針對《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》提出的26條政策,廣東結(jié)合實際提出了80條具體措施,并明確落實各項措施的責任單位。
廣東推進金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)“施工圖”和“任務書”正式發(fā)布!
7月31日,廣東省地方金融監(jiān)管局聯(lián)合人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局共同印發(fā)了《關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)意見的實施方案》(下稱《實施方案》)。
《實施方案》是對人民銀行總行等四部門發(fā)布的《關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》(下稱《意見》)的細化和分工落實。
根據(jù)《實施方案》,廣東將按照堅持服務實體經(jīng)濟、合作互利共贏、市場化導向、防范系統(tǒng)性金融風險的總體原則,進一步推進金融開放創(chuàng)新,深化內(nèi)地與港澳金融合作,加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度,提升粵港澳大灣區(qū)在國家經(jīng)濟發(fā)展和對外開放中的支持引領(lǐng)作用。
針對《意見》提出的26條政策,廣東結(jié)合實際提出了80條具體措施,并明確落實各項措施的責任單位。主要聚焦在五方面:
一是針對促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化,提出19條具體措施。包括:將廣東自貿(mào)試驗區(qū)更高水平貿(mào)易投資便利化試點范圍擴大至粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地(指珠三角九市,下同);支持從事貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過個人外匯賬戶憑相關(guān)單證辦理結(jié)購匯。支持更多銀行落地個人貿(mào)易便利化結(jié)算措施,促進個人開展市場采購貿(mào)易和跨境電子商務;積極總結(jié)自由貿(mào)易賬戶試點經(jīng)驗,穩(wěn)妥開展自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務;配合做好“跨境理財通”試點方案等各項準備工作;推動開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點;支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展人民幣對外貸款業(yè)務。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不動產(chǎn)跨境抵押登記;支持開展QFLP業(yè)務;支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資等措施。
二是針對擴大金融業(yè)對外開放,提出20條具體措施。包括:加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行;支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機構(gòu)積極申請人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)、合格境外機構(gòu)投資者(QFII)或合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)資格;對經(jīng)港珠澳大橋口岸進入廣東行駛的港澳機動車輛,推動實施“等效先認”政策;研究在CEPA協(xié)議框架下設(shè)立港澳保險售后服務中心等措施。
三是針對促進金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通,提出20條具體措施。包括:加快推動設(shè)立廣州期貨交易所;在依法合規(guī)前提下,支持粵港澳三地機構(gòu)共同設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金;支持深圳證券交易所與境外市場互聯(lián)互通;支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務,強化香港離岸人民幣樞紐地位;逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍;推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復制推廣。充分發(fā)揮廣東省內(nèi)碳排放交易所的平臺功能,搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益交易與金融服務平臺;支持澳門打造中國-葡語國家金融服務平臺等措施。
四是針對提升粵港澳大灣區(qū)金融服務創(chuàng)新水平,提出11條具體措施。包括:便利高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債;支持粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè),以創(chuàng)業(yè)板注冊制改革試點為契機,更好利用資本市場做優(yōu)做強;支持依托深圳證券交易所建設(shè)全國性知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易市場;進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺試點范圍;持續(xù)推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫(yī)療、智慧養(yǎng)老等大灣區(qū)城鄉(xiāng)重點領(lǐng)域深度應用等措施。
