湖北銀保監(jiān)局辦公室印發(fā)《湖北轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)辦法(試行)》

　　中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)湖北監(jiān)管局辦公室關(guān)于印發(fā)《湖北轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)辦法（試行）》的通知

　　各銀保監(jiān)分局、直管組，各股份制銀行武漢分行：

　　《湖北轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)辦法（試行）》已經(jīng)我局局務(wù)會(huì)審議通過(guò)，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。對(duì)執(zhí)行中遇到的問(wèn)題，請(qǐng)及時(shí)向湖北銀保監(jiān)局股份制銀行處反饋。

　　湖北轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)辦法（試行）

　　第一章 總 則

　　第一條 評(píng)價(jià)目的。為進(jìn)一步加強(qiáng)轄內(nèi)股份制銀行審慎監(jiān)管和合規(guī)監(jiān)管，科學(xué)評(píng)價(jià)監(jiān)管執(zhí)行效果，合理分配監(jiān)管資源，促進(jìn)股份制銀行持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 適用范圍。本辦法適用于湖北轄內(nèi)全國(guó)性股份制商業(yè)銀行一級(jí)分行。

　　第三條 評(píng)價(jià)原則。監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)遵循以下原則：

　�。ㄒ唬┍O(jiān)管導(dǎo)向原則。以監(jiān)管目標(biāo)和任務(wù)為出發(fā)點(diǎn)，以推動(dòng)監(jiān)管規(guī)則執(zhí)行為落腳點(diǎn)，突出對(duì)股份制銀行經(jīng)營(yíng)行為合規(guī)性與政策落實(shí)有效性的考量，旨在有效抑制其規(guī)避監(jiān)管約束、進(jìn)行監(jiān)管套利的沖動(dòng)，促進(jìn)股份制銀行主動(dòng)增強(qiáng)遵守監(jiān)管規(guī)則的意愿，進(jìn)一步提升監(jiān)管執(zhí)行力。

　�。ǘ�）精確制導(dǎo)原則。充分考慮轄內(nèi)股份制銀行分支機(jī)構(gòu)有別于法人機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)和監(jiān)管重點(diǎn)，按照“多定量，少定性”的原則，將定量指標(biāo)分為主要監(jiān)管指標(biāo)、監(jiān)測(cè)指標(biāo)和其他監(jiān)管指標(biāo)，并賦予不同的分值；將定性指標(biāo)“定量化”，并進(jìn)一步細(xì)分評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)，避免評(píng)價(jià)結(jié)果出現(xiàn)多家銀行同處一個(gè)級(jí)次的高“集中度”問(wèn)題。同時(shí)充分考慮各行經(jīng)營(yíng)沿革和業(yè)務(wù)規(guī)模的差異，對(duì)部分指標(biāo)按照業(yè)務(wù)體量大小和政策涉及面予以適當(dāng)區(qū)分評(píng)判。

　�。ㄈ�）相機(jī)調(diào)整原則。在政策性任務(wù)評(píng)價(jià)要素項(xiàng)下，根據(jù)黨中央、國(guó)務(wù)院和銀保監(jiān)會(huì)決策部署和宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r調(diào)整具體評(píng)價(jià)指標(biāo)；在年度重要專(zhuān)項(xiàng)工作評(píng)價(jià)要素項(xiàng)下，根據(jù)各年度監(jiān)管工作重點(diǎn)調(diào)整具體分項(xiàng)指標(biāo)，保證評(píng)價(jià)工作與時(shí)俱進(jìn)，各項(xiàng)任務(wù)按時(shí)完成。

　�。ㄋ模┴灤┙y(tǒng)籌原則。將評(píng)價(jià)工作貫穿于整個(gè)監(jiān)管周期，而不完全依賴(lài)于監(jiān)管年度結(jié)束后集中開(kāi)展評(píng)價(jià)，并與現(xiàn)場(chǎng)檢查和日常非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管結(jié)合進(jìn)行。對(duì)單家機(jī)構(gòu)而言，一張?jiān)u分表即可視為非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作臺(tái)賬，貫穿統(tǒng)籌全年重點(diǎn)監(jiān)管事項(xiàng)。年度結(jié)束后的集中評(píng)價(jià)應(yīng)視為對(duì)整個(gè)監(jiān)管年度相關(guān)工作的整理和總結(jié)并最終確定評(píng)價(jià)結(jié)果。

