連續(xù)為這類票據(jù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 中信銀行一支行被罰50萬

2020-08-05 17:05:02 中新經(jīng)緯 

  據(jù)中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)5日消息,由于連續(xù)為無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù),中信銀行(601998,股吧)一家支行被罰款50萬元。

來源:中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
來源:中國銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)

  莆田銀保監(jiān)分局出具的行政處罰決定書顯示,中信銀行股份有限公司莆田荔城支行存在連續(xù)為無真實(shí)貿(mào)易背景的票據(jù)辦理貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的違法違規(guī)事實(shí),根據(jù)《中華人民共和國票據(jù)法》第十條;《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(銀監(jiān)辦發(fā)〔2015〕203號(hào))第二條;《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條,對(duì)該支行罰款50萬元。

  銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)的信息顯示,《中華人民共和國票據(jù)法》第十條規(guī)定,票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓,應(yīng)當(dāng)遵循誠實(shí)信用的原則,具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。票據(jù)的取得,必須給付對(duì)價(jià),即應(yīng)當(dāng)給付票據(jù)雙方當(dāng)事人認(rèn)可的相對(duì)應(yīng)的代價(jià)。

  《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則,由法律、行政法規(guī)規(guī)定,也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依照法律、行政法規(guī)制定。 前款規(guī)定的審慎經(jīng)營規(guī)則,包括風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內(nèi)容。銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守審慎經(jīng)營規(guī)則。

  第四十六條規(guī)定,銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一,由國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正,并處二十萬元以上五十萬元以下罰款;情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的,可以責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷其經(jīng)營許可證;構(gòu)成犯罪的,依法追究刑事責(zé)任: 未經(jīng)任職資格審查任命董事、高級(jí)管理人員的;拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的報(bào)表、報(bào)告等文件、資料的;未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的;嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則的;拒絕執(zhí)行本法第三十七條規(guī)定的措施的。

(責(zé)任編輯:馬慜 )
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