五是針對切實防范跨境金融風險,提出10條具體措施。包括:健全與港澳金融管理部門的溝通聯(lián)絡機制;強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào);加強粵港澳反洗錢、反恐怖融資和反逃稅監(jiān)管合作和信息交流機制建設(shè);推動完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則,研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管“沙盒”;推動粵港澳三地金融人才培養(yǎng)與交流合作;加強粵港澳大灣區(qū)金融智庫建設(shè);加強粵港澳金融消費權(quán)益保護等措施。
以下為方案全文:
關(guān)于貫徹落實金融支持粵港澳大灣區(qū)
建設(shè)意見的實施方案
為深入貫徹黨中央、國務院決策部署,落實《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》及《中國人民銀行 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會 中國證券監(jiān)督管理委員會 國家外匯管理局關(guān)于金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)的意見》(銀發(fā)〔2020〕95號),按照堅持服務實體經(jīng)濟、合作互利共贏、市場化導向、防范系統(tǒng)性金融風險的總體原則,進一步推進金融開放創(chuàng)新,深化內(nèi)地與港澳金融合作,加大金融支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)力度,提升粵港澳大灣區(qū)在國家經(jīng)濟發(fā)展和對外開放中的支持引領(lǐng)作用,制定以下方案。
一、促進粵港澳大灣區(qū)跨境貿(mào)易和投融資便利化,提升本外幣兌換和跨境流通使用便利度
。ㄒ唬┨剿鲗嵤└咚降馁Q(mào)易投資便利化試點。
1.將廣東自貿(mào)試驗區(qū)更高水平貿(mào)易投資便利化試點范圍擴大至粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地(指珠三角九市,下同)。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在落實“展業(yè)三原則”的基礎(chǔ)上,憑企業(yè)提交的支付指令,直接為其辦理跨境貨物貿(mào)易、服務貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務,以及外商直接投資資本金、跨境融資及境外上市募集資金調(diào)回等資本項目收入資金境內(nèi)支付使用。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
2.鼓勵符合條件的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展貿(mào)易外匯收支便利化試點。支持更多信用優(yōu)良、管理規(guī)范的大灣區(qū)市場主體享受試點措施帶來的貿(mào)易結(jié)算便利。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
。ǘ┩晟瀑Q(mào)易新業(yè)態(tài)外匯管理。
3.支持從事市場采購貿(mào)易、跨境電子商務等貿(mào)易新業(yè)態(tài)的粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過個人外匯賬戶憑相關(guān)單證辦理結(jié)購匯。支持更多銀行落地個人貿(mào)易便利化結(jié)算措施,促進個人開展市場采購貿(mào)易和跨境電子商務。推動銀行業(yè)務模式創(chuàng)新,在單證審核和業(yè)務流程上為個人提供更便捷的服務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省商務廳)
。ㄈ┩七M資本項目便利化改革。
4.允許符合條件企業(yè)的資本項目外匯收入及其結(jié)匯所得人民幣用于境內(nèi)支付使用時,可憑支付命令函直接在符合條件的銀行辦理,無需事前逐筆提交真實性證明材料。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
5.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的非銀行債務人直接在銀行辦理外債注銷登記,取消粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)辦理外債注銷登記時間限制。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
。ㄋ模┨剿鹘⑴c粵港澳大灣區(qū)發(fā)展相適應的賬戶管理體系。
6.積極總結(jié)自由貿(mào)易賬戶(FT)試點經(jīng)驗,穩(wěn)妥開展自由貿(mào)易賬戶分賬核算業(yè)務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局)
7.穩(wěn)步推進本外幣合一銀行賬戶體系建設(shè)試點研究,按人民銀行總行部署做好相關(guān)制度建設(shè)、方案制定等工作。穩(wěn)步推進港澳地區(qū)代理見證開立個人Ⅱ類、Ⅲ類銀行結(jié)算賬戶業(yè)務,做好業(yè)務試點運行監(jiān)測和評估,在人民銀行總行指導下逐步擴大試點銀行和地區(qū)范圍。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局)
(五)探索建立跨境理財通機制。
