違法放貸7527萬元!遼寧興城農(nóng)商銀行一支行三人涉案,原行長(zhǎng)被判刑5年

2020-11-12 17:37:20 和訊銀行 

  11月12日,葫蘆島市中級(jí)人民法院披露二審刑事裁定書,顯示遼寧興城農(nóng)商銀行三名員工違法放貸獲刑。

  此案發(fā)生在興城農(nóng)商銀行沙后所支行。陳某江在案發(fā)時(shí)系該行信貸員,莫某良系該行支行行長(zhǎng),苗某林犯案時(shí)任沙后所信用社副主任。

  裁定書披露,2006年至2018年,陳某江、苗某林、莫某良在興城市農(nóng)商銀行沙后所支行任職期間,違反商業(yè)銀行貸款的相關(guān)規(guī)定,沒有認(rèn)真履行“貸款三查”職責(zé),以“壘大戶”、“頂名貸款”、“借新還舊”等方式,多次向多人發(fā)放貸款7527萬元。

  據(jù)了解,“壘大戶”指的是通過偽造多個(gè)自然人貸款的形式,被特定人歸集資金挪用至其他領(lǐng)域使用的貸款,通俗而言就是許多人貸款集中給一人使用!敖栊逻舊”是指在貸款到期后無法按時(shí)收回,又重新發(fā)放貸款用于歸還部分或全部原貸款的行為。

  不可否認(rèn)的是,這幾種方式均會(huì)加大銀行的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。“壘大戶”將多人貸款集于一人,會(huì)將分散的風(fēng)險(xiǎn)集中起來!敖栊逻舊”則會(huì)將一筆貸款的期限延展,銀行無法及時(shí)發(fā)現(xiàn)貸款人風(fēng)險(xiǎn)。

  陳某江作為信貸員,是這些貸款的第一責(zé)任人,其經(jīng)手發(fā)放的違法貸款共計(jì)7527萬元。苗某林和莫某良負(fù)責(zé)審核,其中苗某林審核貸款1617.49萬元,莫某良審核5909.51萬元。

  2020年3月,葫蘆島市龍崗區(qū)人民法院審理此案。法院認(rèn)為,陳某江、莫某良、苗某林三人身為銀行工作人員,違法國(guó)家規(guī)定發(fā)放貸款,數(shù)額特別巨大,構(gòu)成違法發(fā)放貸款罪。

  最終該法院判處陳某江有期徒刑6年,并處罰金10萬元;莫某良有期徒刑5年,并處罰金10萬元;苗某林有期徒刑5年,并處罰金10萬元,并對(duì)之前因受賄罪被判處的緩刑數(shù)罪并罰,執(zhí)行有期徒刑7年。

  法院作出判決后,三人紛紛提出上訴,但被葫蘆島市中級(jí)人民法院駁回,維持原判。

(責(zé)任編輯:李崢 )
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