　　第二章 評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)

　　第四條 評(píng)價(jià)要素。轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)體系由五項(xiàng)評(píng)價(jià)要素構(gòu)成，分別為監(jiān)管指標(biāo)完成情況、法律法規(guī)執(zhí)行情況、政策性任務(wù)完成情況、專(zhuān)項(xiàng)工作完成情況和監(jiān)管配合度，合計(jì)總分為100分。

　　第五條 評(píng)價(jià)指標(biāo)。評(píng)價(jià)指標(biāo)是評(píng)價(jià)要素的構(gòu)成單元，指標(biāo)具體內(nèi)容和分值設(shè)定以本辦法附件為準(zhǔn)。各項(xiàng)評(píng)價(jià)要素的評(píng)分結(jié)果通過(guò)對(duì)評(píng)價(jià)指標(biāo)的定量、定性評(píng)估打分，結(jié)合監(jiān)管人員的專(zhuān)業(yè)判斷綜合得出。

　　第六條 評(píng)價(jià)方法。

　�。ㄒ唬┰u(píng)價(jià)要素權(quán)重設(shè)置。五項(xiàng)評(píng)價(jià)要素的標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重分配如下：監(jiān)管指標(biāo)完成情況占25%、法律法規(guī)執(zhí)行情況占20%、政策性任務(wù)完成情況占15%、專(zhuān)項(xiàng)工作完成情況占15%、監(jiān)管配合度占25%。在保持總體穩(wěn)定的前提下，機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室商功能監(jiān)管處室后，可根據(jù)當(dāng)年度股份制銀行的風(fēng)險(xiǎn)特征和監(jiān)管重點(diǎn)，對(duì)評(píng)價(jià)要素和評(píng)價(jià)指標(biāo)進(jìn)行適當(dāng)調(diào)整并適時(shí)公布。

　�。ǘ�）評(píng)價(jià)指標(biāo)得分。對(duì)各評(píng)價(jià)指標(biāo)設(shè)定分值及若干評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)。評(píng)分主要采取扣分制，依據(jù)評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格進(jìn)行扣分，各項(xiàng)分值扣完為止，不計(jì)負(fù)分。

　�。ㄈ�）評(píng)價(jià)要素得分。評(píng)價(jià)要素得分為各評(píng)價(jià)指標(biāo)得分加總。

　�。ㄋ模┰u(píng)價(jià)總分。評(píng)價(jià)總分由各項(xiàng)評(píng)價(jià)要素得分加總獲得。

　�。ㄎ澹┰u(píng)價(jià)結(jié)果確定。根據(jù)分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，以評(píng)價(jià)總分確定銀行的監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)結(jié)果。

　　第七條 分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)。評(píng)價(jià)結(jié)果從1至4共分為四個(gè)等級(jí)、10個(gè)檔次，數(shù)字越大表示被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)越低的監(jiān)管執(zhí)行力和越高的監(jiān)管關(guān)注程度。其中，評(píng)價(jià)結(jié)果1至3級(jí)分別細(xì)分為A、B、C三個(gè)檔次。90分（含）至100分為1級(jí)，其中，97分（含）至100分為1A，94分（含）至97分為1B，90分（含）至94分為1C；80分（含）至90分為2級(jí)，其中，87分（含）至90分為2A，84分（含）至87分為2B，80分（含）至84分為2C；70分（含）至80分為3級(jí)，其中，77分（含）至80分為3A，74分（含）至77分為3B，70分（含）至74分為3C；70分以下為4級(jí)。

