近日,裁判文書網(wǎng)披露,酒泉農(nóng)商銀行南大街支行原行長(zhǎng)、客戶經(jīng)理因違法放貸,雙雙被判處有期徒刑。
經(jīng)查明認(rèn)定,2016年5月,被告人許某在擔(dān)任酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行南大街支行行長(zhǎng)期間,其熟識(shí)的汪某等三人找到被告人許某辦理"三戶聯(lián)保"貸款,(商戶聯(lián)保貸款的商戶含中、小微企業(yè)和個(gè)體工商戶,商戶聯(lián)保貸款是指由3-5戶商戶在自愿基礎(chǔ)上組成聯(lián)保小組并簽訂協(xié)議,聯(lián)保小組成員相互承擔(dān)連帶責(zé)任的貸款)。
許某在明知對(duì)方擬冒名貸款供自己使用的情況下,安排支行客戶經(jīng)理李某辦理該筆貸款。在許某的安排下,李某未對(duì)三人的實(shí)際情況進(jìn)行調(diào)查、核實(shí),編造了三人的借款申請(qǐng)書、家庭成員及資產(chǎn)情況說明、調(diào)查報(bào)告、個(gè)人貸款面談筆錄等資料,上述資料中記載的借款人身份及資產(chǎn)情況與實(shí)際情況嚴(yán)重不符。酒泉農(nóng)商銀行后向三名貸款人分別發(fā)放貸款100萬元,共計(jì)300萬元。
截至案發(fā),造成酒泉農(nóng)村商業(yè)銀行損失188.07萬元。2019年11月25日,被告人李某的親屬退賠經(jīng)濟(jì)損失8萬元。
肅州區(qū)人民法院認(rèn)定:被告人許某、李某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員,違反國(guó)家規(guī)定,違法發(fā)放貸款300萬元,數(shù)額巨大,造成重大經(jīng)濟(jì)損失188萬元,其行為均已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。
法院一審判決,判處許某有期徒刑3年6個(gè)月,判處李某有期徒刑3年,貸款損失188萬元繼續(xù)予以追繳。
日前,酒泉市中級(jí)人民法院二審裁定維持原判,認(rèn)為許某利用擔(dān)任銀行支行行長(zhǎng)的便利,指使安排李某違法辦理貸款,李某則放棄依規(guī)審查的職責(zé),違法辦理貸款手續(xù),在共同犯罪中作用相當(dāng)。
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