近年來(lái),圍繞江西省委"創(chuàng)新引領(lǐng)、改革攻堅(jiān)、開(kāi)放提升、綠色崛起、擔(dān)當(dāng)實(shí)干、興贛富民"的高質(zhì)量發(fā)展方針,九江銀行以綠色金融為核心,以創(chuàng)新發(fā)展為引領(lǐng),堅(jiān)持在探索中前進(jìn),在前進(jìn)中發(fā)展,不斷為"把生態(tài)環(huán)境優(yōu)勢(shì)轉(zhuǎn)化成經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展優(yōu)勢(shì),把綠水青山變成金山銀山"提供新思路、新方法。
全力支持江西省國(guó)家生態(tài)文明試驗(yàn)區(qū)、贛江新區(qū)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)建設(shè),努力打造成為美麗生態(tài)贛鄱上的"綠色金融銀行",九江銀行不斷行動(dòng),舉全行之力發(fā)展綠色金融。
截至2019年12月末,九江銀行綠色信貸余額90.02億元,較上年增長(zhǎng)60.47億元,增幅204.64%,綠色信貸近三年復(fù)合增長(zhǎng)率高達(dá)358.73%。
構(gòu)建綠色金融體系,完善綠色金融發(fā)展基礎(chǔ)
2017年6月23日,江西省贛江新區(qū)正式獲批全國(guó)首批綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。九江銀行凝聚共識(shí)、勇立潮頭、先行先試,于2017年8月9日率先成立江西省首家綠色金融事業(yè)部,并通過(guò)建設(shè)完整的綠色金融體系,為綠色金融工作推進(jìn)營(yíng)造良好的發(fā)展環(huán)境:
一是培育可持續(xù)發(fā)展的企業(yè)文化,將"綠色金融銀行"市場(chǎng)定位寫(xiě)入企業(yè)文化手冊(cè),引導(dǎo)全行員工樹(shù)立先進(jìn)的綠色金融理念。
二是優(yōu)化綠色金融組織架構(gòu),由董事會(huì)授權(quán)戰(zhàn)略委員會(huì)行使綠色金融管理與實(shí)施的各項(xiàng)職責(zé),將綠色金融發(fā)展在董事會(huì)層面提升至戰(zhàn)略高度。
三是強(qiáng)化綠色金融政策支持,對(duì)綠色金融業(yè)務(wù)設(shè)立"綠色通道",并參照同等條件授信業(yè)務(wù)給予一定優(yōu)惠,切實(shí)做到"惠"澤綠色企業(yè),"貸"動(dòng)美好未來(lái)。
四是設(shè)置綠色金融考核激勵(lì),將綠色金融發(fā)展納入分支機(jī)構(gòu)綜合績(jī)效考評(píng),并給予差異化業(yè)務(wù)資源傾斜,全面激發(fā)綠色金融發(fā)展內(nèi)生動(dòng)力。
五是強(qiáng)化科技應(yīng)用,啟動(dòng)綠色金融信息管理系統(tǒng)建設(shè)工作,提升綠色金融業(yè)務(wù)管理水平。持續(xù)完善綠色金融體系機(jī)制,圍繞金融助推生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)試點(diǎn)和服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)要求。
2020年5月28日,九江銀行率先設(shè)立江西省首家生態(tài)金融事業(yè)部,旨在充分發(fā)揮撫州獲批國(guó)家生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)機(jī)制改革試點(diǎn)市的政策優(yōu)勢(shì),精心做好生態(tài)價(jià)值轉(zhuǎn)換文章,為生態(tài)產(chǎn)品價(jià)值實(shí)現(xiàn)試點(diǎn)、打造生態(tài)文明建設(shè)"撫州樣板"注入"金融"力量。
圖1:九江銀行支持污水處理廠提標(biāo)擴(kuò)容項(xiàng)目
創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)模式,打造綠色金融突出亮點(diǎn)