8.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地居民通過港澳銀行購買港澳銀行銷售的理財產(chǎn)品,以及港澳居民通過粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行購買內(nèi)地銀行銷售的理財產(chǎn)品。配合做好“跨境理財通”試點方案等各項準備工作,積極爭取政策支持,推動“跨境理財通”試點落地。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
。╅_展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點。
9.推動開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的跨國企業(yè)集團開展本外幣合一的跨境資金池業(yè)務試點,便利跨國企業(yè)集團在境內(nèi)外成員之間進行本外幣資金余缺調(diào)劑和歸集,并對跨境資金池業(yè)務實行宏觀審慎管理。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局)
(七)支持銀行開展跨境貸款業(yè)務。
10.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行開展人民幣對外貸款業(yè)務。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行在宏觀審慎框架下,向港澳地區(qū)的機構(gòu)或項目發(fā)放跨境貸款。支持港澳銀行在內(nèi)地的分支機構(gòu)為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供貸款服務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局)
11.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市開展不動產(chǎn)跨境抵押登記,允許港澳居民將其在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購買的自住住宅抵押給境外銀行,便利港澳居民在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地購房。(責任單位:珠三角九市政府)
。ò耍┓(wěn)步擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓業(yè)務試點。
12.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融機構(gòu)按照商業(yè)可持續(xù)原則,在滿足風險管理要求的基礎(chǔ)上,規(guī)范有序推動金融機構(gòu)開展貿(mào)易融資資產(chǎn)跨境轉(zhuǎn)讓業(yè)務。研究擴大跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓人民幣結(jié)算的業(yè)務范圍和資產(chǎn)品種,并納入全口徑跨境融資宏觀審慎管理。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
(九)支持設(shè)立人民幣海外投貸基金。
13.積極推動設(shè)立人民幣海外投貸基金,募集內(nèi)地、港澳地區(qū)及海外機構(gòu)和個人的人民幣資金,為我國企業(yè)“走出去”提供投融資服務。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局)
(十)支持內(nèi)地非銀行金融機構(gòu)與港澳地區(qū)開展跨境業(yè)務。
14.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融租賃公司、汽車金融公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司、保險公司等機構(gòu)按規(guī)定在開展跨境融資、跨境擔保、跨境資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓等業(yè)務時使用人民幣進行計價結(jié)算。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
15.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地符合條件的財務公司、證券經(jīng)營機構(gòu)等非銀行金融機構(gòu)向國家外匯管理部門申請結(jié)售匯業(yè)務資格。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
。ㄊ唬╅_展私募股權(quán)投資基金跨境投資試點。
16.支持開展QFLP業(yè)務,以創(chuàng)新手段吸引境外低成本資金支持大灣區(qū)建設(shè)。支持港澳機構(gòu)投資者通過合格境外有限合伙人(QFLP)參與投資粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地私募股權(quán)投資基金和創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)(基金)。對QFLP業(yè)務實施宏觀審慎管理。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,珠三角九市政府)
17.支持內(nèi)地私募股權(quán)投資基金境外投資。支持廣州、珠海研究開展合格境內(nèi)有限合伙人(QDLP)和合格境內(nèi)投資企業(yè)(QDIE)試點工作,爭取在廣東自貿(mào)試驗區(qū)南沙片區(qū)、橫琴片區(qū)開展QDLP/QDIE試點。持續(xù)推進深圳合格境內(nèi)投資企業(yè)(QDIE)試點工作。對QDLP/QDIE試點實施宏觀審慎管理。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,廣州、深圳、珠海市政府)
。ㄊ┩晟票kU業(yè)務跨境收支管理和服務。
