建行30億美元區(qū)塊鏈債券發(fā)行計(jì)劃日前宣布撤回。
11月23日，亞洲數(shù)字資產(chǎn)交易所FUSANG宣布，中國(guó)建設(shè)銀行納閩分行已通知交易所稱，決定撤回?cái)?shù)字債券的上市，并已將此次停牌通知了納閩金融服務(wù)管理局。
目前，F(xiàn)USANG交易所已接納建行納閩分行撤回決定并宣布暫停上市，并將確保有序撤回所有相關(guān)的上市程序，開(kāi)始?xì)w還所有投資者的資金。
值得一提的是，在此之前，這筆價(jià)值30億美元的數(shù)字債券發(fā)行計(jì)劃已經(jīng)宣布推遲。FUSANG交易所11月16日公告表示，應(yīng)發(fā)行人要求，由建行納閩分行擔(dān)任發(fā)行顧問(wèn)的數(shù)字債券將推遲上市。更早之前，建行納閩分行亦曾發(fā)布聲明稱，該行并非債券發(fā)行人，僅作為債券的牽頭安排人和發(fā)行顧問(wèn)。
發(fā)行計(jì)劃一波三折 最終被撤回
11月11日，F(xiàn)USANG交易所發(fā)布消息稱，中國(guó)建設(shè)銀行納閩分行將牽頭發(fā)行一只計(jì)劃總額30億美元的數(shù)字債券，可以用美元或比特幣買(mǎi)賣該只債券。該筆數(shù)字債券是第一只在公開(kāi)證券交易所上市的數(shù)字證券，個(gè)人投資者可直接購(gòu)買(mǎi)。
據(jù)報(bào)道，這只數(shù)字債券將以ERC20代幣形式在以太坊上發(fā)行，代幣面值100美元，代幣在FUSANG交易所上市。因最小交易單位為一個(gè)ERC20代幣，因此投資者只需100美元就可以成為此債券所有者，拿到比倫敦銀行同業(yè)拆借利率（Libor）高50個(gè)基點(diǎn)的收益（約0.75%）。
根據(jù)原計(jì)劃，這只數(shù)字債券定于2020年11月13日星期五馬來(lái)西亞時(shí)間中午12點(diǎn)在交易所上線。不過(guò)，11月12日建行納閩分行發(fā)布的一則聲明，給發(fā)行計(jì)劃帶來(lái)了不確定性。
在聲明中，建行強(qiáng)調(diào)稱，該行不是區(qū)塊鏈債券發(fā)行人，而僅僅是作為牽頭安排人和顧問(wèn)，同時(shí)重申該銀行不接受加密貨幣交易。
11月13日交易日當(dāng)天，F(xiàn)USANG交易所宣布，30億美元的區(qū)塊鏈債券“應(yīng)發(fā)行人的要求”被推遲。11月16日，交易所正式致函上市保薦人，詢問(wèn)延期的原因，并要求更新上市時(shí)間表。上市保薦人于2020年11月20日星期五答復(fù)說(shuō)，“決定不進(jìn)行”。
此后，11月23日，F(xiàn)usang交易所正式，應(yīng)發(fā)行人的要求，由中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司納閩分行（CCBL）發(fā)起的基于以太坊的數(shù)字債券Longbond SR Notes USD Feb 2021（代號(hào)LBFEB21）已取消發(fā)行。目前該決定已接納，并宣布暫停上市，即時(shí)生效，并確保有序撤回所有相關(guān)的上市程序且已開(kāi)始?xì)w還所有投資者的資金。
至此，距離宣布發(fā)行計(jì)劃11天后，建行區(qū)塊鏈債券發(fā)行計(jì)劃正式宣告流產(chǎn)。
數(shù)字金融創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)引發(fā)監(jiān)管關(guān)注
作為國(guó)有六大行之一，建行率先在區(qū)塊鏈債券發(fā)行上有所動(dòng)作，不免令人浮想聯(lián)翩。
據(jù)了解，與以往利用區(qū)塊鏈記錄發(fā)行的債券存證信息不同，本次建行的區(qū)塊鏈債券主要基于以太坊發(fā)行，代幣標(biāo)準(zhǔn)為以太坊ERC-20，因此是全球首款真正意義上在區(qū)塊鏈上發(fā)行并公開(kāi)交易的代幣化債務(wù)證券。
同時(shí)，債券資料顯示，用戶可以通過(guò)Fusang交易所用美元或比特幣購(gòu)買(mǎi)債券。而早在2013年，銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、人民銀行和工信部便聯(lián)合發(fā)布了《關(guān)于防范比特幣風(fēng)險(xiǎn)的通知》，其中規(guī)定，比特幣是一種“特定的虛擬商品”，不能作為貨幣在市場(chǎng)上流通，更不能與人民幣之間進(jìn)行價(jià)值轉(zhuǎn)換。
故而，本次建行允許比特幣交易境外債券的消息一出，很快便引發(fā)了社會(huì)各界的廣泛關(guān)注。盡管建行納閩分行對(duì)這一事件進(jìn)行了回應(yīng)，稱該行并非債券發(fā)行人，而是該債券的牽頭安排人和發(fā)行顧問(wèn)，同時(shí)擔(dān)任美元資金的清算與結(jié)算代理行，該行依然不接受比特幣在內(nèi)的加密貨幣銀行交易。但對(duì)于非專業(yè)投資者而言，建行依然還是和比特幣扯上了聯(lián)系。
建行緣何取消發(fā)行數(shù)字債券？截至發(fā)稿時(shí)，建行方面尚未對(duì)此作出回應(yīng)。但從近期央行、銀保監(jiān)會(huì)等釋放的信號(hào)來(lái)看，數(shù)字金融創(chuàng)新所蘊(yùn)含的風(fēng)險(xiǎn)因素已經(jīng)得到了充分的重視。
11月6日，央行發(fā)布《中國(guó)金融穩(wěn)定報(bào)告（2020）》指出，要繼續(xù)有效防范化解重大金融風(fēng)險(xiǎn)，精準(zhǔn)處置重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板。加快完善符合我國(guó)國(guó)情的金融科技監(jiān)管框架。
報(bào)告稱，金融管理部門(mén)將做好統(tǒng)籌與協(xié)同，強(qiáng)化監(jiān)管頂層設(shè)計(jì)和整體布局，加快完善符合我國(guó)國(guó)情的金融科技監(jiān)管框架。
一是以創(chuàng)新監(jiān)管工具為基礎(chǔ)，在總結(jié)金融科技創(chuàng)新監(jiān)管試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上，完善風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，適時(shí)發(fā)布白皮書(shū)，盡早推出符合我國(guó)國(guó)情、與國(guó)際接軌的金融科技創(chuàng)新監(jiān)管工具。
二是以監(jiān)管規(guī)則為核心，及時(shí)出臺(tái)針對(duì)性的監(jiān)管規(guī)則，確保金融科技業(yè)務(wù)在業(yè)務(wù)合規(guī)、技術(shù)安全、風(fēng)險(xiǎn)防控等方面有章可循，解決因規(guī)則滯后帶來(lái)的監(jiān)管空白和監(jiān)管套利等問(wèn)題。
三是以數(shù)字化為手段，建設(shè)數(shù)字監(jiān)管報(bào)告平臺(tái)，采用人工智能技術(shù)實(shí)現(xiàn)監(jiān)管規(guī)則形式化、數(shù)字化和程序化，加快數(shù)字監(jiān)管能力建設(shè)，提升監(jiān)管穿透性和專業(yè)性。
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