作為江西首家成立綠色金融事業(yè)部的金融機(jī)構(gòu),九江銀行敢于擔(dān)當(dāng)、勇于創(chuàng)新,為了切實(shí)幫助綠色企業(yè),九江銀行拓寬業(yè)務(wù)維度,積極創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)模式,形成特色化、差異化競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì):
一是與服務(wù)小微相結(jié)合,推出全國(guó)首個(gè)綠色票據(jù)課題并完成業(yè)務(wù)落地支持綠色小微。截至2020年5月末,九江銀行已率先落地一批綠色票據(jù)項(xiàng)目,綠色票據(jù)承兌總額7308萬(wàn)元,綠色票據(jù)貼現(xiàn)總額5100萬(wàn)元,再貼現(xiàn)50萬(wàn)元,有效支持了綠色建筑、新能源汽車、資源循環(huán)利用等產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。
二是與垃圾分類相結(jié)合,推出全國(guó)首款"拉手理財(cái)""綠色家園貸"支持綠色環(huán)衛(wèi)。"拉手理財(cái)"首期發(fā)行規(guī)模5000萬(wàn),預(yù)期平均收益率高于同期限理財(cái)產(chǎn)品20BP,認(rèn)購(gòu)期內(nèi)定向面對(duì)垃圾分類試點(diǎn)小區(qū)居民及一線環(huán)衛(wèi)工人發(fā)售,人均認(rèn)購(gòu)份額高于同期限理財(cái)產(chǎn)品,有效激勵(lì)居民積極踐行垃圾分類,助力綠色生活方式形成。
"綠色家園貸"截至目前共投放1.12億元綠色信貸資金,有力支持了九江、贛州、上饒、萍鄉(xiāng)等地環(huán)衛(wèi)項(xiàng)目的建設(shè)及日常運(yùn)營(yíng),為美化當(dāng)?shù)丨h(huán)境添上了濃墨重彩的一筆。
三是與融資租賃相結(jié)合,啟動(dòng)全國(guó)首個(gè)綠色融資租賃平臺(tái)"綠色銀賃通"創(chuàng)新企業(yè)綠色融資業(yè)務(wù)模式。截至目前,通過(guò)綠色銀賃通"綠色租賃"業(yè)務(wù)模式,九江銀行已累計(jì)投放2.47億元綠色資金,有效對(duì)接企業(yè)綠色項(xiàng)目,全力支持企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展。
此外,與服務(wù)普惠相結(jié)合,九江銀行還推出"光伏惠農(nóng)貸"、線上"智慧富農(nóng)貸"支持綠色普惠。與債務(wù)融資工具相結(jié)合,九江銀行2018年發(fā)行40億元綠色金融債,募投包括節(jié)能、污染防治、資源節(jié)約與循環(huán)利用、清潔交通、清潔能源、生態(tài)保護(hù)和適應(yīng)氣候變化六大類項(xiàng)目。并助力江西省首單綠色企業(yè)債8億元,贛江新區(qū)首單綠色私募可轉(zhuǎn)債3.5億元落地,加快推動(dòng)可持續(xù)發(fā)展。
圖2:九江銀行"綠色家園貸"支持環(huán)衛(wèi)項(xiàng)目
推動(dòng)多方聯(lián)動(dòng)合作,加強(qiáng)綠色金融能力建設(shè)
綠色金融發(fā)展只有積極加強(qiáng)合作交流,才能實(shí)現(xiàn)互利共贏。九江銀行通過(guò)與政府部門的交流、與監(jiān)管部門的溝通、與同業(yè)及第三方機(jī)構(gòu)的合作,推動(dòng)多方聯(lián)動(dòng),實(shí)現(xiàn)全面合作交流:
一是和政府部門交流合作。根據(jù)綠色金融發(fā)展現(xiàn)狀,落實(shí)省委、省政府加快綠色金融發(fā)展、加強(qiáng)生態(tài)環(huán)境保護(hù)的舉措,九江銀行與省生態(tài)環(huán)境廳、省碳排放權(quán)交易中心等部門加強(qiáng)合作,通過(guò)簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議等方式,聚焦綠色金融業(yè)務(wù)的探索創(chuàng)新。
