這位銀行董事長，為給好友放貸也是拼了。
不僅越權(quán)干預(yù)貸款審批，還威脅行長“貸款若不能辦，趕緊滾蛋回家”。后為填補(bǔ)窟窿挪用控股股東同業(yè)存款，再冒名辦理貸款拆東補(bǔ)西。
8月11日，裁判文書網(wǎng)公布榆次區(qū)人民法院判決，古交市阜民村鎮(zhèn)銀行原董事長劉學(xué)棟、行長張艷忠因違法發(fā)放貸款，雙雙被判處有期徒刑。
插手干預(yù)貸款審批
2015年5月，時(shí)任古交市阜民村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（簡稱“古交阜民銀行”）董事長的劉學(xué)棟在將其好友韓喜巍介紹給時(shí)任古交阜民銀行行長張艷忠，并指使張艷忠給其發(fā)放貸款。
張艷忠在了解情況之后，向董事長劉學(xué)棟匯報(bào)稱此筆貸款不能發(fā)放，并列出四條理由：“一是貸款超出注冊資本10%，貸款上千萬元金額太大；二是其作為行長只有200萬元權(quán)限；三是借款人當(dāng)時(shí)說是倒貸款用，貸款用途不合規(guī)定；四是借款人都是晉中人，跨地區(qū)貸款不能放�！�
張艷忠表示，最主要的是阜民銀行剛成立，本身沒有資金用于發(fā)放貸款，這個(gè)貸款不能辦。
劉學(xué)棟利用其董事長身份，無視國家法律法規(guī)和古交阜民銀行公司章程等規(guī)定插手干預(yù)銀行貸款業(yè)務(wù)，并強(qiáng)行要求行長張艷忠等發(fā)放此筆貸款。劉學(xué)棟表示：“你簽字我審批往出放貸款就行了，你若不能辦，趕緊滾蛋回家。”
據(jù)張艷忠供述稱，我害怕被丟工作就默許了，最后劉學(xué)棟親自拿著這些人的貸款資料找我簽字，迫于無奈就親自簽字了。
基于上述種種不合規(guī)的情況下，劉學(xué)棟、張艷忠仍安排工作人員制作貸款資料、貸款合同等文書并發(fā)放大額貸款，在支付大額貸款時(shí)，又違規(guī)使用自主支付方式（應(yīng)使用受托支付）發(fā)放貸款，同時(shí)使用韓喜巍的擔(dān)保公司作為擔(dān)保（經(jīng)查該公司在古交阜民銀行并無合作業(yè)務(wù)也沒有存放保證金，其他行的保證金早已劃扣殆盡），劉學(xué)棟作為古交阜民銀行法定代表人還違反規(guī)定給上述貸款做擔(dān)保人。
貸款資料、合同等手續(xù)“完備”之后，古交阜民銀行當(dāng)月違法向韓喜巍的親戚、朋友、雇員等六名非古交籍人員發(fā)放了借名貸款1.1億元供韓喜巍使用，貸款期限為一個(gè)月。
冒名貸款“借新還舊”
貸款到期后的幾個(gè)月中，在劉學(xué)棟、張艷忠的安排下，銀行工作人員又多次對上述貸款進(jìn)行倒貸操作已充抵到期貸款，經(jīng)過調(diào)查核對共累計(jì)倒貸23筆，累計(jì)貸款金額共計(jì)7.2億元。
2015年11月份，上述貸款形成不良和逾期，金額共計(jì)1.2億元，古交阜民村鎮(zhèn)銀行以可能發(fā)生擠兌風(fēng)險(xiǎn)為由向其發(fā)起行晉中銀行申請資金緊急救助，資金到位后，劉學(xué)棟為掩蓋問題，又安排柜員將晉中銀行存放于古交阜民銀行的1.2億元“同業(yè)存款”抵充了上述貸款的不良，12月底晉中銀行發(fā)現(xiàn)問題之后立即成立臨時(shí)工作組調(diào)查。
董事長劉學(xué)棟隨即冒名貸款1.2億元，將此筆貸款資金又沖回到晉中銀行的同業(yè)存款內(nèi)。
2015年底，劉學(xué)棟被董事會(huì)免職。2016年6月6日，晉中銀行選派行內(nèi)職工雷某去古交阜民銀行擔(dān)任董事長兼行長一職，全面主持古交阜民銀行事務(wù)，將上述不良貸款轉(zhuǎn)讓給深圳華潤元大資產(chǎn)管理有限公司一年進(jìn)行“處置”。2018年9月30日將上述不良貸款轉(zhuǎn)讓給天津?yàn)I海正信資產(chǎn)管理有限公司，又一次進(jìn)行“處置”。
上述貸款至今仍未實(shí)際償還。
董事長最高獲刑8年
根據(jù)山西銀保監(jiān)局古交監(jiān)管組對涉案違法發(fā)放貸款情況作出說明：2015年5月至10月期間，古交阜民銀行先后違法向韓某等6人累計(jì)發(fā)放貸款28筆、7.5億元，至2015年底尚有5筆、1.2億元到期未收回。
因上述違法違規(guī)行為，原山西銀監(jiān)局對古交阜民銀行處以罰款20萬元行政處罰，對該行原董事長劉學(xué)棟處以“取消終身任職資格，禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰，對原該行行長張艷忠處以“取消任職資格2年”的行政處罰，對原該行監(jiān)事長胡某處以“警告”的行政處罰，責(zé)令對信貸員申某、靳某、張某進(jìn)行內(nèi)部問責(zé)。
2019年3月，劉學(xué)棟、張艷忠兩人因涉嫌犯違法發(fā)放貸款罪，被公安機(jī)關(guān)刑事拘留。2020年1月，榆次區(qū)人民法院一審判決，以違法發(fā)放貸款罪分別判處劉學(xué)棟判處有期徒刑8年，判處張艷忠判處有期徒刑6年。
另據(jù)山西省高級(jí)人民法院裁定，韓喜巍犯貸款詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。
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