又現(xiàn)內(nèi)鬼！臨湘農(nóng)商行副行長勾結(jié)他人 冒名貸款1400萬獲刑

近年來，銀行內(nèi)部員工參與騙貸的現(xiàn)象時有發(fā)生，給銀行內(nèi)控管理帶來了一定的挑戰(zhàn)。

中國裁判文書網(wǎng)近日披露的一則刑事判決書顯示，2012年7月至2018年9月期間，臨湘市農(nóng)村商業(yè)銀行原橫鋪支行副行長余某利用職務(wù)便利，伙同鄧某峰虛構(gòu)貸款用途，多次借用他人名義貸款。至案發(fā)，在冊借名貸款143筆，共計人民幣1414.41萬元。

副行長勾結(jié)他人

冒名貸款1400萬

經(jīng)審理查明，2012年7月至2018年9月，余某利用先后擔(dān)任臨湘市農(nóng)村商業(yè)銀行長塘支行信貸員、橫鋪支行副行長的職務(wù)便利，伙同鄧某峰虛構(gòu)貸款用途，多次借用他人名義貸款。

具體分工為，余某利用手中放貸的權(quán)力，做資料發(fā)放貸款；鄧某峰直接或通過物色貸款對象到長塘支行提交貸款資料，進(jìn)行面談面簽。貸款發(fā)放后，由鄧某峰管理貸款款項。

按照臨湘市農(nóng)商銀行規(guī)定，長塘支行根據(jù)實(shí)際情況和貸款授權(quán)需要，行長可授權(quán)副行長10萬以內(nèi)的小額信用、擔(dān)保貸款的發(fā)放。

截至案發(fā)，在冊借名貸款143筆，共計人民幣1414.41萬元，實(shí)際用于償還前期貸款本息244.38萬元，支付好處費(fèi)給貸款人、擔(dān)保人、介紹人，及個人生活開支，現(xiàn)均已逾期。

同時，多名便民卡客戶反饋稱，自己作為擔(dān)保人在合同上簽字，卡辦好后被鄧某峰直接拿走，不清楚貸款的審批人和責(zé)任人，以及貸款的真實(shí)用途。

涉嫌違法發(fā)放貸罪

獲刑五年六個月

案發(fā)后，被告人鄧某峰、余某分別于2019年1月先后向臨湘市公安局投案。

臨湘市人民法院認(rèn)為，余某身為金融機(jī)構(gòu)工作人員，明知鄧某峰實(shí)施騙取貸款行為，仍違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪；鄧某峰以欺騙手段取得金融機(jī)構(gòu)貸款，給金融機(jī)構(gòu)造成特別重大損失，其行為構(gòu)成騙取貸款罪。

最終，法院一審判決，余某犯違法發(fā)放貸款罪，被判處有期徒刑五年六個月，并處罰金人民幣十萬元；鄧某峰犯騙取貸款罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。同時，責(zé)令鄧某峰向臨湘市湘市農(nóng)村商業(yè)銀行退賠騙取的貸款11700345.34元。

公開資料顯示，湖南臨湘農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2008年07月24日，注冊地位于湖南省臨湘市城中北路6號，注冊資本為24，000萬元，法定代表人為程江華。

此外，據(jù)天眼查資料顯示，湖南臨湘農(nóng)村商業(yè)銀行由“長沙先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)投資有限公司”控股，后者大股東為“長沙先導(dǎo)投資控股集團(tuán)有限公司”。官網(wǎng)資料顯示，長沙先導(dǎo)投資控股集團(tuán)有限公司成立于2008年7月，注冊資本金100億元，是長沙市政府出資的國有獨(dú)資企業(yè)。

2018年12月29日，岳陽銀監(jiān)分局公布行政處罰信息表顯示，湖南臨湘農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司存在部分員工利用個人賬戶違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的行為，被岳陽銀監(jiān)分局行罰款30萬元。