年，收購重組類不良資產(chǎn)減值比率降至2.87%，下降0.26個(gè)百分點(diǎn)，撥備覆蓋率增至200.0%，上升19.7個(gè)百分點(diǎn)。中國信達(dá)還加強(qiáng)集團(tuán)風(fēng)險(xiǎn)偏好的監(jiān)控與傳導(dǎo)，完善分子公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系運(yùn)行機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)管理信息化建設(shè)水平，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)加總能力，風(fēng)險(xiǎn)總體可控。
體制機(jī)制改革深化，發(fā)展?jié)撃苓M(jìn)一步激活
中國信達(dá)建立質(zhì)量優(yōu)先的經(jīng)營導(dǎo)向，推進(jìn)子公司市場化改革，加強(qiáng)人才梯隊(duì)建設(shè)，以改革解難題、增活力、添動(dòng)力，打造運(yùn)營效能提升的新引擎。
機(jī)構(gòu)市場化改革提速。中國信達(dá)以市場化為導(dǎo)向，推動(dòng)總部機(jī)構(gòu)改革，實(shí)施業(yè)務(wù)部門市場化直營改革，強(qiáng)化“總對(duì)總”優(yōu)勢，初步實(shí)現(xiàn)投研一體化，推動(dòng)客戶中心戰(zhàn)略落地。圍繞“大不良”業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)區(qū)域、重點(diǎn)業(yè)務(wù)板塊的統(tǒng)籌規(guī)劃。推進(jìn)業(yè)務(wù)審核決策機(jī)構(gòu)改革，提高審核決策效率。設(shè)立合規(guī)部門，建立與經(jīng)濟(jì)形勢和監(jiān)管環(huán)境相適應(yīng)的合規(guī)運(yùn)營機(jī)制和合規(guī)文化。推進(jìn)子公司深化市場化改革試點(diǎn)，對(duì)管理團(tuán)隊(duì)實(shí)施市場化選聘和任期制管理，推動(dòng)集團(tuán)管控模式向管資本、管人轉(zhuǎn)變。
干部隊(duì)伍結(jié)構(gòu)優(yōu)化。中國信達(dá)完善市場化選人用人機(jī)制，組織部分崗位市場化競聘，加大中層干部調(diào)整力度，一批專業(yè)素質(zhì)高、年富力強(qiáng)的員工走上中高層管理崗位。加強(qiáng)人才梯隊(duì)建設(shè)，強(qiáng)化員工培訓(xùn)，做好員工職業(yè)生涯規(guī)劃，完善員工管理制度，暢通職務(wù)晉升通道，加快推進(jìn)干部隊(duì)伍市場化、年輕化、專業(yè)化。
公司治理能力持續(xù)提升。中國信達(dá)強(qiáng)化黨建引領(lǐng)，堅(jiān)持黨建工作與公司治理相結(jié)合，進(jìn)一步優(yōu)化現(xiàn)代公司治理架構(gòu)，有效發(fā)揮“三會(huì)一層”作用，不斷完善決策科學(xué)、監(jiān)督有效、運(yùn)行穩(wěn)健的公司治理運(yùn)營機(jī)制，治理能力持續(xù)提升，獲得境內(nèi)外監(jiān)管部門、投資人、媒體的廣泛認(rèn)可。2019年，中國信達(dá)榮獲第九屆中國證券金紫荊獎(jiǎng)“最佳公司治理上市公司”“最具社會(huì)責(zé)任感上市公司”和中國上市公司百強(qiáng)高峰論壇“中國百強(qiáng)企業(yè)獎(jiǎng)”“中國道德企業(yè)獎(jiǎng)”等多個(gè)獎(jiǎng)項(xiàng)。
2020年是我國全面建成小康社會(huì)和“十三五”規(guī)劃收官之年，是實(shí)現(xiàn)第一個(gè)百年奮斗目標(biāo)的決勝期、攻堅(jiān)期，也是中國信達(dá)新20年的第一年。中國信達(dá)將繼續(xù)做好疫情防控和助力復(fù)工復(fù)產(chǎn)的同時(shí)，堅(jiān)持用自我提升應(yīng)對(duì)外部的不確定性，緊扣防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革任務(wù)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)，提升項(xiàng)目重組和投行運(yùn)作的核心競爭力，做好做精不良資產(chǎn)主業(yè)；鞏固不良資產(chǎn)主業(yè)優(yōu)勢，推進(jìn)市場拓展和有效投放；營造“大不良”生態(tài)圈，培育可持續(xù)發(fā)展新動(dòng)能；推進(jìn)客戶中心戰(zhàn)略，提升基礎(chǔ)運(yùn)營管理和金融服務(wù)協(xié)同能力；提高流動(dòng)性管理水平，提升全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力。中國信達(dá)將扎實(shí)推動(dòng)公司實(shí)現(xiàn)“專業(yè)經(jīng)營、效率至上、創(chuàng)造價(jià)值”的高質(zhì)量轉(zhuǎn)型發(fā)展，為第二個(gè)20年開好頭、起好步，努力為股東、為客戶、為社會(huì)創(chuàng)造更大價(jià)值。
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