18.對符合銀行保險監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定和現(xiàn)行外匯管理政策的保險業(yè)務,包括內(nèi)地居民因旅游、留學和商務活動等購買的港澳地區(qū)個人人身意外保險、醫(yī)療保險以及不含分紅性質(zhì)的疾病保險等經(jīng)常項下交易,進一步明確政策指引,指導粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行提供便利的理賠、續(xù)保、退保等跨境資金匯兌服務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局)
19.在依法合規(guī)的前提下,鼓勵港澳地區(qū)人民幣保險資金回流,為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供中長期資金。支持港澳保險公司依法取得人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)和合格境外機構(gòu)投資者(QFII)資格,為粵港澳大灣區(qū)建設(shè)提供融資支持。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局)
二、擴大金融業(yè)對外開放,深化內(nèi)地與港澳金融合作
。ㄊ⿺U大銀行業(yè)開放。
20.以推進落實新一輪銀行業(yè)對外開放措施為抓手,進一步提升銀行業(yè)對外開放水平,強化政策宣傳和準入輔導,支持各類符合條件的港澳銀行通過新設(shè)法人、分支和專營機構(gòu)等方式在粵港澳大灣區(qū)布局,按照內(nèi)外一致原則完善監(jiān)管框架,規(guī)范中外資機構(gòu)合作與競爭。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
21.支持和引導港澳銀行充分發(fā)揮粵港澳聯(lián)動優(yōu)勢,依托CEPA協(xié)議、廣東自貿(mào)試驗區(qū)、粵港澳大灣區(qū)等政策,在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地不斷拓展發(fā)展空間。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
22.支持境外銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地同時設(shè)立子行和分行。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
23.支持商業(yè)銀行在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地發(fā)起設(shè)立不設(shè)外資持股比例上限的金融資產(chǎn)投資公司和理財公司。支持境外金融機構(gòu)參與設(shè)立、投資入股商業(yè)銀行理財子公司。探索符合條件的商業(yè)銀行理財子公司,按照商業(yè)自愿原則在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)子公司。探索符合條件的金融資產(chǎn)投資公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)投資子公司。鼓勵外資在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地投資入股信托公司等金融機構(gòu)。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
24.鼓勵信托、金融租賃、汽車金融、貨幣經(jīng)紀、消費金融等各類銀行業(yè)金融機構(gòu)引入境外專業(yè)投資者。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
25.加快推動在廣東自貿(mào)試驗區(qū)內(nèi)設(shè)立粵港澳大灣區(qū)國際商業(yè)銀行,通過一定的制度設(shè)計,聯(lián)通境內(nèi)外金融市場,運用現(xiàn)代金融科技手段,探索銀行未來運營新模式。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,廣東銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行,廣州市政府)
。ㄊ模⿺U大證券業(yè)開放。
26.加大境內(nèi)外證券金融機構(gòu)的引進力度,吸引港澳及跨國金融機構(gòu)在廣東設(shè)立合資證券基金期貨法人機構(gòu),提高粵港澳大灣區(qū)證券業(yè)對外開放程度。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
27.探索研究在粵港澳大灣區(qū)試點證券期貨機構(gòu)跨境業(yè)務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局)
28.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金期貨法人機構(gòu)增資擴股,在境內(nèi)外上市融資,增強資本實力。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,深圳證券交易所)
29.支持粵港澳大灣區(qū)證券基金期貨法人機構(gòu)積極申請人民幣合格境外機構(gòu)投資者(RQFII)、合格境外機構(gòu)投資者(QFII)或合格境內(nèi)機構(gòu)投資者(QDII)資格,提高國際化水平。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券基金機構(gòu)境外子公司為其母公司QDII產(chǎn)品提供投資顧問服務。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