　　第八條 評(píng)價(jià)結(jié)果的含義。

　�。ㄒ唬┰u(píng)價(jià)結(jié)果為1級(jí)，表示銀行能夠嚴(yán)格遵守各項(xiàng)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，全面實(shí)現(xiàn)了各項(xiàng)監(jiān)管考核目標(biāo)，各方面體制機(jī)制較為健全，經(jīng)營(yíng)管理狀況良好，只需給予常規(guī)的監(jiān)管關(guān)注。

　�。ǘ�）評(píng)價(jià)結(jié)果為2級(jí)，表示銀行能夠較好地把握監(jiān)管導(dǎo)向，較好地落實(shí)了主要監(jiān)管要求，經(jīng)營(yíng)管理狀況大體令人滿(mǎn)意，但存在一些問(wèn)題和薄弱環(huán)節(jié)，通過(guò)加強(qiáng)內(nèi)部管理和適當(dāng)?shù)谋O(jiān)管督導(dǎo)可以得到及時(shí)整改，通常不需要特別的監(jiān)管關(guān)注。

　�。ㄈ�）評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)，表示銀行執(zhí)行監(jiān)管規(guī)則的主動(dòng)作為不足，經(jīng)營(yíng)管理狀況一般，風(fēng)險(xiǎn)管理或合規(guī)管理存在一定缺陷，且有部分監(jiān)管考核目標(biāo)不達(dá)標(biāo)、政策落實(shí)不得力的問(wèn)題，自行識(shí)別和糾正問(wèn)題的能力不足，需要監(jiān)管部門(mén)更多地關(guān)注并采取措施。

　�。ㄋ模┰u(píng)價(jià)結(jié)果為4級(jí)，表示銀行沒(méi)有對(duì)監(jiān)管要求和監(jiān)管意見(jiàn)給予足夠重視，日常工作配合度低，部分監(jiān)管指標(biāo)和監(jiān)管考核任務(wù)不達(dá)標(biāo)，在風(fēng)險(xiǎn)管理、營(yíng)運(yùn)控制、合規(guī)性等方面出現(xiàn)較為嚴(yán)重的問(wèn)題且沒(méi)有得到有效解決，可能引發(fā)重大風(fēng)險(xiǎn)，需要監(jiān)管部門(mén)密切關(guān)注和緊急介入。

　　第九條 被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)下列情況之一的，評(píng)價(jià)人員可對(duì)關(guān)聯(lián)指標(biāo)加大扣分力度，直至直接將評(píng)價(jià)結(jié)果降為4級(jí)：

　�。ㄒ唬┹p黨建，政治要求貫徹不到位，執(zhí)行組織紀(jì)律不嚴(yán)格，分行主要負(fù)責(zé)人被總行處以降級(jí)以上處分的；

　�。ǘ�）發(fā)生涉案金額等值人民幣一億元（含）以上的業(yè)內(nèi)案件的；

　�。ㄈ�）篡改、編造或人為調(diào)整核心報(bào)表數(shù)據(jù)，情節(jié)較為嚴(yán)重的；

　�。ㄋ模┢渌麌�(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則造成惡劣社會(huì)影響的行為。

　　第三章 評(píng)價(jià)機(jī)制

　　第十條 職責(zé)分工。轄內(nèi)股份制銀行監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)工作建立由機(jī)構(gòu)監(jiān)管處室負(fù)責(zé)牽頭、相關(guān)功能監(jiān)管處室和銀保監(jiān)分局配合的協(xié)調(diào)機(jī)制，保證對(duì)被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管信息實(shí)現(xiàn)有效匯總和集中。

　　第十一條 流程環(huán)節(jié)。評(píng)價(jià)工作操作流程由信息收集、初評(píng)、復(fù)評(píng)、審核、評(píng)價(jià)結(jié)果反饋、檔案歸集6個(gè)環(huán)節(jié)組成。

　　第十二條 信息收集。評(píng)價(jià)人員通過(guò)評(píng)價(jià)協(xié)調(diào)機(jī)制，全面收集股份制銀行相關(guān)信息，為評(píng)價(jià)工作做好準(zhǔn)備。信息收集內(nèi)容及渠道包括：

