五年內(nèi)欲上市 股份行“差等生”恒豐銀行如何追回“失去的時(shí)光”

2020-10-26 10:52:08 北京商報(bào)網(wǎng) 

化解歷史包袱、引入戰(zhàn)略投資者后,恒豐銀行上市計(jì)劃正式被提上日程。近日,恒豐銀行黨委副書(shū)記、行長(zhǎng)王錫峰對(duì)外透露了恒豐銀行改革重組的進(jìn)展,并提出該行五年內(nèi)上市的目標(biāo)。在前期風(fēng)險(xiǎn)暴露之下,恒豐銀行經(jīng)歷了長(zhǎng)達(dá)三年的“低谷時(shí)期”,在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),由于歷史原因,該行與其他股份制銀行仍存在較大差距,想要恢復(fù)元?dú)猓坊亍笆サ臅r(shí)光”,需從公司內(nèi)部治理做起,同時(shí)通過(guò)打造拳頭產(chǎn)品、加強(qiáng)對(duì)外合作、培養(yǎng)科技人才等手段來(lái)縮短與其他商業(yè)銀行的市場(chǎng)差距。

提五年上市目標(biāo)

“過(guò)去近三年時(shí)間,是恒豐銀行發(fā)展史上極不平凡的時(shí)期!10月23日,山東省政府新聞辦召開(kāi)的新聞發(fā)布會(huì)上,王錫峰在談及恒豐銀行改革重組進(jìn)展及目前的經(jīng)營(yíng)情況時(shí)坦言。他同時(shí)透露,恒豐銀行按照“剝離不良、引進(jìn)戰(zhàn)投、股改上市”三步走思路,扎實(shí)推進(jìn)改革重組,到2019年底,隨著戰(zhàn)略投資到賬,前兩步已經(jīng)完成。恒豐銀行將圍繞五年內(nèi)上市目標(biāo),補(bǔ)齊管理短板、提高盈利能力,爭(zhēng)取早日達(dá)到上市條件。

根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于恒豐銀行的監(jiān)管職責(zé)劃分,恒豐銀行法人監(jiān)管由銀保監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé),山東銀保監(jiān)局根據(jù)銀保監(jiān)會(huì)授權(quán)輔助做好部分日常監(jiān)管事項(xiàng)。

“去年底,恒豐銀行順利完成‘剝離不良’和‘引進(jìn)戰(zhàn)投’兩大任務(wù),改革重組取得重大階段性成果!鄙綎|銀保監(jiān)局二級(jí)巡視員唐加水在會(huì)上介紹,恒豐銀行股本實(shí)力顯著增強(qiáng)。新補(bǔ)充資本金1000億元,實(shí)收資本達(dá)1112億元,同時(shí)引進(jìn)了中央?yún)R金、山東省金融資產(chǎn)管理公司作為大股東,股權(quán)占比合計(jì)86.32%,困擾該行多年的股東散、小、弱問(wèn)題徹底解決。

近年間,兩任董事長(zhǎng)接連被查的陰影始終籠罩在恒豐銀行頭上,2018年以來(lái),恒豐銀行領(lǐng)導(dǎo)班子迎來(lái)“大換血”,在公司治理層面,該行也開(kāi)始了大刀闊斧的改革。10月26日,恒豐銀行方面在接受北京商報(bào)記者采訪時(shí)回應(yīng),公司組建了新一屆董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),建立健全授權(quán)體系,聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)權(quán)威銀行專家、公司治理專家為獨(dú)立董事;扎實(shí)推進(jìn)組織架構(gòu)改革,引進(jìn)相關(guān)領(lǐng)域領(lǐng)軍人才組建全新高管團(tuán)隊(duì);大力推進(jìn)組織架構(gòu)和人力資源改革,將總行一級(jí)部門(mén)由67個(gè)壓縮至31個(gè),組織全行首次中層干部公開(kāi)競(jìng)聘上崗;加大員工行為約束力度,制定崗位禁令,對(duì)新發(fā)生違規(guī)事件嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)等。