30.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地證券公司開展并購重組、海外業(yè)務,積極開發(fā)多樣化、差異化的金融產(chǎn)品、金融工具,進一步落實各類扶持政策措施,打造具有國際競爭力的一流投資銀行。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
31.支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地基金管理公司開展投資顧問業(yè)務,豐富權(quán)益類基金產(chǎn)品,積極參與公募REITs等試點和基金互認工作,打造一流財富管理機構(gòu)。(責任單位:廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
。ㄊ澹⿺U大保險業(yè)開放。
32.認真落實銀保監(jiān)會對外開放的工作部署,做好政策輔導、溝通協(xié)調(diào)和引導推動,進一步提升保險業(yè)對外開放水平,支持符合條件的港澳保險機構(gòu)在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立經(jīng)營機構(gòu)。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
33.鼓勵保險資產(chǎn)管理公司在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立專業(yè)資產(chǎn)管理子公司。探索保險資產(chǎn)管理公司參股境外資產(chǎn)管理機構(gòu)等在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地設(shè)立的理財公司。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,省地方金融監(jiān)管局)
34.完善跨境機動車輛保險制度,爭取銀保監(jiān)會、公安部等部委政策支持,對經(jīng)港珠澳大橋口岸進入廣東行駛的港澳機動車輛,推動實施“等效先認”政策,將跨境機動車向港澳保險公司投保責任范圍擴大到內(nèi)地的第三者責任保險保單,視同投保內(nèi)地機動車交通事故責任強制保險。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省公安廳)
35.支持粵港澳保險機構(gòu)合作開發(fā)跨境醫(yī)療保險等更多創(chuàng)新產(chǎn)品,為客戶提供便利化承保、查勘、理賠服務。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
36.鼓勵保險機構(gòu)基于粵港澳大灣區(qū)重疾發(fā)生率表以及區(qū)域健康醫(yī)療經(jīng)驗數(shù)據(jù),探索開發(fā)粵港澳大灣區(qū)專屬重疾險產(chǎn)品。支持搭建醫(yī)療保險便民服務平臺,為大灣區(qū)醫(yī)療保險患者提供醫(yī)保直賠、健康管理、疾病預防等服務,改善居民就醫(yī)結(jié)算體驗,提升醫(yī)療綜合服務水平。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,省衛(wèi)生健康委、地方金融監(jiān)管局)
37.研究在CEPA協(xié)議框架下設(shè)立港澳保險售后服務中心,為持有港澳保單的粵港澳大灣區(qū)居民提供服務。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,省地方金融監(jiān)管局、港澳辦)
38.支持保險資金在依法合規(guī)、風險可控的前提下,投資香港和澳門地區(qū)。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
39.支持與港澳保險機構(gòu)開展跨境人民幣再保險業(yè)務,推進再保險市場建設(shè)。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
三、推進粵港澳資金融通渠道多元化,促進金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通
。ㄊ┲С忠(guī)范設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金。
40.在依法合規(guī)前提下,支持粵港澳三地機構(gòu)共同設(shè)立粵港澳大灣區(qū)相關(guān)基金。鼓勵保險資金、銀行理財資金按規(guī)定參與相關(guān)基金。引導港澳地區(qū)及海外各類社會資金,積極參與基礎(chǔ)設(shè)施REITs試點,穩(wěn)妥有序參與粵港澳大灣區(qū)建設(shè),為基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)發(fā)展和重大項目建設(shè)提供長期穩(wěn)定的資金支持。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省發(fā)展改革委、大灣區(qū)辦)
(十七)支持非投資性企業(yè)開展股權(quán)投資試點。
41.允許粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地企業(yè)依法以資本項目收入或結(jié)匯所得人民幣資金用于符合生產(chǎn)經(jīng)營目標的境內(nèi)股權(quán)投資。試點企業(yè)在真實、合規(guī)前提下,可以按照實際投資規(guī)模將資金直接劃入被投資企業(yè)。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
。ㄊ耍┯行蛲七M粵港澳金融市場和金融基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通。
42.支持港澳人民幣清算行參與內(nèi)地銀行間拆借市場,推動港澳人民幣清算行更深層次參與內(nèi)地銀行間市場。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
