9月25日開售的5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票的新基金,仍在攪動市場。
9月28日,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金完成了比例確認。
21世紀經(jīng)濟報道記者從基金投資者處獲悉,9月28日支付寶平臺已經(jīng)推送了基金份額確認結果,該基金的最終配售比例為95.4%。以此計算,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金的募集規(guī)模約為126億元。
值得一提的是,易方達創(chuàng)新未來18個月封閉混合基金是9月25日開售的5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票新基金中最先售罄的一只基金,該基金在9月25日當日開售后下午即宣告提前售罄。
隨后在9月27日,鵬華創(chuàng)新未來也宣告提前結束募集。
21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),目前還有華夏創(chuàng)新未來、中歐創(chuàng)新未來、匯添富創(chuàng)新未來3只基金仍在支付寶平臺繼續(xù)銷售中,其中中歐創(chuàng)新未來為“即將售罄”狀態(tài)。
渠道戰(zhàn)火點燃
不過,這個銷售戰(zhàn)果似乎與早前市場預期有一定差距,“一天600億”的募集盛況,并未如期而至。
21世紀經(jīng)濟報道記者獨家獲悉,除了易方達創(chuàng)新未來當日募集超過百億、鵬華創(chuàng)新未來緊隨其后售罄之外,其他幾只基金的銷售情況相比之下則“冷熱不均”。
“我們覺得螞蟻平臺的銷售效果還是挺好的,沒有出現(xiàn)以往的盛況可能也和當前市場有關!币患覅⑴c此次螞蟻平臺銷售的基金公司人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。
“一天單一渠道就能突破百億,這個數(shù)據(jù)還是非常厲害的。”某大型公募基金渠道人士受訪認為。
事實上,21世紀經(jīng)濟報道記者了解到,早前銀行方面對螞蟻平臺獨家代銷這幾只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票新基金有很大爭議,一度傳出聯(lián)合“封殺”與螞蟻合作發(fā)行的基金,甚至要求基金公司“二選一”的消息。
顯然,這一誘人的蛋糕由螞蟻“獨享”,刺激了銀行渠道的利益體系。而這一事件在渠道內部引發(fā)的對立情緒,亦或對基金公司未來銷售格局帶來深遠影響。
“今年基金銷售非;馃,新增了很多90后的新基民。而很多90后的新基民的渠道依賴還不強,螞蟻正是借這個機會瞄準新客戶甚至提出幾千萬戶的新目標。這次螞蟻平臺獨家代銷5只基金,就是螞蟻平臺銷售能力的體現(xiàn),如果單純螞蟻平臺就能達到一天幾百億的水平,日后會不會影響基金公司的選擇,其變化也在預料之中!比A南一家公募基金人士告訴21世紀經(jīng)濟報道記者。
招行方面就向螞蟻直接開戰(zhàn)。消息顯示,招商銀行(600036,股吧)在9月25日提前發(fā)行周應波管理的中歐互聯(lián)基金,與同時間螞蟻平臺開始發(fā)行的戰(zhàn)略配售基金對決。資料顯示,在螞蟻平臺發(fā)售的中歐創(chuàng)新未來,基金經(jīng)理亦為周應波。
不過當日,限額100億的中歐互聯(lián)基金未在招行渠道售罄。9月28日,該基金仍在募集中。
“其實現(xiàn)在形勢也不明朗,但渠道間戰(zhàn)爭肯定是有的。對大型基金公司來說,銀行渠道依然很強勢,但螞蟻平臺也一下子抓住了問題的關鍵,就是搶奪客戶。因此對于中小基金公司來說,互聯(lián)網(wǎng)渠道的強勢進攻是否會帶來一個彎道超車的機會,也值得關注!币患夜蓟鹑耸勘硎。
無論如何,可以預見的是渠道間戰(zhàn)火已經(jīng)點燃,對于整個基金行業(yè)的銷售生態(tài),影響也在發(fā)生。
尤其是在當下權益基金熱銷的背景下,新基金發(fā)行動輒百億甚至千億,豐厚利潤之下銀行在基金發(fā)行中的固有“領地”自然不容挑戰(zhàn),但螞蟻的布局卻也早已顯露。
一場變局,即將到來。
熱銷基金背后仍有違規(guī)宣傳
值得注意的是,21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),螞蟻平臺在此次5只創(chuàng)新未來新基金的銷售過程中,依然有饑餓營銷、踩線宣傳等問題存在。
譬如在支付寶首頁,目前仍展示有這5只可戰(zhàn)略配售螞蟻集團股票的創(chuàng)新未來基金的宣傳入口,內容提到“參與螞蟻上市的機會”、“一元起購、額度有限”、“手慢無”等等標語。但就“額度有限”、“手慢無”來說,已經(jīng)觸及饑餓營銷、誤導性陳述的紅線。
今年8月28日,證監(jiān)會發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)及配套規(guī)則,自2020年10月1日起施行。
事實上,早在去年2月,證監(jiān)會就發(fā)布了《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法(征求意見稿)》以及配套文件《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定(征求意見稿)》。經(jīng)歷了一年半的時間,新的《銷售辦法》終于落地。
按照最新要求,《銷售辦法》明確規(guī)定了基金宣傳推介材料必須使用清晰的語言表述,不得使用欲購從速、申購良機等片面強調集中營銷時間限制的表述;而對于基金產品的募集上限、比例配售等安排,僅可以在宣傳推介材料中作為風險提示事項予以列示說明,但不得以不同字體、加大字號等方式進行強調,不得作為銷售主題進行營銷宣傳。
新的銷售辦法自10月1日起施行。其實早前先行的《證券投資基金銷售管理辦法》中,亦有針對誤導性陳述的規(guī)定和限制。
支付寶平臺展示的“額度有限”、“手慢無”等宣傳術語所傳達出的隱含內容,其存在的誤導性問題仍值得關注。
除此之外,21世紀經(jīng)濟報道記者發(fā)現(xiàn),9月28日目前還有華夏創(chuàng)新未來、中歐創(chuàng)新未來、匯添富創(chuàng)新未來3只基金仍在募集過程中,其中支付寶平臺在中歐創(chuàng)新未來基金的頁面加大字號標注了“即將售罄,立即認購”,“即將售罄”亦與“額度有限”、“手慢無”等所傳達出同樣的緊迫感。
而在今年2月,21世紀經(jīng)濟報道記者獨家發(fā)布《爆款基金“套路”調查:饑餓營銷、踩線宣傳頻現(xiàn) 炮制“明星經(jīng)理”漏洞百出》一文針對基金銷售中的“饑餓營銷”套路、夸大誤導性宣傳等行為進行調查,隨后監(jiān)管部門已經(jīng)下發(fā)《嚴格規(guī)范宣傳推介行為 促進權益類基金健康發(fā)展》的監(jiān)管情況通報。
其中就已經(jīng)明確,基金產品的募集上限、比例配售等安排,不得以不同字體、加大字號等方式進行強調,不得作為銷售主題進行營銷宣傳。
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