四川信托多產(chǎn)品逾期事件又有新進(jìn)展。近日,四川信托董事長(zhǎng)牟躍談及自救及股東救助情況的進(jìn)展,包括正對(duì)四川信托持有的川信大廈和宏信證券進(jìn)行評(píng)估,將進(jìn)行自有資產(chǎn)處置;正在溝通增資擴(kuò)股事項(xiàng),不過股東宏達(dá)集團(tuán)和中鐵八局無增資意向。
四川信托TOT(資金池的一種)底層資產(chǎn)真實(shí)狀況如何?在近日的投資者溝通會(huì)上,四川信托總裁劉景峰稱,四川信托TOT規(guī)模大概250億元,涉及45個(gè)項(xiàng)目。畢馬威進(jìn)駐四川信托已經(jīng)1個(gè)半月,預(yù)計(jì)7月底完成對(duì)底層資產(chǎn)的評(píng)估。
今年6月初,有多位投資人對(duì)第一財(cái)經(jīng)記者表示,四川信托多個(gè)已到期的TOT資金池類產(chǎn)品出現(xiàn)逾期,未到期的項(xiàng)目可能“大概率會(huì)逾期”。
大股東宏達(dá)集團(tuán)無增資意向
近期,劉景峰稱,針對(duì)底層資產(chǎn)的披露問題已召開專門會(huì)議,客戶有需求的,進(jìn)行定向披露。對(duì)逾期的項(xiàng)目,擬與客戶簽署延期協(xié)議,擬定的協(xié)議已報(bào)監(jiān)管部門審核。另外,目前公司已經(jīng)加大力度,約70%的工作重心在對(duì)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的清收上。
對(duì)于自救及股東救助的進(jìn)展情況,牟躍稱,在自有資產(chǎn)處置上,《關(guān)于出售川信大廈房產(chǎn)的議案》及《關(guān)于轉(zhuǎn)讓宏信證券有限公司股權(quán)的議案》兩項(xiàng)議案,除中海信托的董事暫未表決外,其余董事均簽署同意意見;資產(chǎn)評(píng)估工作,對(duì)川信大廈及宏信證券股權(quán)的資產(chǎn)評(píng)估工作進(jìn)展順利,中企華資產(chǎn)評(píng)估公司評(píng)估小組正在工作,爭(zhēng)取早日完成現(xiàn)場(chǎng)工作。
“上述兩項(xiàng)資產(chǎn)處置,必須掛牌才能交易,已聯(lián)系兩家產(chǎn)權(quán)交易所,四川信托按照產(chǎn)權(quán)交易所掛牌交易規(guī)則所需材料清單,已著手準(zhǔn)備相關(guān)資料,主要包括產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓信息發(fā)布申請(qǐng)書、公司基礎(chǔ)資料及產(chǎn)權(quán)交易所要求的其他資料。宏信證券當(dāng)前凈資產(chǎn)為22億元,有三家意向公司和四川信托在洽談,預(yù)計(jì)掛牌底價(jià)不低于30億元。川信大廈評(píng)估價(jià)為15億元,但暫時(shí)還沒有意向客戶!蹦曹S表示。
在增資擴(kuò)股上,牟躍稱,四川信托正在征求現(xiàn)有股東意見,目前收到兩家股東回復(fù),股東宏達(dá)集團(tuán)和中鐵八局無增資意向,未來將進(jìn)一步與股東做好溝通,盡快反饋增資意向,同時(shí)仍廣泛尋求意向性投資方。
預(yù)計(jì)7月底對(duì)底層資產(chǎn)完成評(píng)估
四川信托黨委副書記劉德山稱,對(duì)于底層資產(chǎn)及時(shí)信息披露的問題,四川信托召開了專門的會(huì)議,決定采取定向披露,根據(jù)每個(gè)客戶的項(xiàng)目,接受客戶查詢和信息披露;針對(duì)延期的TOT項(xiàng)目,公司決定簽訂一年期的延期協(xié)議,按照原有的信托合同執(zhí)行,已向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告和審查;加強(qiáng)底層資產(chǎn)的清收工作力度,讓資產(chǎn)盡早變現(xiàn),設(shè)置公共信息發(fā)布平臺(tái),及時(shí)披露資產(chǎn)清收等。
不過,四川信托底層資產(chǎn)的真實(shí)狀況如何,四川信托高管并未透露。有投資者要求四川信托對(duì)目前的底層資產(chǎn),在相關(guān)事務(wù)所審核完成之前,提前完成自我評(píng)估。對(duì)此,劉景峰未正面回應(yīng),他稱,關(guān)于底層資產(chǎn)評(píng)估問題,畢馬威已經(jīng)進(jìn)入1個(gè)半月有余,7月底將完成評(píng)估。
劉景峰表示,過去四川信托只披露上層資產(chǎn),未做底層穿透,項(xiàng)目管理報(bào)告下一步會(huì)主動(dòng)披露。到期財(cái)產(chǎn)盡快立即清收,不得已才會(huì)進(jìn)行訴訟。目前,四川信托TOT規(guī)模大概250億元,涉及到45個(gè)項(xiàng)目,不存在交叉違約。近期正在請(qǐng)收兩個(gè)項(xiàng)目,預(yù)計(jì)下個(gè)月大概回款10億元左右,力爭(zhēng)在2020年清收回款80億元。
清收回來的資金如何兌付?劉景峰稱,對(duì)于機(jī)構(gòu)和個(gè)人的兌付,四川信托會(huì)一視同仁,不存在先兌付機(jī)構(gòu)的情況。具體項(xiàng)目?jī)陡稌?huì)視相對(duì)應(yīng)的產(chǎn)品而定,可能存在后到期的先兌付的情況。目前,正常房地產(chǎn)項(xiàng)目的抵押率在50%-70%,證券項(xiàng)目設(shè)立時(shí)為50%,現(xiàn)在跌了折扣更高。
四川銀保監(jiān)局副處長(zhǎng)周杉稱,四川信托利用TOT隱瞞底層資產(chǎn)的資金池,監(jiān)管已經(jīng)逐步查實(shí)了四川信托違法違規(guī)行為。對(duì)于發(fā)現(xiàn)的違規(guī)問題,開展了和四川信托高管、股東的談話,責(zé)令限期改正,暫停部分業(yè)務(wù),限制股東分紅,并要求對(duì)以往年度的分紅,進(jìn)行回填,對(duì)于查實(shí)的違法違規(guī)問題,依法處理。
“當(dāng)前,監(jiān)管正對(duì)四川信托貼身監(jiān)管,督促四川信托合法合規(guī)經(jīng)營(yíng),并對(duì)四川信托的印章進(jìn)行聯(lián)合管理。過去還未發(fā)生過信托公司被接管的先例,至于四川信托是否應(yīng)該被接管,還有待進(jìn)一步研究。”周杉稱。
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