43.支持深圳證券交易所與境外市場互聯(lián)互通,鼓勵深圳證券交易所利用債券市場支持粵港澳大灣區(qū)建設(shè)。(責任單位:深圳證券交易所,人民銀行深圳市中心支行)
44.鼓勵廣東金融機構(gòu)與港澳金融機構(gòu)合作為港澳市場主體在內(nèi)地進行債券融資提供全方位金融服務。積極開展“債券通”南向通政策研究。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳證監(jiān)局,深圳證券交易所)
45.支持在粵征信機構(gòu)和信用評級機構(gòu)開拓境外市場,積極布局設(shè)立港澳分支機構(gòu)。加強粵港澳監(jiān)管機構(gòu)合作,逐步推動建立粵港澳征信產(chǎn)品和信用評級結(jié)果互認機制,使征信和信用評級產(chǎn)品在粵港澳地區(qū)統(tǒng)一使用。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,省地方金融監(jiān)管局)
。ㄊ牛┩苿与x岸人民幣市場發(fā)展。
46.支持港澳發(fā)展離岸人民幣業(yè)務,強化香港離岸人民幣樞紐地位,支持香港開發(fā)更多離岸人民幣、大宗商品及其他風險管理工具。探索在港澳發(fā)行離岸人民幣地方政府債券。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,省財政廳、發(fā)展改革委)
47.逐步擴大粵港澳大灣區(qū)內(nèi)人民幣跨境使用規(guī)模和范圍,推動人民幣在粵港澳大灣區(qū)跨境便利流通和兌換。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
。ǘ┩苿踊浉郯拇鬄硡^(qū)綠色金融合作。
48.支持港澳金融機構(gòu)參與廣州綠色金融改革試驗區(qū)建設(shè),依托廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū),建設(shè)粵港澳大灣區(qū)綠色金融合作平臺,推動廣州綠色金融創(chuàng)新經(jīng)驗向粵港澳大灣區(qū)復制推廣。支持深圳申報綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局,廣州、深圳市政府)
49.推動組建粵港澳大灣區(qū)綠色金融聯(lián)盟,搭建粵港澳三地金融業(yè)與粵港澳大灣區(qū)企業(yè)信息平臺,集聚粵港澳三地金融資源支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)發(fā)展。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
50.充分發(fā)揮廣東省內(nèi)碳排放交易所的平臺功能,搭建粵港澳大灣區(qū)環(huán)境權(quán)益交易與金融服務平臺。充分依托廣東的碳交易平臺,開展碳排放交易外匯試點和碳金融業(yè)務創(chuàng)新,支持符合條件的境外投資者以外匯參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易,鼓勵境外投資者以人民幣參與粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地碳排放權(quán)交易。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,廣州市政府,省地方金融監(jiān)管局)
51.加快推動設(shè)立廣州期貨交易所。制定廣州期貨交易所籌備及運營保障機制,繼續(xù)研究上市品種,建設(shè)粵港澳大灣區(qū)重要金融基礎(chǔ)設(shè)施平臺。(責任單位:廣州市政府,廣東證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
52.進一步發(fā)揮粵港澳三地金融學會、金融行業(yè)協(xié)會、公共機構(gòu)的作用,加強粵港澳三地在綠色金融標準研究、訂立方面的協(xié)同與合作,爭取在綠色金融產(chǎn)品體系、認證體系、評價體系等方面推出一批粵港澳大灣區(qū)統(tǒng)一的綠色金融相關(guān)標準。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局、生態(tài)環(huán)境廳)
53.支持粵港澳大灣區(qū)企業(yè)在香港、澳門發(fā)行經(jīng)過綠色認證、加注綠色標識的債券,支持廣東地方法人金融機構(gòu)在香港、澳門發(fā)行綠色金融債券及其他綠色金融產(chǎn)品,募集資金用于支持粵港澳大灣區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)、項目建設(shè)。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局)
54.研究制定綠色供應鏈金融服務指南,在汽車制造業(yè)等領(lǐng)域探索開展綠色供應鏈融資。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
55.鼓勵銀行保險證券基金機構(gòu)創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品和服務,加大對粵港澳大灣區(qū)內(nèi)綠色制造、節(jié)能環(huán)保、清潔能源、綠色建筑、資源循環(huán)利用等重點領(lǐng)域的金融支持,擴大綠色信貸規(guī)模、提高風險保障。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,廣東銀保監(jiān)局、深圳銀保監(jiān)局,廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
。ǘ唬┲С指郯陌l(fā)展特色金融產(chǎn)業(yè)。
56.支持香港強化國際資產(chǎn)管理中心及風險管理中心功能,打造服務“一帶一路”建設(shè)的投融資平臺,為內(nèi)地“走出去”企業(yè)提供融資和咨詢等服務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局、發(fā)展改革委、商務廳)