北京商報(bào)記者注意到,今年10月23日,銀保監(jiān)會(huì)一口氣發(fā)布了關(guān)于恒豐銀行的9則人事任職批復(fù)。包括恒豐銀行首席財(cái)務(wù)官、首席運(yùn)營(yíng)官、2名獨(dú)立董事、5名非執(zhí)行董事在內(nèi)的9人任職資格獲監(jiān)管核準(zhǔn)。這意味著該行實(shí)現(xiàn)了管理層團(tuán)隊(duì)人員的進(jìn)一步擴(kuò)充,治理結(jié)構(gòu)得到進(jìn)一步完善。

獲千億注資業(yè)績(jī)回血

近年間,恒豐銀行風(fēng)波不斷,兩任董事長(zhǎng)連續(xù)被查,該行面臨的股權(quán)混亂、資產(chǎn)質(zhì)量差以及流動(dòng)性緊張等眾多風(fēng)險(xiǎn)接連暴露。今年4月,時(shí)隔三年后恒豐銀行年報(bào)姍姍來(lái)遲,同時(shí)透露出該行過(guò)去三年日子并不好過(guò)。

從恒豐銀行的盈利情況來(lái)看,在2016年,該行的業(yè)績(jī)保持了兩位數(shù)增長(zhǎng),而后便逐年下滑,直到2019年情況方有所改善。Wind數(shù)據(jù)顯示,2016-2019年,該行實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)分別為91.17億元、76億元、5.35億元、6.61億元;同比增長(zhǎng)率分別為13.49%、-16.64%、-92.96%、23.55%。截至2020年9月末,恒豐銀行實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)40.37億元,雖然業(yè)績(jī)水平已經(jīng)出現(xiàn)回溫跡象,但凈利潤(rùn)規(guī)模與三年前相比仍有一定差距。

2019年,恒豐銀行通過(guò)非公開(kāi)發(fā)行1000億股普通股,引進(jìn)投資者資金1000億元,獲千億注資也為恒豐銀行的“浴火重生”提供了條件。

為了甩掉歷史包袱,近年來(lái),恒豐銀行加大清收、核銷和資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓力度,信貸資產(chǎn)質(zhì)量明顯好轉(zhuǎn),當(dāng)前該行不良貸款率正在平穩(wěn)下降。Wind數(shù)據(jù)顯示,2016年末-2019年末,恒豐銀行不良貸款率分別為1.78%、1.8%、28.44%、3.38%。截至今年9月末,該行不良貸款率為2.84%。與同類機(jī)構(gòu)相比仍有不小的空間需要追趕,從可對(duì)比數(shù)據(jù)來(lái)看,截至2019年末、2020年6月末,股份制銀行不良貸款率的平均水平分別為1.64%、1.63%。

“恒豐銀行在剝離不良、引進(jìn)戰(zhàn)投方面很幸運(yùn)很順利,中央?yún)R金強(qiáng)勢(shì)入主徹底扭轉(zhuǎn)了恒豐銀行的頹勢(shì),大幅提升了恒豐信用水平和行業(yè)地位,從后續(xù)發(fā)展?jié)摿?lái)說(shuō),該行不會(huì)弱于現(xiàn)有的其他股份制銀行,甚至因?yàn)橹亟M,反而提升了恒豐銀行的發(fā)展期望!闭劶案母镏亟M后的恒豐銀行,金樂(lè)函數(shù)分析師廖鶴凱如是說(shuō)。

