規(guī)范開戶流程 衡水銀行防范冒名開戶風險

　　近年來，冒用他人身份證和假身份證開卡等事件呈上升趨勢。

　　近日，衡水銀行協(xié)助公安機關(guān)成功堵截一起冒用他人身份證辦理開戶業(yè)務(wù)的事件，從源頭上防范了不法分子利用銀行卡從事犯罪詐騙活動的行為。

　　據(jù)了解，日前，一名男子來到衡水銀行怡水支行辦理開卡和開通網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，工作人員對該客戶的信息進行了核實，發(fā)現(xiàn)此人的相貌與身份證照片有很大出入，疑似冒名開卡，工作人員馬上提高了警惕，要求客戶提供駕駛證或醫(yī)保卡等輔助證件做進一步核實，該男子含糊不清、支支吾吾，隨即表示不再辦理業(yè)務(wù)并迅速逃離現(xiàn)場。工作人員立即將該事件與男子體表特征上報衡水銀行反電信詐騙中心和衡水市公安機關(guān)反詐中心。

　　當日上午10:30，該男子又來到衡水銀行百城科技支行辦理開卡業(yè)務(wù)，且提供的聯(lián)系方式為異地手機號碼，工作人員核對信息后，發(fā)現(xiàn)該男子和總行反電信詐騙中心發(fā)出預(yù)警的男子為同一人。該支行快速反應(yīng)，啟動防冒名開卡應(yīng)急預(yù)案，由大堂經(jīng)理陪同客戶填寫開戶資料，工作人員進一步詢問其個人基本情況防備其發(fā)現(xiàn)異常，同時網(wǎng)點負責人及時聯(lián)系分管領(lǐng)導(dǎo)并撥打110電話報警。隨后，公安機關(guān)辦案人員及時趕至網(wǎng)點，成功抓獲犯罪嫌疑人。

　　利用高科技手段、有組織、有預(yù)謀的犯罪層出不窮，這給商業(yè)銀行柜面風險防控提出了更高的要求。面對上述情況，衡水銀行網(wǎng)點人員始終保持應(yīng)高度警惕，在發(fā)現(xiàn)客戶反常行為時，銀行工作人員立即按照相關(guān)流程加以詢問，加強對辦卡人真實信息的核對，必要時要求客戶提供身份信息相關(guān)輔助證件，確保辦卡業(yè)務(wù)的真實準確性。

　　業(yè)內(nèi)人士分析認為，對于柜面冒名辦理業(yè)務(wù)等風險，商業(yè)銀行應(yīng)強化現(xiàn)場的事中控制風險的能力，提高履職水平，督促柜員嚴格按各項制度規(guī)定和操作流程辦理業(yè)務(wù)，嚴防事故和風險隱患，杜絕違規(guī)操作行為的發(fā)生，為客戶和銀行筑牢安全防線。此外，隨著人臉識別、大數(shù)據(jù)等金融科技在銀行業(yè)務(wù)中的應(yīng)用，銀行在快速、有效識別身份盜用，堵截冒名開戶、業(yè)務(wù)辦理等操作方面也取得一定成效。未來，銀行需從多方面繼續(xù)規(guī)范開戶業(yè)務(wù)，保證風險防控切實到位。

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