9月4日，銀保監(jiān)會官網發(fā)布消息稱，前期，中國銀保監(jiān)會嚴肅查處一批違法違規(guī)案件，對中國民生銀行股份有限公司（下稱民生銀行）、浙商銀行股份有限公司（下稱浙商銀行）、廣發(fā)銀行股份有限公司（下稱廣發(fā)銀行）、華夏銀行股份有限公司（下稱華夏銀行(600015,股吧)）、中國華融資產管理股份有限公司（下稱華融公司）等多家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定，處罰金額合計3.2億元。
針對民生銀行違規(guī)為房地產企業(yè)繳納土地出讓金提供融資、為“四證”不全的房地產項目提供融資等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計10782.94萬元，并對8名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
針對浙商銀行通過違規(guī)發(fā)售理財產品實現(xiàn)本行資產虛假出表、同業(yè)投資接受金融機構回購承諾等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款10120萬元，并對7名責任人員給予警告直至警告并處罰款30萬元的行政處罰。
針對廣發(fā)銀行面向不合格個人投資者發(fā)行理財產品投資權益性資產、向關系人發(fā)放信用貸款等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰沒合計9283.06萬元，并對1名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。
針對華夏銀行內控制度執(zhí)行不到位、生產系統(tǒng)存在重大風險隱患并引發(fā)較為嚴重后果等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該行罰款110萬元，并對1名責任人員（已被判處刑罰）給予終身禁業(yè)的行政處罰，對6名責任人員給予警告直至警告并處罰款10萬元的行政處罰。
針對華融公司違規(guī)收購個人貸款、違規(guī)收購金融機構非不良資產等多項違法違規(guī)行為，中國銀保監(jiān)會依法對該公司罰款2040萬元，并對2名責任人員給予警告并處罰款5萬元的行政處罰。本次行政處罰主要基于我會前期對華融公司部分商業(yè)化業(yè)務現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為，賴小民嚴重違法違紀案涉及的相關事實由有權機關另案處理。
銀保監(jiān)會表示，在上述行政處罰案件中，中國銀保監(jiān)會繼續(xù)保持對違法違規(guī)行為處罰問責的高壓態(tài)勢，針對房地產融資、影子銀行和交叉金融業(yè)務等金融風險重點領域精準發(fā)力，督促相關機構完善公司治理、補齊內控短板、填補合規(guī)漏洞。
下一步，中國銀保監(jiān)會將開展市場亂象整治“回頭看”工作，繼續(xù)嚴肅查處各類違法違規(guī)行為，防止亂象反彈回潮。中國銀保監(jiān)會將繼續(xù)按照黨中央、國務院決策部署，統(tǒng)籌做好疫情防控和服務經濟社會發(fā)展工作，打好防范化解重大金融風險攻堅戰(zhàn)。
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