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服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

2020-05-06 09:56:08 和訊 

  2019年是新中國成立70周年,是我國全面建成小康社會、實現(xiàn)第一個百年奮斗目標(biāo)的關(guān)鍵之年,也是北京銀行(601169,股吧)在新時代深化轉(zhuǎn)型、加快創(chuàng)新的重要一年。一年來,北京銀行堅持以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引,全面貫徹北京市委市政府各項部署及監(jiān)管機構(gòu)工作要求,在經(jīng)營業(yè)績、管理效能、風(fēng)險防控、服務(wù)品牌等方面實現(xiàn)了全面提升,書寫了高質(zhì)量發(fā)展的新篇章。

服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

  2020年4月27日晚,北京銀行在上海證券交易所網(wǎng)站發(fā)布了2019年年報及2020年一季報,向廣大投資者交上一份滿意的答卷。

  強化黨建引領(lǐng),資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營效益穩(wěn)健增長。北京銀行堅決貫徹黨中央和市委市政府各項工作部署,扎實推進全面從嚴(yán)治黨,實現(xiàn)黨建引領(lǐng)與業(yè)務(wù)發(fā)展雙提升。截至2019年末,北京銀行表內(nèi)外總資產(chǎn)達到3.44萬億元,其中表內(nèi)資產(chǎn)2.74萬億元,較年初增長6.4%;貸款總額1.45萬億元,增幅14.6%,存款總額1.53萬億元,增幅10.3%。全年實現(xiàn)凈利潤216億元,同比增長7.2%;營業(yè)收入631億元,增長13.8%;凈息差1.95%,同比提升7bp,成本收入比23.2%。經(jīng)營績效保持上市銀行優(yōu)秀水平。2020年一季度,北京銀行延續(xù)良好的發(fā)展勢頭,單季實現(xiàn)凈利潤67億元,增幅5.26%,盈利能力進一步提升。

服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

  完善公司治理,資本實力和品牌價值全面提升。北京銀行堅持以"輕資本、集約化、內(nèi)涵式"高質(zhì)量發(fā)展為導(dǎo)向,2019年末,北京銀行資本充足率為12.28%,一級資本充足率為10.09%,核心一級資本充足率為9.22%,三級資本充足率較年初分別提升21bp、24bp和29bp。2019年,北京銀行按一級資本在英國《銀行家》雜志全球千家大銀行中排名從上年的第63位躍升至第61位,連續(xù)六年躋身全球百強銀行。在世界品牌實驗室品牌價值排行榜中,品牌價值達到549億元。近日,北京銀行與首農(nóng)食品集團通過資本融合,實現(xiàn)強強聯(lián)手,共同服務(wù)首都地方經(jīng)濟,這是繼2019年12月首都兩家優(yōu)秀國企簽署戰(zhàn)略合作協(xié)議之后的又一務(wù)實舉措。與此同時,在北京銀行與ING簽署戰(zhàn)略合作伙伴協(xié)議15周年之際,雙方一致同意續(xù)簽戰(zhàn)略合作協(xié)議,加速推進與ING設(shè)立合資銀行事宜,中外合作譜寫新篇章。

  服務(wù)國家戰(zhàn)略,業(yè)務(wù)網(wǎng)點和經(jīng)營布局持續(xù)優(yōu)化。聚焦首都城市總體規(guī)劃實施和實體經(jīng)濟發(fā)展重點領(lǐng)域,全力服務(wù)北京"四個中心"功能建設(shè)、城市副中心建設(shè)等重大區(qū)域戰(zhàn)略,北京地區(qū)貸款較2019年初增長673億元,增幅11.6%,北京地區(qū)市場份額進一步提升。積極參與京津冀協(xié)同發(fā)展、長三角一體化、粵港澳大灣區(qū)等重大國家戰(zhàn)略,持續(xù)完善區(qū)域布局,寧波分行、南通分行獲批開業(yè),截至2020年一季度末,在全國范圍內(nèi)設(shè)立一級分行14家,二級分行12家,全行開業(yè)分支機構(gòu)總數(shù)達到679家,服務(wù)覆蓋范圍更加廣闊。

  加快零售轉(zhuǎn)型,市場份額和客戶基礎(chǔ)不斷夯實。資產(chǎn)管理規(guī)模(AUM)突破7000億元,零售存款突破3500億元,較年初增長22.14%;貸款規(guī)模超過4400億元,增幅22.39%,創(chuàng)近三年來最好水平。零售存款、貸款增量對全行貢獻均在40%以上,貸款余額占比首次突破30%,達到30.76%。零售存、貸款全國市場份額繼續(xù)保持雙提升,在134家城商行中規(guī)模均穩(wěn)居第一。零售業(yè)務(wù)收入突破200億元,利息收入同比增長31.6%;貸款不良率下降0.03個百分點,資產(chǎn)質(zhì)量繼續(xù)保持上市銀行領(lǐng)先水平。助力"美麗鄉(xiāng)村"建設(shè),升級"富民直通車"服務(wù)體系,富民卡累計發(fā)卡達90萬張,支持超過1000個特色民宿院落建設(shè),"千院計劃"目標(biāo)提前完成。

