導(dǎo)讀：一些中小商業(yè)銀行出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險問題，根源在于其公司治理中的制衡機制嚴重缺失，國企深化改革對國有中小商業(yè)銀行法制化公司治理提出了要求
文章｜《中國金融》2020年第21期
國有中小商業(yè)銀行是服務(wù)實體經(jīng)濟、防控金融風(fēng)險、深化金融改革的重要責(zé)任主體，承擔(dān)響應(yīng)國家宏觀政策、國有金融資本保值增值、維護利益相關(guān)者權(quán)益等法定義務(wù)，當前又面臨金融機構(gòu)雙向開放進程加快、廣度和深度加大的激烈挑戰(zhàn)，個別中小銀行出現(xiàn)的系統(tǒng)性問題也警示，完善有效的企業(yè)公司治理機制和清正高效的總分行班子建設(shè)，是國有中小商業(yè)銀行履行國家和社會責(zé)任、行穩(wěn)致遠的關(guān)鍵。國有中小商業(yè)銀行應(yīng)當盡快完善符合法制原則的中國特色現(xiàn)代公司治理機制，切實發(fā)揮公司黨委、董事會、監(jiān)事會、管理層的作用，持續(xù)優(yōu)化總分行班子的選配和監(jiān)督管理，強化主要決策層和骨干執(zhí)行層的政治品格和綜合能力建設(shè)，完善與社會主義市場經(jīng)濟相匹配的激勵約束機制，促進國有中小商業(yè)銀行的經(jīng)營活力、核心競爭能力、可持續(xù)發(fā)展能力不斷提升。
國企深化改革對國有中小商業(yè)銀行法制化公司治理的要求
國有中小銀行均為公司制企業(yè)，其組織形式、組織機構(gòu)適用《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的“決策、經(jīng)營、監(jiān)督”，分別由公司董事會、管理層、監(jiān)事會行使，作為國有企業(yè)，當然更要體現(xiàn)黨的領(lǐng)導(dǎo)。但近兩年巡視巡察通報和幾家中小商業(yè)銀行發(fā)生嚴重風(fēng)險事件案例表明，一些國有中小銀行存在領(lǐng)導(dǎo)弱化、一把手獨大、董事會履職不充分、監(jiān)事會履職不到位、整體監(jiān)督不力等問題，形成嚴重后果，造成了大額資產(chǎn)損失，影響了國有企業(yè)聲譽。加強和完善中小商業(yè)銀行公司治理迫在眉睫、任重道遠。
完善中國特色現(xiàn)代國有企業(yè)制度，強化黨的領(lǐng)導(dǎo)在中小商業(yè)銀行公司治理中的地位作用
國有中小商業(yè)銀行要按照黨中央要求，在遵循《公司法》公司治理法律規(guī)范的同時，落實好《關(guān)于在深化國有企業(yè)改革中堅持黨的領(lǐng)導(dǎo)加強黨的建設(shè)的若干意見》相關(guān)具體規(guī)定。在制度方面，要將“國有企業(yè)黨委（黨組）發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，把方向、管大局、保落實，依照規(guī)定討論和決定企業(yè)重大事項”這一政治原則，納入國有中小商業(yè)銀行公司章程，明確黨組織在公司法人治理結(jié)構(gòu)中的法定地位，為黨組織發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用提供制度保障。在組織方面，要同步建立黨的組織機構(gòu)和公司治理的組織架構(gòu)，機構(gòu)分立設(shè)置、干部交叉任職、職責(zé)邊界清晰。黨委、股東會、董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層及黨委辦公室、組織部門要分別單獨設(shè)立，黨委書記原則上兼任董事長，符合條件的黨組織領(lǐng)導(dǎo)班子成員可以通過法定程序進入董事會、監(jiān)事會、經(jīng)理層。在決策方面，黨委會是董事會的前置程序，關(guān)乎銀行的政治方向，“三重一大”事項應(yīng)先由黨委集體討論決定，黨委會否決的，不能進入公司決策和執(zhí)行程序。在國有公司制企業(yè)中，企業(yè)黨委和董事會是高度重合的，承擔(dān)著國有企業(yè)政治建設(shè)“責(zé)任人”、國有資產(chǎn)“守護人”、國有企業(yè)“當家人”的重要職責(zé)。
加強中小商業(yè)銀行公司治理監(jiān)督，優(yōu)化監(jiān)督主體及監(jiān)督方式
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