違法放貸超過2.5億元！佳木斯市某信用社主任獲刑9年，市郊區(qū)聯(lián)社原理事長(zhǎng)涉案

　　8月10日，黑龍江省佳木斯市中級(jí)人民法院披露兩份二審刑事裁定書。

　　裁定書顯示，原佳木斯市郊區(qū)信用聯(lián)社長(zhǎng)發(fā)信用社主任王某因違法發(fā)放貸款罪獲刑9年；原佳木斯市郊區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社理事長(zhǎng)孫某凱因非國(guó)家工作人員受賄罪、違法發(fā)放貸款罪獲刑8年。

　　兩人一審均由佳木斯市郊區(qū)人民法院審理，在該法院判決后，均不服判決向黑龍江省佳木斯市中級(jí)人民法院提出上訴。

　　據(jù)了解，2010年3月至12月，王某利用擔(dān)任佳木斯市郊區(qū)農(nóng)信聯(lián)社長(zhǎng)發(fā)信用社主任的職務(wù)便利，違法發(fā)放貸款1.15億元，被與王某交好的齊某使用。

　　為了發(fā)放該筆巨額貸款，王某通過下屬及親友獲得141人的身份證復(fù)印件，并指示信貸員屈某佳在相關(guān)貸款人不知情的情況下，利用身份證信息制作虛假貸款檔案，最終報(bào)與上級(jí)部門審核，并順利拿下貸款。

　　之后，齊某無力還貸，時(shí)任佳木斯郊區(qū)聯(lián)社理事長(zhǎng)孫某凱得知發(fā)放的貸款嚴(yán)重違反貸款流程且無抵押物，到期無法償還的情況下，與王某商議由王某找抵押物重新申請(qǐng)貸款以償還到期貸款。

　　2011年12月6日至12月31日，王某找到佳木斯市巍宇房地產(chǎn)開發(fā)有限公司提供26套房屋購(gòu)買合同，并在佳木斯市房產(chǎn)處開出26套房產(chǎn)的預(yù)授權(quán)登記用作抵押物，指使信貸員屈某佳制作虛假貸款資料，利用22名貸款人以及自己實(shí)際經(jīng)營(yíng)的公司簽訂虛假購(gòu)銷合同，從佳木斯郊區(qū)聯(lián)社再次貸款1.36億元用于償還上述貸款。

　　在貸款過程中，王某指使長(zhǎng)發(fā)信用社副主任崔某（另案處理）、信貸員屈某佳、張某對(duì)貸款進(jìn)行審批、審核，并將制作完整的虛假貸款檔案提交到佳木斯市郊區(qū)農(nóng)信聯(lián)社審批，孫某凱召開貸審會(huì)發(fā)放5600萬元，然后在貸款檔案未經(jīng)審批且未召開貸審會(huì)的情況下，提前發(fā)放貸款8030萬元，并讓貸審會(huì)成員在貸款檔案中補(bǔ)簽字。

　　綜上，王某與崔某佳參與違法放貸2.51億元，孫某凱與張某參與違法放貸1.36億元。

　　2012年，黑龍江省聯(lián)社對(duì)長(zhǎng)發(fā)信用社的貸款進(jìn)行了調(diào)查，并發(fā)現(xiàn)長(zhǎng)發(fā)信用社發(fā)放的22筆貸款是壘戶、頂冒名貸款。此后省聯(lián)社要求長(zhǎng)發(fā)信用聯(lián)社整改。2016年，經(jīng)過貸款重組后，上述貸款本金剩余30萬元，利息4025萬元。截至法院判決，22筆貸款仍在佳木斯市東風(fēng)區(qū)人民法院執(zhí)行中，無法預(yù)測(cè)損失。

　　2018年，王某違法放貸一案在佳木斯市公安局立案調(diào)查，同年6月王某被刑事拘留，另兩名信貸員也于同年被刑事拘留。2019年5月，孫某凱因涉嫌嚴(yán)重違法問題被佳木斯市監(jiān)察委員會(huì)留置。

　　另查明，孫某凱在2006年至2015年擔(dān)任樺南縣農(nóng)信聯(lián)社主任和佳木斯市郊區(qū)農(nóng)信聯(lián)社理事長(zhǎng)期間，利用職務(wù)便利，為他人謀取利益，收受他人財(cái)物合計(jì)258.51萬元。

　　2019年末，王某因違法放貸罪被判處有期徒刑9年，并處罰金20萬元；屈某佳被判處有期徒刑3年，并處罰金5萬元，張某被判處有期徒刑2年，并處罰金3萬元。

　　2020年4月，孫某凱因?yàn)閲?guó)家工作人員受賄罪、違法放貸罪被判處有期徒刑8年 ，并處沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)20萬元，罰金10萬元。

　　上述四人在收到判決之后均不服并提出上訴。2020年7月27日，佳木斯市中級(jí)人民法院對(duì)4人的上訴作出裁定：駁回上訴，維持原判。