服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

  鞏固傳統(tǒng)優(yōu)勢,公司和金融市場業(yè)務(wù)創(chuàng)新發(fā)展。公司業(yè)務(wù)多措并舉穩(wěn)存增存,2019年末,人民幣公司存款余額突破1.1萬億元,較年初增幅6.8%;推出企業(yè)手機銀行APP"京管+"2.0版,截至2020年一季度末,注冊客戶達1.5萬戶;發(fā)行北京市首單扶貧票據(jù)、首單支持城市副中心建設(shè)和"北京特色"夜間經(jīng)濟發(fā)展的CMBN;推出"并購+"和"聚力+"品牌,創(chuàng)新生態(tài)伙伴服務(wù)模式。金融市場業(yè)務(wù)圍繞"高效能、高轉(zhuǎn)速、輕資本、輕平臺"的發(fā)展戰(zhàn)略,持續(xù)推進業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。2019年,公募ABS投資、證券投資基金投資規(guī)模同比分別增長21%、61%,標(biāo)準(zhǔn)型、流轉(zhuǎn)型資產(chǎn)占比持續(xù)提升。輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展,黃金租借、公募基金托管規(guī)模較年初分別增長80%、44%。國際單證、結(jié)售匯、國內(nèi)證及福費廷等輕資本產(chǎn)品熱銷,實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入同比增長13%。

  重視普惠金融,小微業(yè)務(wù)和惠民服務(wù)倍受贊譽。2019年末,普惠小微貸款余額637億元,增幅26.52%,高出全行貸款增速11.89個百分點;普惠小微戶數(shù)突破2萬戶,較年初增加1834戶。發(fā)放支小再貸款1112筆、金額37億元,加權(quán)平均利率4.26%,有效支持北京地區(qū)小微企業(yè)復(fù)工復(fù)產(chǎn)。入選人行營管部"京創(chuàng)通"首批6家試點銀行,托管全國首只地方"紓困基金",創(chuàng)新推出轉(zhuǎn)貸款業(yè)務(wù),為經(jīng)濟社會發(fā)展的薄弱環(huán)節(jié)注入金融活水。全年累計發(fā)放個人經(jīng)營性貸款超過600億元,余額突破1000億元,有效解決小企業(yè)主融資難題。加強惠民領(lǐng)域金融服務(wù),截至2020年一季末,"京醫(yī)通"項目已覆蓋北京27家三級及以上醫(yī)院,累計發(fā)卡2831萬張,市屬門診預(yù)約率近90%,成為北京地區(qū)最主要的預(yù)約掛號入口,極大方便了群眾看病就醫(yī)。

  堅持特色經(jīng)營,科技金融和文化金融比翼齊飛。科技金融方面,發(fā)布"北京銀行科創(chuàng)板金融服務(wù)方案",支持科創(chuàng)板申請企業(yè)48家,累計授信85億元;升級"智權(quán)貸"、加快"前沿科技貸"推廣及"研發(fā)貸"等新產(chǎn)品落地,制定《北京銀行進一步深化科技金融發(fā)展戰(zhàn)略指導(dǎo)意見》;科技金融創(chuàng)新模式獲人民銀行、銀保監(jiān)會首次發(fā)布的《中國小微企業(yè)金融服務(wù)報告》專題報道。截至2019年末,科技金融貸款余額1544億元,較年初增速6.2%。文化金融方面,發(fā)布"文旅貸"金融服務(wù)行動計劃、"創(chuàng)意設(shè)計貸"及影視全產(chǎn)業(yè)鏈專屬產(chǎn)品"影視貸",支持《破冰行動》《慶余年》及《烈火英雄》《決勝時刻》《中國機長》"中國驕傲三部曲"等優(yōu)秀影視劇制作發(fā)行;榮獲"2019中國文旅企業(yè)最佳服務(wù)銀行"稱號,文化金融和文創(chuàng)專營支行獲得北京市委、市政府充分肯定;截至2019年末,文化金融貸款余額640億元,較年初增速21.4%。2020年以來,圍繞文化企業(yè)受疫情影響現(xiàn)狀,為文化企業(yè)量身定制延期、續(xù)期方案,推出"文旅餐飲振興扶持專項計劃",為文旅和餐飲企業(yè)提供不少于100億元專項信貸資金。北京銀行文化創(chuàng)客中心主動延長入孵企業(yè)免費辦公時間,疫情期間舉辦線上主題文化活動12場。