57.支持澳門打造中國—葡語國家金融服務平臺,建設(shè)成為葡語國家人民幣清算中心,承接中國與葡語國家金融合作服務,支持澳門發(fā)展租賃等特色金融業(yè)務。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
58.鼓勵銀行機構(gòu)為符合相關(guān)規(guī)定的境內(nèi)企業(yè)在澳門發(fā)債提供支持。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省發(fā)展改革委)
59.爭取金融創(chuàng)新舉措在澳門—珠?缇辰鹑诤献魇痉秴^(qū)先行先試。支持珠澳合作在橫琴設(shè)立消費金融公司,完善兩地消費金融服務體系,助力澳門建設(shè)世界旅游休閑中心和橫琴建設(shè)國際休閑旅游島。支持澳門在符合條件的情況下加入亞洲基礎(chǔ)設(shè)施投資銀行,支持絲路基金及相關(guān)金融機構(gòu)在香港、澳門設(shè)立分支機構(gòu)。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局,人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,珠海市政府)
四、進一步提升粵港澳大灣區(qū)金融服務創(chuàng)新水平
(二十二)加強科技創(chuàng)新金融服務。
60.便利高新技術(shù)企業(yè)在一定額度內(nèi)自主借用外債。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行)
61.支持金融機構(gòu)探索知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資等多樣化業(yè)務模式,支持銀行機構(gòu)向科技企業(yè)發(fā)放以知識產(chǎn)權(quán)為質(zhì)押的中長期技術(shù)研發(fā)貸款,探索為入選國家人才計劃的高端人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供中長期信用貸款。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省市場監(jiān)管局)
62.支持保險資金、符合條件的資產(chǎn)管理產(chǎn)品投資面向科技企業(yè)的創(chuàng)業(yè)投資基金、股權(quán)投資基金等,拓寬科技企業(yè)融資渠道。支持粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地銀行業(yè)機構(gòu)在依法合規(guī)、風險可控的前提下,加強與外部創(chuàng)投機構(gòu)合作,穩(wěn)妥開展外部投貸聯(lián)動,積極探索多元化的金融支持科技發(fā)展業(yè)務模式。支持港澳私募基金參與粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新型企業(yè)融資,推動構(gòu)建多元化、國際化、跨區(qū)域的科技創(chuàng)新投融資體系。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
63.以創(chuàng)業(yè)板注冊制改革試點為契機,支持粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)更好地利用資本市場做優(yōu)做強。支持依托深圳證券交易所建設(shè)全國性知識產(chǎn)權(quán)和科技成果產(chǎn)權(quán)交易市場,實現(xiàn)科技成果轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)化與資本的有效對接。(責任單位:深圳證券交易所,省地方金融監(jiān)管局,廣東證監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,珠三角九市政府)
64.鼓勵銀行保險機構(gòu)結(jié)合當?shù)禺a(chǎn)業(yè)特點,強化對戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、先進制造業(yè)和科技創(chuàng)新的金融服務。(責任單位:廣東銀保監(jiān)局,深圳銀保監(jiān)局)
。ǘ┐罅Πl(fā)展金融科技。
65.進一步擴大跨境金融區(qū)塊鏈服務平臺試點范圍,豐富應用場景,逐步形成跨境融資信用服務體系,促進市場主體貿(mào)易投資便利化,提升外匯服務水平。(責任單位:人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行,省地方金融監(jiān)管局)
66.探索區(qū)塊鏈技術(shù)在金融機構(gòu)間的協(xié)同應用,鼓勵金融機構(gòu)共同參與基于區(qū)塊鏈技術(shù)的應用系統(tǒng),深入開展行業(yè)內(nèi)業(yè)務數(shù)據(jù)共享機制研究,在滿足用戶數(shù)據(jù)隱私保護的條件下,將有關(guān)數(shù)據(jù)逐步納入共享范圍并依法使用。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
67.鼓勵金融機構(gòu)進一步加強對互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、云計算等信息技術(shù)的運用,改造信貸流程和信用評價模型,打造數(shù)據(jù)化、自動化和智能化的金融服務模式。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
68.完善金融機構(gòu)信息科技治理,加強信息科技基礎(chǔ)設(shè)施和網(wǎng)絡安全建設(shè),強化客戶信息安全保護,提升突發(fā)事件應急處置和災備水平,確保業(yè)務開展的連續(xù)性和運營的安全性。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
