西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行接7份罰單背后：營業(yè)部總經(jīng)理私自簽批貸款

　　罰單中“取保候?qū)彙庇辛俗钚逻M展。

　　8月10日，裁判文書網(wǎng)披露西峰區(qū)人民法院判決，對慶陽市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行方某某違法放貸的違法行為，判處有期徒刑2年、緩刑3年。據(jù)悉，早在2018年9月，方某某違法違規(guī)行為就已收到監(jiān)管開出的罰單。

　　經(jīng)法院審理查明，2015年12月至2016年6月份，被告人方某某在擔任慶陽市西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱西峰瑞信銀行）營業(yè)部經(jīng)理期間，利用其職務(wù)便利，違反《商業(yè)銀行法》等法律規(guī)定，未按規(guī)定程序受理借款申請，明知營業(yè)部客戶經(jīng)理未對借款人進行現(xiàn)場調(diào)查，且未經(jīng)審貸小組會議審批，私自簽批給秦某等人違法發(fā)放貸款210萬元。

　　截止2020年4月14日，仍有貸款本金131.34余萬元未追回。

　　據(jù)西峰瑞信銀行監(jiān)察內(nèi)審部經(jīng)理證言，方某某在任營業(yè)部經(jīng)理期間，利用職務(wù)便利未經(jīng)調(diào)查，未按照信貸操作流程及貸款制度嚴格執(zhí)行，違規(guī)違法發(fā)放19筆貸款，其行2017年6月份內(nèi)部檢查中發(fā)現(xiàn)后向公安機關(guān)報案。

　　2017年11月29日，方某某被慶陽市公安局西峰分局刑事拘留。

　　法院認為，被告人方某某身為金融機構(gòu)的工作人員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，數(shù)額巨大，其行為已觸犯刑律，構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪�？紤]到方某某如實供述自己的罪行，屬坦白，且已歸還其所使用的貸款，依法可從輕處罰。

　　法院一審判決，被告人方某某犯違法發(fā)放貸款罪，判處有期徒刑2年，緩刑3年，并處罰金3萬元。

　　據(jù)甘肅慶陽銀監(jiān)分局2018年9月公布的7份罰單顯示，西峰瑞信村鎮(zhèn)銀行營業(yè)部于2015年至2016年未經(jīng)調(diào)查發(fā)放貸款、違規(guī)發(fā)放貸款共計56筆900萬元，被慶陽市公安局西峰分局認定為“涉嫌騙取貸款”案件，對案件直接責任人方星程、李天鋒依法拘留，目前二人取保候?qū)彙?/STRONG>