  加大科技投入,系統(tǒng)建設(shè)和業(yè)務(wù)發(fā)展深度融合。2019年,北京銀行加快科技業(yè)務(wù)融合,促進轉(zhuǎn)型發(fā)展。持續(xù)迭代優(yōu)化手機銀行APP4.0,榮獲中國金融認(rèn)證中心(CFCA)頒發(fā)的"最佳手機銀行獎"。線上用戶突破1000萬戶,APP用戶同比增長32%,近五年年均增幅超過50%;月活躍用戶數(shù)(MAU)同比提升98%,日均啟動次數(shù)提升62%,客活水平顯著提升;業(yè)務(wù)線上交易替代率超95%,線下網(wǎng)點智能升級改造比例超97%。制定數(shù)字化轉(zhuǎn)型三年行動規(guī)劃,聚焦"平臺+數(shù)據(jù)"、"敏捷+融合"發(fā)展模式,持續(xù)加大科技投入。2019年,科技投入達到18億元,增幅20%,科技投入占營業(yè)收入的3%,強化發(fā)展保障,助力業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。提升智慧服務(wù)供給能力,推進金融科技能力應(yīng)用圖譜、"京智AI"人工智能服務(wù)平臺、區(qū)塊鏈2.0平臺、"風(fēng)險濾鏡"2.0建設(shè),成為首家將國產(chǎn)開源第三代分布式關(guān)系數(shù)據(jù)庫應(yīng)用在核心金融領(lǐng)域的商業(yè)銀行,完成業(yè)內(nèi)首個基于大數(shù)據(jù)的風(fēng)控模型開發(fā)平臺;完成順義科技研發(fā)中心建設(shè);成立城商行首家金融科技子公司,打造全行科技發(fā)展新引擎,進軍價值輸出新藍海。

服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

  提升資產(chǎn)質(zhì)量,風(fēng)險管理和內(nèi)控建設(shè)全面加強。持續(xù)加強全面風(fēng)險管理體系建設(shè),強化前瞻性授信準(zhǔn)入機制,完善差異化風(fēng)險管控機制,持續(xù)加強融資平臺、產(chǎn)能過剩等重點領(lǐng)域的前瞻預(yù)警和主動防控。推進風(fēng)控指揮中心三期項目和"四項機制"智慧風(fēng)控APP項目建設(shè),上線"京行預(yù)警通系統(tǒng)",進一步提高前瞻性、智能化風(fēng)險防控水平。2019年末,不良貸款率1.40%,較年初下降0.06個百分點;撥備覆蓋率224.69%,撥貸比3.15%,不良貸款生成率0.93%,較上年大幅下降57bp,風(fēng)險抵御能力持續(xù)增強。截至2019年末,北京銀行逾期貸款率1.85%,較年初下降0.12個百分點,其中逾期90天以上貸款已全部下調(diào)為不良。逾貸比(逾期90天以上貸款與不良貸款比例)為59.87%,較年初大幅下降32.39個百分點。

  踐行社會責(zé)任,疫情防控和金融服務(wù)共同推進。自成立以來,北京銀行在賑災(zāi)扶貧、文化教育、醫(yī)療體育等領(lǐng)域,矢志不渝地推動公益事業(yè)發(fā)展。2019年,北京銀行捐款超1.3億元。2020年伊始,突如其來的新冠肺炎疫情給經(jīng)濟社會帶來前所未有的挑戰(zhàn)。北京銀行認(rèn)真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記對新型冠狀病毒感染的肺炎疫情做出的重要指示精神,迅速落實市委市政府決策部署,推出做好疫情防控期間金融服務(wù)的十大工作舉措。推出"京誠貸"、"贏疫寶"產(chǎn)品,專門服務(wù)受疫情影響較大的批發(fā)零售、住宿餐飲、文化旅游等領(lǐng)域企業(yè),截至4月27日,累計為疫情防控和民生保障領(lǐng)域及受困小微企業(yè)提供信貸超47億元,辦理續(xù)貸15億元,新增首貸客戶1275戶。向北京市屬、區(qū)屬醫(yī)院及部分在京醫(yī)院、援助武漢的北京市醫(yī)療隊和其他疫情防控前線人員提供現(xiàn)金或醫(yī)療物資捐助,合計超過3000萬元;發(fā)行400億元抗疫情主題小微金融債。全力以赴做好新冠肺炎疫情防控期間金融服務(wù)工作,彰顯首善銀行的責(zé)任與擔(dān)當(dāng)。

服務(wù)首都創(chuàng)造新業(yè)績 特色經(jīng)營實現(xiàn)新發(fā)展北京銀行交出靚麗答卷

  2020年是我國全面建成小康社會的收官之年,是首都北京建設(shè)國際一流和諧宜居之都的關(guān)鍵一年。北京銀行黨委書記、董事長張東寧表示,北京銀行將繼續(xù)以習(xí)近平新時代中國特色社會主義思想為指引,牢記初心使命,堅持穩(wěn)中求進,堅決與市委市政府的戰(zhàn)略部署和監(jiān)管部門的工作要求同步同向,全力服務(wù)首都發(fā)展,全面強化風(fēng)險防控,持續(xù)創(chuàng)造良好業(yè)績,推動北京銀行事業(yè)行穩(wěn)致遠。

  

(責(zé)任編輯:曹言言 HA008)

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