　�。ㄒ唬┫虮辉u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)收集信息。依托非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)定期收集銀行的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表并進(jìn)行加工處理，形成基礎(chǔ)工作資料，包括機(jī)構(gòu)概覽、指標(biāo)套表、監(jiān)管報(bào)告等；根據(jù)需要，向銀行定期或不定期收集相關(guān)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和風(fēng)險(xiǎn)狀況信息資料，包括風(fēng)險(xiǎn)管理制度、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)告、內(nèi)外部審計(jì)報(bào)告、案件情況報(bào)告、信息系統(tǒng)發(fā)展報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查整改情況報(bào)告、上市公司的公開(kāi)披露信息等內(nèi)容。

　�。ǘ�）向相關(guān)功能監(jiān)管部門(mén)收集信息。從現(xiàn)場(chǎng)檢查部門(mén)、統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)、政策法規(guī)部門(mén)、創(chuàng)新業(yè)務(wù)監(jiān)管部門(mén)、消保部門(mén)和案稽部門(mén)等相關(guān)功能監(jiān)管條線(xiàn)收集信息，一般包括現(xiàn)場(chǎng)檢查報(bào)告、現(xiàn)場(chǎng)檢查意見(jiàn)書(shū)、行政處罰決定書(shū)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管情況、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量、監(jiān)管和調(diào)研材料報(bào)送情況、普惠金融服務(wù)質(zhì)效、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)考核評(píng)價(jià)情況和案件處置情況等資料。

　�。ㄈ�）向社會(huì)公眾及第三方機(jī)構(gòu)收集信息。主要包括有關(guān)行業(yè)管理部門(mén)和地方政府對(duì)銀行的評(píng)價(jià)意見(jiàn)，社會(huì)公眾媒體的新聞報(bào)道和評(píng)價(jià)，評(píng)級(jí)公司的評(píng)級(jí)結(jié)果，專(zhuān)業(yè)分析人員的分析報(bào)告等。

　　除上述信息以外，評(píng)價(jià)人員可針對(duì)性地進(jìn)行實(shí)地走訪、開(kāi)展監(jiān)管約談，以深入掌握被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)狀況，或要求被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)報(bào)送已掌握信息的補(bǔ)充報(bào)告和情況說(shuō)明。

　　第十三條 初評(píng)。評(píng)價(jià)人員對(duì)收集到的所有信息進(jìn)行綜合分析，按照確定的評(píng)價(jià)方法和評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)填制評(píng)分表，形成初步評(píng)價(jià)報(bào)告。初評(píng)工作由股份制銀行處負(fù)責(zé)。

　　第十四條 復(fù)評(píng)。在初評(píng)基礎(chǔ)上，由股份制銀行處和相關(guān)功能監(jiān)管處室共同組成復(fù)評(píng)小組，對(duì)初評(píng)結(jié)果進(jìn)行再評(píng)估。復(fù)評(píng)人員不同意初評(píng)意見(jiàn)的，應(yīng)闡明理由并提出具體的修改意見(jiàn)。

　　第十五條 審核。由股份制銀行處分管局領(lǐng)導(dǎo)組織機(jī)構(gòu)和功能監(jiān)管處室進(jìn)行審核，審核應(yīng)當(dāng)采取正式會(huì)議的形式開(kāi)展，通過(guò)集體討論最終確定被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的評(píng)價(jià)結(jié)果。股份制銀行處在評(píng)價(jià)結(jié)果審核通過(guò)后形成最終的評(píng)價(jià)報(bào)告。

　　第十六條 評(píng)價(jià)結(jié)果反饋。評(píng)價(jià)工作結(jié)束后，由股份制銀行處及時(shí)將評(píng)價(jià)結(jié)果及各單項(xiàng)評(píng)價(jià)要素存在的突出風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，通過(guò)會(huì)談、審慎監(jiān)管會(huì)議或發(fā)文等形式向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)通報(bào)，并提出相應(yīng)監(jiān)管意見(jiàn)。必要時(shí)，可向銀保監(jiān)會(huì)股份制銀行部報(bào)告，并向股份制銀行總行通報(bào)。

