反洗錢違法違規(guī)處罰不斷,安徽五家銀行分支機(jī)構(gòu)合計(jì)遭罰184萬元

2020-08-17 11:37:42 藍(lán)鯨財(cái)經(jīng) 

近日,人民銀行合肥中心支行公開了一連串行政處罰信息,劍指反洗錢領(lǐng)域的違法違規(guī)行為。其中,徽商銀行、東莞銀行合肥分行、工商銀行池州分行、中國銀行淮北分行、農(nóng)業(yè)銀行黃山分行5家機(jī)構(gòu)及其相關(guān)責(zé)任人被罰,合計(jì)遭罰184萬元。

具體來看,徽商銀行此次違法行為類型共有五項(xiàng):備案類賬戶開立未及時(shí)備案;個(gè)人銀行賬戶開立未備案;經(jīng)收預(yù)算收入未在規(guī)定賬戶核算,轉(zhuǎn)入“待結(jié)算財(cái)政款項(xiàng)”以外其他科目或賬戶核算;違反安全管理規(guī)定;未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別。

人民銀行合肥中心支行對徽商銀行作出警告并處罰款49.5萬元的行政處罰,同時(shí),該行3名支行行長作為相關(guān)違法違規(guī)行為負(fù)責(zé)人一并遭罰,三人合計(jì)遭罰3.9萬元。

東莞銀行合肥分行此次存在的違法行為類型有三:備案類賬戶開立未及時(shí)備案;個(gè)人銀行賬戶開立超期限備案;未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別。人民銀行合肥中心支行對該分行作出警告并處罰款31萬元,同時(shí),該機(jī)構(gòu)營業(yè)部總經(jīng)理遭罰2.5萬元。

工商銀行池州分行則因涉農(nóng)貸款分類不準(zhǔn)確;延解、占壓預(yù)算收入;未按規(guī)定開展客戶身份識(shí)別三項(xiàng)違法違規(guī)遭罰,被人民銀行合肥中心支行處警告并罰沒27萬元。同時(shí),該分行下轄兩支行行長均因?qū)ξ窗匆?guī)定開展客戶身份識(shí)別負(fù)責(zé),分別遭罰1.2萬元。

除工商銀行外,中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行兩家國有行也存在多項(xiàng)違法違規(guī)遭行政處罰。

行政處罰信息公開表顯示,中國銀行淮北分行因存在存款賬戶歸屬錯(cuò)誤,企業(yè)擔(dān)保方式統(tǒng)計(jì)有誤,小微企業(yè)主統(tǒng)計(jì)有誤;單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案;個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立未備案;未經(jīng)同意查詢個(gè)人信息(企業(yè))信貸信息;未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別,遭人民銀行合肥中心支行處警告及罰款37萬元的行政處罰,該分行副行長作為相關(guān)責(zé)任人遭罰3萬元。

農(nóng)業(yè)銀行黃山分行此次有四項(xiàng)違法行為類型遭處罰:單位銀行結(jié)算賬戶開立未備案或未及時(shí)備案;單位銀行結(jié)算賬戶撤銷未備案或未及時(shí)備案;單位銀行結(jié)算賬戶撤銷后繼續(xù)使用;未按規(guī)定重新識(shí)別客戶身份,人民銀行合肥中心支行對其作出警告并處罰款26.5萬元。此外,該行下轄支行副行長作為相關(guān)責(zé)任人遭罰1.2萬元。

有支付機(jī)構(gòu)人士向藍(lán)鯨財(cái)經(jīng)表示,此次多家被處罰銀行存在的“未按規(guī)定開展持續(xù)客戶身份識(shí)別”違法違規(guī)行為在反洗錢領(lǐng)域比較常見,而近年來,反洗錢監(jiān)管也在持續(xù)加碼。

1月3日,銀保監(jiān)會(huì)辦公廳發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步做好銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作的通知》明確,要加強(qiáng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢和反恐怖融資工作, 提升銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資工作水平。

值得注意的是,今年以來,金融監(jiān)管針對違反《反洗錢法》的相關(guān)處罰呈高壓態(tài)勢,今年年初民生銀行(600016,股吧)和光大銀行(601818,股吧)因涉違反《反洗錢法》,兩家銀行機(jī)構(gòu)合計(jì)被罰4180萬元,其中20名相關(guān)責(zé)任人被處罰。此外,中信銀行(601998,股吧)、裕信銀行均有收到過反洗錢領(lǐng)域的違法違規(guī)罰單。

央行行長易綱在今年6月份公開表示,我國已經(jīng)啟動(dòng)了《反洗錢法》的修訂工作,同時(shí),持續(xù)強(qiáng)化國家反洗錢和反恐怖融資協(xié)調(diào)機(jī)制,并將反洗錢和反恐怖融資工作納入國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)議事日程,并拓寬反洗錢監(jiān)管的廣度、增強(qiáng)反洗錢監(jiān)管的實(shí)效,加大反洗錢處罰力度。

(責(zé)任編輯:季麗亞 HN003)
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