共5個(gè)級別7個(gè)檔次。
為評估金融租賃公司的經(jīng)營管理與風(fēng)險(xiǎn)狀況,加強(qiáng)分類監(jiān)管,7月3日,銀保監(jiān)會發(fā)布了《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法(試行)》,將金融租賃公司的監(jiān)管評級級別和檔次分為1級、2級(A、B)、3級(A、B)、4級和5級共5個(gè)級別7個(gè)檔次。級數(shù)越大表明評級越差,越需要監(jiān)管關(guān)注。對監(jiān)管評級為1級的金融租賃公司,在創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等方面給予適當(dāng)支持。
具體來看,金融租賃公司監(jiān)管評級要素包括資本管理、管理質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)管理、戰(zhàn)略管理與專業(yè)能力等四方面內(nèi)容。監(jiān)管評級得分在90分(含)以上為1級;70分(含)至90分為2級,其中:80分(含)至90分為2A,70分(含)至80分為2B;50分(含)至70分為3級,其中:60分(含)至70分為3A,50分(含)至60分為3B;40分(含)至50分為4級;40分以下為5級。
上述文件稱,對于存在以下情形的金融租賃公司,監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)在評級得分對應(yīng)級別和檔次基礎(chǔ)上,采取相應(yīng)措施:發(fā)生重大涉刑案件、存在財(cái)務(wù)造假、被給予行政處罰和被采取監(jiān)管強(qiáng)制措施的,應(yīng)區(qū)別情形確定是否采取下調(diào)措施,且監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)低于2級;無法正常經(jīng)營,出現(xiàn)嚴(yán)重信用危機(jī),嚴(yán)重影響債權(quán)人利益和金融秩序穩(wěn)定的,監(jiān)管評級結(jié)果應(yīng)為5級。
銀保監(jiān)會稱,對監(jiān)管評級為1級的金融租賃公司,以非現(xiàn)場監(jiān)管為主,定期監(jiān)測各項(xiàng)監(jiān)管指標(biāo)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù),視情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查,在創(chuàng)新業(yè)務(wù)試點(diǎn)等方面給予適當(dāng)支持。
對監(jiān)管評級為2級的金融租賃公司,加強(qiáng)日常非現(xiàn)場監(jiān)管分析,通過走訪、會談和調(diào)研等方式掌握最新經(jīng)營狀況,并保持一定的現(xiàn)場檢查頻率,及時(shí)發(fā)現(xiàn)公司經(jīng)營管理中存在的風(fēng)險(xiǎn)和問題,督促其持續(xù)改善風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制。
對監(jiān)管評級為3級的金融租賃公司,適當(dāng)提高非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查頻率、深度,密切關(guān)注公司存在的薄弱環(huán)節(jié),必要時(shí)約談董事會和高級管理層,督促公司采取措施改善經(jīng)營管理、積極化解風(fēng)險(xiǎn),依法對業(yè)務(wù)活動等采取一定限制措施。
對監(jiān)管評級為4級的金融租賃公司,給予高度、持續(xù)監(jiān)管關(guān)注,全面、及時(shí)掌握公司風(fēng)險(xiǎn)、問題情況和變化趨勢,列為現(xiàn)場檢查重點(diǎn)對象,制定有針對性的現(xiàn)場檢查計(jì)劃,增加與董事會和高級管理層的監(jiān)管會談頻度,要求其立即采取措施改善經(jīng)營狀況、降低風(fēng)險(xiǎn)水平,可區(qū)別情形依法采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù),限制分配紅利和其他收入,責(zé)令調(diào)整董事、高級管理人員或限制其權(quán)利,責(zé)令控股股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者限制有關(guān)股東的權(quán)利等措施。
對監(jiān)管評級為5級的金融租賃公司,及時(shí)制定和啟動應(yīng)急處置預(yù)案。對已經(jīng)無法采取措施進(jìn)行救助的,可以依法啟動市場退出機(jī)制。
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