　　第十七條 檔案歸集。評(píng)價(jià)工作全部結(jié)束后，評(píng)價(jià)人員應(yīng)當(dāng)做好評(píng)價(jià)信息、評(píng)價(jià)工作底稿和打分表、評(píng)價(jià)報(bào)告、評(píng)價(jià)審核會(huì)議紀(jì)要、評(píng)價(jià)結(jié)果反饋會(huì)談紀(jì)要等文件資料的存檔工作。

　　第十八條 評(píng)價(jià)周期。監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)周期為一年，年度評(píng)價(jià)工作原則上應(yīng)當(dāng)于該年度結(jié)束后3個(gè)月內(nèi)完成。

　　第四章 評(píng)價(jià)結(jié)果運(yùn)用

　　第十九條 監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)結(jié)果是監(jiān)管部門(mén)衡量轄內(nèi)股份制銀行風(fēng)險(xiǎn)程度和管理水平、規(guī)劃和配置監(jiān)管資源、采取監(jiān)管措施和行動(dòng)的重要依據(jù)，以及實(shí)施市場(chǎng)準(zhǔn)入工作的重要參考因素。監(jiān)管人員應(yīng)當(dāng)依據(jù)評(píng)價(jià)結(jié)果，深入分析風(fēng)險(xiǎn)及其成因，并結(jié)合單項(xiàng)要素制定每家銀行的綜合監(jiān)管計(jì)劃，確定監(jiān)管側(cè)重點(diǎn)及非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率和范圍，切實(shí)采取差異化監(jiān)管措施。

　　第二十條 對(duì)1級(jí)行，視為良好類(lèi)機(jī)構(gòu)，實(shí)施積極的激勵(lì)式監(jiān)管。

　�。ㄒ唬┲С旨涌靹�(chuàng)新發(fā)展。在省內(nèi)二級(jí)分行、專(zhuān)營(yíng)機(jī)構(gòu)設(shè)立等機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入事項(xiàng)上給予優(yōu)先支持；鼓勵(lì)開(kāi)展產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新，支持符合條件的銀行先行參與各類(lèi)改革創(chuàng)新試點(diǎn)。

　�。ǘ�）合理配置監(jiān)管資源�？傮w認(rèn)可銀行的自我約束和發(fā)展能力，按正常監(jiān)管程序和周期對(duì)其實(shí)施監(jiān)管。監(jiān)管手段以非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主，按年召開(kāi)審慎監(jiān)管會(huì)議，除指定專(zhuān)項(xiàng)工作和必須立即采取措施的突發(fā)重大事項(xiàng)外，原則上減少監(jiān)管約談和走訪次數(shù)。適當(dāng)降低現(xiàn)場(chǎng)檢查頻度，在保證最低頻度要求的基礎(chǔ)上，除銀保監(jiān)會(huì)指定的專(zhuān)項(xiàng)檢查外盡量減少監(jiān)管抽查和檢查。對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為1C的銀行，可結(jié)合單項(xiàng)要素評(píng)價(jià)情況適度加強(qiáng)監(jiān)管關(guān)注。

　�。ㄈ�）積極推薦評(píng)先創(chuàng)優(yōu)。在銀保監(jiān)系統(tǒng)、各級(jí)地方政府和行業(yè)管理部門(mén)組織的各類(lèi)評(píng)先創(chuàng)優(yōu)、政策試點(diǎn)、獎(jiǎng)勵(lì)激勵(lì)等活動(dòng)中給予優(yōu)先推薦；在股份制銀行總行和屬地區(qū)域?qū)徲?jì)中心征求監(jiān)管評(píng)價(jià)意見(jiàn)時(shí)適當(dāng)給予正面評(píng)價(jià)。

