10人團(tuán)伙提交虛假房產(chǎn)證等資料申請(qǐng)貸款 瞞過(guò)中原銀行風(fēng)控部門(mén)騙得1000萬(wàn)元

    5月18日，河南省鄭州市金水區(qū)人民法院披露一份騙取貸款案刑事判決書(shū)。判決書(shū)顯示有10人用虛假材料騙取中原銀行貸款1000萬(wàn)元。

　　判決書(shū)披露，2016年初至2016年8月份，河南省民航大酒店法定代表人文某與李某美等人預(yù)謀騙取貸款。之后，由文某制作虛假結(jié)婚證、房產(chǎn)證、購(gòu)銷(xiāo)合同等虛假申報(bào)材料，再由李某美聯(lián)合另外9人，拿著虛假貸款資料，分別向中原銀行鄭州農(nóng)業(yè)路支行申請(qǐng)100萬(wàn)貸款。

　　中原銀行風(fēng)控部門(mén)在收到貸款資料后，并未審核出異常。在李某美等人分別繳納10萬(wàn)元保證金后，中原銀行向10人發(fā)放了貸款1000萬(wàn)元。

　　2018年12月，經(jīng)人報(bào)案，文某與李某美騙取貸款案事發(fā)，公安部門(mén)于同月20日對(duì)兩人刑事拘留。之后，兩人由金水區(qū)人民檢察院提起公訴。

　　經(jīng)查，截至2019年7月4日，李某美歸還中原銀行貸款本息117.43萬(wàn)元，至年末，共計(jì)歸還718.8萬(wàn)元，中原銀行鄭州農(nóng)業(yè)路支行收到欠款之后出具諒解書(shū)。

　　2020年3月26日，鄭州市金水區(qū)人民法院審理此案。法院認(rèn)為，文某和李某美兩人以欺騙手段取得銀行貸款，給銀行造成特別重大損失的行為已經(jīng)構(gòu)成騙取貸款罪。此外，法院表示文某退還部分贓款，李某美退還全部贓款，并取得諒解，均自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，量刑時(shí)予以考慮。

　　最終，法院因文某犯騙取貸款罪，判處其有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金10萬(wàn)元；因李某美犯騙取貸款罪，判處其罰款1萬(wàn)元。

　　其余同案人均已另案判處。