如何恢復(fù)元?dú)?/STRONG>

在恒豐銀行深陷泥淖的三年間,我國(guó)商業(yè)銀行紛紛啟動(dòng)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,零售先行、金融科技、API場(chǎng)景打造等動(dòng)作不斷,梯隊(duì)之間檔次拉開(kāi),競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。在全國(guó)12家股份制銀行中,浙商銀行2019年成功登陸A股市場(chǎng),渤海銀行今年7月掛牌香港聯(lián)交所,尚未實(shí)現(xiàn)股市融資的股份制銀行僅余廣發(fā)銀行、恒豐銀行。而前者在中國(guó)人壽(601628,股吧)入主后,著力打早保銀協(xié)同機(jī)制,合規(guī)內(nèi)控不斷改善,并已重提上市目標(biāo)謀劃“全新一躍”。數(shù)據(jù)顯示,廣發(fā)銀行2019年實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)125.81億元,而恒豐銀行同期歸母凈利潤(rùn)則僅為6.61億元,排在股份制銀行末位。

眼下,獲“救助”的恒豐銀行已經(jīng)馬不停蹄地開(kāi)啟了上市計(jì)劃,不過(guò)在業(yè)內(nèi)人士看來(lái),該公司完善內(nèi)控管理、消化歷史不良、提升盈利能力依然需要一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程。

從資產(chǎn)規(guī)?,恒豐銀行在股份制銀行中處于末游水平,Wind數(shù)據(jù)顯示,2019年末,恒豐銀行總資產(chǎn)10287億元,在股份制銀行中排名最后,在銀行業(yè)中排名第25名,不及部分城商行甚至農(nóng)商行。最新數(shù)據(jù)顯示,截至2020年9月末,該行資產(chǎn)總額10773億元。

“恒豐銀行由于歷史原因,與其他股份制銀行存在較大差距,這種差距不是短期可以消除的,而是積存已久的數(shù)年差距!甭榇芯吭焊呒(jí)研究員蘇筱芮如是說(shuō)。她表示,目前,在股東資質(zhì)、戰(zhàn)略投資者方面恒豐銀行已經(jīng)迎頭趕上,但在拳頭產(chǎn)品、風(fēng)控體系、人才隊(duì)伍、品牌價(jià)值等方面還有較為全面的提升空間。恒豐銀行要恢復(fù)元?dú),仍?yīng)當(dāng)從公司內(nèi)部治理做起,搭好公司管理體系的基本框架,踏踏實(shí)實(shí)走穩(wěn)、走好各項(xiàng)戰(zhàn)略規(guī)劃,在未來(lái)用業(yè)績(jī)實(shí)力獲取市場(chǎng)認(rèn)可。

“當(dāng)前銀行業(yè)正處于變革轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵期,對(duì)外開(kāi)放提速、數(shù)字化手段全面滲入、業(yè)務(wù)線上化遷移等都是銀行機(jī)構(gòu)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn),因此,恒豐銀行應(yīng)當(dāng)在搭建公司基本框架之際與時(shí)俱進(jìn)考慮到現(xiàn)實(shí)環(huán)境的飛速變化,通過(guò)加強(qiáng)對(duì)外合作、培養(yǎng)科技人才等手段來(lái)縮短與其他商業(yè)銀行的市場(chǎng)差距!碧K筱芮如是說(shuō)。

對(duì)于如何保持并提升公司盈利能力,恒豐銀行方面對(duì)北京商報(bào)記者表示,公司將積極尋找新的市場(chǎng)機(jī)會(huì),建立精細(xì)化管理機(jī)制,不斷推進(jìn)流程、機(jī)制和產(chǎn)品創(chuàng)新,有效降低成本,提升費(fèi)用管理質(zhì)效,更加注重客戶體驗(yàn),打造具有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的產(chǎn)品。

北京商報(bào)記者 孟凡霞 馬嫡

(責(zé)任編輯:季麗亞 HN003)
看全文
寫(xiě)評(píng)論已有條評(píng)論跟帖用戶自律公約
提 交還可輸入500

最新評(píng)論

查看剩下100條評(píng)論

熱門(mén)閱讀

    和訊特稿

      推薦閱讀

        和訊熱銷金融證券產(chǎn)品