青島銀行“鷹眼”實(shí)力守護(hù)群眾錢(qián)袋子

　　近日，青島銀行(002948,股吧)"鷹眼"智能監(jiān)控平臺(tái)成功攔截一起賬戶(hù)可疑交易，正在調(diào)查核實(shí)時(shí)，接到陜西省某市公安部門(mén)針對(duì)該賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)止付通知，不僅避免了人民群眾的財(cái)產(chǎn)損失，而且與公安系統(tǒng)的反電信詐騙監(jiān)測(cè)可謂"神同步"。這是"鷹眼"系統(tǒng)上線(xiàn)不到一個(gè)月時(shí)間攔截的14筆可疑交易中的1筆，充分驗(yàn)證了該系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)及時(shí)性、準(zhǔn)確性與穩(wěn)定性。

　　14日上午，"鷹眼"系統(tǒng)推送的一筆預(yù)警信息引起了青島銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)人員的關(guān)注，該賬戶(hù)于10月11日開(kāi)立，其開(kāi)立后的使用過(guò)程存在高度疑似新開(kāi)賬戶(hù)電信詐騙行為。監(jiān)測(cè)人員按照青島銀行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警案例處置流程，迅速將案例發(fā)送到賬戶(hù)開(kāi)立機(jī)構(gòu)做進(jìn)一步的確認(rèn)核實(shí)。開(kāi)戶(hù)機(jī)構(gòu)接到預(yù)警信息后迅速對(duì)賬戶(hù)情況展開(kāi)調(diào)查。正在調(diào)查過(guò)程中，網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)部同時(shí)接到公安部門(mén)針對(duì)該賬戶(hù)的網(wǎng)絡(luò)止付通知，因接到人民群眾舉報(bào)，該賬戶(hù)涉及電信詐騙需對(duì)其進(jìn)行止付處理，由此成功攔截了該賬戶(hù)交易。青島銀行"鷹眼"智能監(jiān)控平臺(tái)與公安系統(tǒng)在同一時(shí)間對(duì)同一客戶(hù)發(fā)起的反電信詐騙監(jiān)測(cè)可謂"神同步"，進(jìn)一步彰顯了"鷹眼"系統(tǒng)的強(qiáng)大風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警監(jiān)測(cè)能力。

　　據(jù)了解，青島銀行"鷹眼"智能監(jiān)控平臺(tái)于9月27日正式上線(xiàn)，該系統(tǒng)利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)與運(yùn)營(yíng)管理平臺(tái)的交互，具有海量數(shù)據(jù)(603138,股吧)處理、預(yù)警實(shí)時(shí)觸發(fā)、風(fēng)險(xiǎn)處置全流程閉環(huán)管控等業(yè)界領(lǐng)先功能。自系統(tǒng)上線(xiàn)后，不到一個(gè)月的時(shí)間里，僅在反電信詐騙領(lǐng)域，青島銀行已通過(guò)風(fēng)控模型識(shí)別出租出借賬戶(hù)以及高度疑似電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)案例累計(jì)達(dá)14起，所涉及的賬戶(hù)均是在開(kāi)戶(hù)后或長(zhǎng)時(shí)間未啟用，而首次發(fā)生異常交易即被鷹眼第一時(shí)間精準(zhǔn)識(shí)別并及時(shí)控制，有效阻斷了后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)。青島銀行"鷹眼"系統(tǒng)以強(qiáng)大的反詐監(jiān)測(cè)能力守護(hù)了人民群眾的錢(qián)袋子，也為金融穩(wěn)定貢獻(xiàn)了"青銀力量"。

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