二是與同業(yè)及第三方機(jī)構(gòu)聯(lián)動(dòng)合作,九江銀行先后成為中國(guó)綠色金融專業(yè)委員會(huì)、中國(guó)環(huán)境科學(xué)學(xué)會(huì)、中國(guó)環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員,并加強(qiáng)與優(yōu)秀同業(yè)的交流溝通,學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),激發(fā)全行踐行綠色金融的熱情。
2020年4月,九江銀行正式加入中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)綠色信貸業(yè)務(wù)專業(yè)委員會(huì),成為全省首家加入該委員會(huì)的銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)。
三是積極尋求國(guó)際交流合作突破。2019年9月,九江銀行正式加入香港綠色金融協(xié)會(huì),成為全國(guó)首家加入該協(xié)會(huì)的城商行。2020年4月,九江銀行簽署聯(lián)合國(guó)負(fù)責(zé)任銀行原則(PRB),并正式加入聯(lián)合國(guó)環(huán)境倡議組織(UNEPFI),成為全國(guó)首家簽署《負(fù)責(zé)任銀行原則》的城商行。
此外,九江銀行還積極與世界銀行、法國(guó)開(kāi)發(fā)署、IPC等國(guó)際機(jī)構(gòu)在綠色金融領(lǐng)域展開(kāi)密切的溝通與對(duì)話,不斷拓寬綠色金融國(guó)際視野,為借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)做大做強(qiáng)綠色金融奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
四是創(chuàng)新綠色金融合作模式。九江銀行參與贛江新區(qū)"三中心"建設(shè),并作為綠色金融服務(wù)中心的牽頭行,為綠色企業(yè)和綠色項(xiàng)目打造全方位、一站式的金融服務(wù)平臺(tái)。強(qiáng)化政銀;(dòng),2019年11月,九江銀行聯(lián)合發(fā)起成立江西省首個(gè)綠色金融研究院--"贛江綠色金融研究院",全力推動(dòng)綠色金融進(jìn)一步發(fā)展。
圖3:九江銀行支持黑臭水體治理項(xiàng)目
提升綠色金融品牌效應(yīng),打造綠色金融"江西樣板"
在省委省政府的堅(jiān)強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)下,在各級(jí)金融管理部門的指導(dǎo)與支持下,九江銀行綠色金融工作屢獲認(rèn)可,經(jīng)江西省地方金融監(jiān)督管理局審核評(píng)定,九江銀行榮獲2017年度"綠色金融發(fā)展貢獻(xiàn)獎(jiǎng)",2018年度"綠色金融專營(yíng)機(jī)構(gòu)獎(jiǎng)"。
2018年,在江西省銀保監(jiān)局綠色信貸工作考評(píng)中,九江銀行評(píng)級(jí)為"優(yōu)秀",評(píng)分為江西省參評(píng)銀行業(yè)法人機(jī)構(gòu)最高。2019年,江西省金融學(xué)會(huì)"綠色金融支持生態(tài)文明建設(shè)"征文活動(dòng)中,九江銀行參賽征文榮獲一等獎(jiǎng)和二等獎(jiǎng),成為參評(píng)單位中唯一同時(shí)榮獲一等獎(jiǎng)和二等獎(jiǎng)的金融機(jī)構(gòu)。
江西省金融工作座談會(huì)上,九江銀行受表彰為"2019年全省金融領(lǐng)域擔(dān)當(dāng)作為先進(jìn)典型集體"。
發(fā)展綠色金融,不僅僅是情懷,更是搶抓政策機(jī)遇與尋求自身轉(zhuǎn)型的要求。九江銀行將持續(xù)貫徹對(duì)綠色金融再認(rèn)識(shí)、再落實(shí)、再創(chuàng)新的要求,更加積極地作為,全力推動(dòng)綠色金融領(lǐng)域的深耕細(xì)作,為打造美麗中國(guó)"江西樣板",為建設(shè)富裕美麗幸福現(xiàn)代化江西貢獻(xiàn)源源不斷的金融力量。
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