69.持續(xù)推動移動支付在智慧交通、智慧生活、智慧醫(yī)療、智慧養(yǎng)老等大灣區(qū)城鄉(xiāng)重點領(lǐng)域深度應用,穩(wěn)妥推進大灣區(qū)公共交通等領(lǐng)域跨境支付的便利化措施,不斷為粵港澳大灣區(qū)提供更專業(yè)、更優(yōu)質(zhì)、更安全的金融產(chǎn)品和金融服務。進一步推動大灣區(qū)境外人員境內(nèi)移動支付更加便利化。支持內(nèi)地非銀行支付機構(gòu)在港澳擴展業(yè)務。(責任單位:人民銀行廣州分行,人民銀行深圳市中心支行)
70.促進粵港澳金融科技合作和行業(yè)交流,支持開展金融科技課題研究,深化金融科技合作。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
五、切實防范跨境金融風險
(二十四)加強粵港澳金融監(jiān)管合作。
71.健全與港澳金融管理部門的溝通聯(lián)絡機制,圍繞信息交流、風險防范、民生金融、金融監(jiān)管合作等主題,進一步加強三地金融監(jiān)管交流與協(xié)調(diào),積極推進粵港澳大灣區(qū)跨境金融監(jiān)管協(xié)調(diào)合作與信息交流,提高金融監(jiān)管的協(xié)同性、前瞻性和有效性,共同維護金融穩(wěn)定,守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險底線。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
72.推動完善創(chuàng)新領(lǐng)域金融監(jiān)管規(guī)則,研究建立跨境金融創(chuàng)新的監(jiān)管“沙盒”。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
73.推動粵港澳三地金融人才培養(yǎng)與交流合作。制定和完善金融人才引進政策和管理辦法。支持引入港澳高端金融人才,為金融人才在社會福利、子女入學、出行置業(yè)等方面提供支持服務。鼓勵和吸引港澳地區(qū)青年金融人才在粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地城市工作、實習。(責任單位:珠三角九市政府)
74.加強粵港澳大灣區(qū)金融智庫建設(shè),打造擁有國際視野和戰(zhàn)略意識的智庫力量。(責任單位:省地方金融監(jiān)管局)
。ǘ澹┙⒑屯晟平鹑陲L險預警、防范和化解體系。
75.強化金融監(jiān)管協(xié)調(diào)。進一步強化粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地部門間金融風險信息共享,及時提示金融風險,構(gòu)建與國際接軌、公開透明、穩(wěn)定可預期的監(jiān)管框架。完善粵港澳大灣區(qū)內(nèi)地金融風險監(jiān)測體系建設(shè),加強重點領(lǐng)域金融風險監(jiān)測,做到風險早識別、早預警、早處置,提升風險防范的前瞻性、針對性和有效性。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
76.加強粵港澳反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監(jiān)管合作和信息交流機制建設(shè)。深化粵港澳反洗錢監(jiān)管合作,督促金融機構(gòu)加大對跨境資金異常流動的監(jiān)測力度,開展跨境創(chuàng)新型金融項目產(chǎn)品洗錢風險評估工作。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
。ǘ┘訌娀浉郯慕鹑谙M權(quán)益保護。
77.加強粵港澳三地金融管理、金融消費者、投資者保護組織的信息交流、業(yè)務溝通、職能合作,建立金融消費者、投資者保護監(jiān)管協(xié)商合作機制。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
78.推動建立健全粵港、粵澳金融糾紛調(diào)解合作機制,落實《粵澳地區(qū)金融糾紛調(diào)解合作框架協(xié)議》,積極構(gòu)建以調(diào)解為主體、與國際接軌的粵港澳大灣區(qū)金融糾紛跨境多元化解機制。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
79.加強粵港澳金融管理部門和行業(yè)組織的溝通聯(lián)系,推動三地金融消費者或投資者教育和居民財經(jīng)素養(yǎng)教育協(xié)同、創(chuàng)新、發(fā)展。進一步明確轄內(nèi)金融機構(gòu)消費者保護、投資者保護體制機制建設(shè)要求,完善投訴處理和考核評價機制,壓嚴壓實機構(gòu)主體責任。推動粵港澳銀行、保險、證券期貨等行業(yè)組織加強聯(lián)系協(xié)作,開展金融消費者權(quán)益保護合作,推動行業(yè)糾紛調(diào)解組織的結(jié)果互認。(責任單位:人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
80.支持廣州仲裁委員會(廣州國際仲裁院)、深圳金融法院和深圳國際仲裁院、珠海仲裁委員會(珠海國際仲裁院)等仲裁機構(gòu)審理仲裁粵港澳大灣區(qū)內(nèi)金融案件或法律糾紛,走專業(yè)化、國際化道路,打造一流的金融法律服務環(huán)境,為建設(shè)粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐提供有力司法服務和保障。(責任單位:省司法廳,人民銀行廣州分行、廣東銀保監(jiān)局、廣東證監(jiān)局,人民銀行深圳市中心支行、深圳銀保監(jiān)局、深圳證監(jiān)局,省地方金融監(jiān)管局)
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