北京地方金融監(jiān)管條例公開征求意見，對地方金融組織設四條紅線

　　為了規(guī)范地方金融組織行為，加強地方金融監(jiān)督管理，防范化解金融風險，近日，北京市地方金融監(jiān)督管理局組織起草的《北京市地方金融監(jiān)督管理條例（征求意見稿）》（以下簡稱《征求意見稿》）向社會公開征求意見，《征求意見稿》中明確表示，將鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新，推進金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點。北京支持金融改革開放，發(fā)展提升科技金融、普惠金融，支持資產(chǎn)管理、財富管理等新金融增長點。

　　在本次發(fā)布的《征求意見稿》中，北京明確將“7+4”類金融機構悉數(shù)納入監(jiān)管范圍。適用《征求意見稿》的地方金融組織具體包括：小貸公司、融資擔保公司、融資租賃公司、商業(yè)保理公司、典當行、地方資產(chǎn)管理公司（即“地方AMC”）、區(qū)域性股權市場（即“四板”）、區(qū)域性投資公司、開展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會眾籌機構以及地方各類交易所等。

　　《北京市地方金融監(jiān)督管理條例（征求意見稿）》起草說明中表示，制定本《條例》是破解地方金融監(jiān)管重難點問題的迫切需要。根據(jù)黨中央、國務院印發(fā)的貫徹落實全國金融工作會議精神的有關文件要求，小額貸款公司、融資擔保公司、區(qū)域性股權市場、典當行、融資租賃公司等地方金融組織由地方實施監(jiān)管，而目前除融資擔保公司外，其他地方金融組織的監(jiān)管依據(jù)多為部門規(guī)章和規(guī)范性文件，甚至監(jiān)管規(guī)則空白。此外，地方金融組織在發(fā)展過程中呈現(xiàn)出的網(wǎng)絡化、規(guī)�；�運營特點，對地方金融監(jiān)管和風險防范也提出了更高要求。地方金融組織發(fā)展的新情況新問題和地方金融監(jiān)管法律法規(guī)依據(jù)不足的現(xiàn)狀，亟需通過地方金融立法予以解決，確保本市不僅在地方金融監(jiān)管中于法有據(jù)，而且在風險處置中措施有力。

　　從內(nèi)容來看，金融創(chuàng)新普遍受到市場關注�！墩髑笠庖姼濉繁硎�，北京市鼓勵規(guī)范金融創(chuàng)新，推進金融科技創(chuàng)新，協(xié)同中央金融管理部門開展金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點，加強金融科技與專業(yè)服務創(chuàng)新示范區(qū)建設，推動建設具有全球影響力的金融科技創(chuàng)新中心；支持現(xiàn)代信息技術在金融發(fā)展創(chuàng)新、地方金融監(jiān)管中的應用，促進地方金融治理體系和治理能力現(xiàn)代化。

　　此外，在《征求意見稿》中，列出四條“紅線”，要求地方金融組織應當依法規(guī)范經(jīng)營，不得從事下列活動：“不得吸收或者變相吸收存款”，“不得出借、出租或者變相出借、出租經(jīng)營許可證”，“不得未獲得經(jīng)營許可證，受托投資、自營或者受托發(fā)放貸款”以及“從事法律法規(guī)、國家和本市規(guī)定禁止從事的其他活動”。

　　在公司治理方面，《征求意見稿》要求地方金融組織應當加強公司治理，完善法人治理結構，建立健全內(nèi)部控制制度，建立內(nèi)部控制監(jiān)督與評價機制。地方金融組織應當建立金融風險監(jiān)測評估預警機制，對信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險以及所經(jīng)營金融業(yè)務的特有風險進行動態(tài)監(jiān)測和分析評估，及時預警并予以有效應對。地方金融組織應當明確董事、監(jiān)事、高級管理人員在風險管理中的職責，建立控股股東或者實際控制人承擔剩余風險責任相關制度，并可以將控股股東或者實際控制人是否書面承諾承擔地方金融組織剩余風險責任情況向社會公示。