　　第二十一條 對(duì)2級(jí)行，視為關(guān)注類(lèi)機(jī)構(gòu)，實(shí)施審慎的督導(dǎo)式監(jiān)管。

　�。ㄒ唬�審慎開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入。合理控制新設(shè)分支機(jī)構(gòu)的數(shù)量和節(jié)奏；對(duì)高管人員任職資格的審核側(cè)重于考察專(zhuān)業(yè)素質(zhì)、合規(guī)意識(shí)和風(fēng)控理念；督促審慎開(kāi)展產(chǎn)品和服務(wù)創(chuàng)新。

　�。ǘ�）適度實(shí)施現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。每季至少開(kāi)展1次監(jiān)管走訪或高管約談，每半年召開(kāi)1次審慎監(jiān)管會(huì)議；對(duì)其薄弱環(huán)節(jié)，主要以下發(fā)風(fēng)險(xiǎn)提示、金融監(jiān)管意見(jiàn)書(shū)等形式督促落實(shí)整改。在序時(shí)性和“雙隨機(jī)”立項(xiàng)基礎(chǔ)上保持適當(dāng)?shù)默F(xiàn)場(chǎng)檢查頻度，并輔以督查和核查。對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果為2C的銀行，應(yīng)結(jié)合單項(xiàng)要素評(píng)價(jià)情況實(shí)施專(zhuān)項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　�。ㄈ�）適當(dāng)單列監(jiān)管措施。堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題導(dǎo)向，對(duì)本級(jí)內(nèi)排名靠后的銀行，根據(jù)其內(nèi)在風(fēng)險(xiǎn)水平、風(fēng)險(xiǎn)管理能力和風(fēng)險(xiǎn)發(fā)展趨勢(shì)，可采取警戒談話(huà)、增加監(jiān)管報(bào)送范圍和頻度、提高風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、限制部分有問(wèn)題的業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。

　　第二十二條 對(duì)3級(jí)行，視為問(wèn)題類(lèi)機(jī)構(gòu)，實(shí)施嚴(yán)格的糾偏式監(jiān)管。

　�。ㄒ唬�實(shí)施更加審慎的市場(chǎng)準(zhǔn)入。以更加審慎的審查標(biāo)準(zhǔn)開(kāi)展機(jī)構(gòu)和高管準(zhǔn)入；對(duì)重大存量風(fēng)險(xiǎn)處置不及時(shí)、突出問(wèn)題整改不到位的，可要求其暫緩申報(bào)機(jī)構(gòu)設(shè)立事項(xiàng)；適當(dāng)限制高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)增速，原則上不支持其在轄內(nèi)銀行業(yè)率先開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)創(chuàng)新。

　�。ǘ�）嚴(yán)格實(shí)施非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。根據(jù)本等級(jí)內(nèi)具體檔次的高低，按照監(jiān)管投入逐步加大的原則，逐步增加非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的手段和頻度，并視情況對(duì)產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行一定限制，必要時(shí)約見(jiàn)其高管人員，責(zé)令整改。對(duì)綜合評(píng)價(jià)結(jié)果為3B及以下的銀行，每月監(jiān)測(cè)相關(guān)數(shù)據(jù)指標(biāo)，每季召開(kāi)審慎監(jiān)管會(huì)議，大力督導(dǎo)問(wèn)題整改和風(fēng)險(xiǎn)化解。

　　（三）加大現(xiàn)場(chǎng)檢查力度。適當(dāng)提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的頻率，同時(shí)對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題隱患及時(shí)啟動(dòng)專(zhuān)項(xiàng)檢查。檢查重點(diǎn)包括但不限于：管理薄弱、風(fēng)險(xiǎn)高或風(fēng)險(xiǎn)呈明顯上升趨勢(shì)的領(lǐng)域；非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管數(shù)據(jù)指標(biāo)出現(xiàn)重大異常變化，需要進(jìn)一步查證核實(shí)的領(lǐng)域；發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)及內(nèi)部控制體系等發(fā)生重大變化的領(lǐng)域；非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管中難以充分獲取信息，需要通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查深入了解的領(lǐng)域。對(duì)連續(xù)兩年綜合評(píng)價(jià)結(jié)果為3級(jí)的銀行，原則上第二年應(yīng)組織開(kāi)展1次全面現(xiàn)場(chǎng)檢查。

　　第二十三條 對(duì)4級(jí)行，視為嚴(yán)重問(wèn)題類(lèi)機(jī)構(gòu)，實(shí)施嚴(yán)厲的約束性監(jiān)管。

　�。ㄒ唬�實(shí)施更嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入。對(duì)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的，嚴(yán)格限制其新設(shè)分支機(jī)構(gòu)；必要時(shí)，可視情況實(shí)施部分分支機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出；暫停開(kāi)辦創(chuàng)新試點(diǎn)業(yè)務(wù)，限時(shí)壓降表內(nèi)外風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模；情節(jié)嚴(yán)重的，可責(zé)令更換高管人員或向其派駐監(jiān)管人員。

　�。ǘ�）實(shí)施更強(qiáng)力的監(jiān)管措施。給予持續(xù)密切的監(jiān)管關(guān)注，在實(shí)施對(duì)3級(jí)行各類(lèi)監(jiān)管措施的基礎(chǔ)上，對(duì)4級(jí)行的監(jiān)管約談?lì)l率原則上提高到每月1次；原則上第二年即組織開(kāi)展全面現(xiàn)場(chǎng)檢查，對(duì)相關(guān)違法違規(guī)問(wèn)題從嚴(yán)從重實(shí)施行政處罰；適時(shí)向有關(guān)行業(yè)管理部門(mén)和地方政府通報(bào)風(fēng)險(xiǎn)情況；及時(shí)約談總行有關(guān)部門(mén)，督促其指導(dǎo)分行制定綜合整治方案，并在監(jiān)管部門(mén)監(jiān)督下實(shí)施。

　　第二十四條 評(píng)價(jià)結(jié)果的披露和保密。為防止對(duì)監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)結(jié)果的誤用和濫用，參與評(píng)價(jià)工作的各方人員應(yīng)當(dāng)對(duì)評(píng)價(jià)結(jié)果進(jìn)行嚴(yán)格保密，嚴(yán)禁向第三方披露評(píng)價(jià)情況。確有必要時(shí)，監(jiān)管部門(mén)可采取適當(dāng)方式向有關(guān)職能部門(mén)等披露評(píng)價(jià)結(jié)果，但應(yīng)要求其不得向第三方披露或公開(kāi)。

　　監(jiān)管部門(mén)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照規(guī)定的程序和形式向被評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)通報(bào)其綜合評(píng)價(jià)結(jié)果以及存在的主要風(fēng)險(xiǎn)和問(wèn)題，不得將評(píng)價(jià)結(jié)果向社會(huì)公眾披露，防止被外界曲解而引發(fā)市場(chǎng)波動(dòng)或不利影響。各股份制銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)本行評(píng)價(jià)結(jié)果嚴(yán)格保密，不得出于商業(yè)目的或其他考慮向新聞媒體或社會(huì)公眾披露。

　　第五章 附 則

　　第二十五條 本辦法涉及的定量指標(biāo)，以從銀保監(jiān)會(huì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息系統(tǒng)中獲取的數(shù)據(jù)為主。監(jiān)管發(fā)現(xiàn)股份制銀行核心報(bào)表數(shù)據(jù)明顯失真的，以還原后的真實(shí)數(shù)據(jù)為準(zhǔn)。

　　第二十六條 湖北銀保監(jiān)局根據(jù)轄內(nèi)股份制銀行不同時(shí)期的經(jīng)營(yíng)狀況和監(jiān)管要求，適時(shí)對(duì)本辦法進(jìn)行修改完善。

　　第二十七條 相關(guān)二級(jí)分行的監(jiān)管執(zhí)行力評(píng)價(jià)可參照本辦法執(zhí)行。

　　第二十八條 本辦法由湖北銀保監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋并組織實(shí)施。

　　第二十九條 本辦法自印發(fā)之日起施行。