11月30日，裁判文書網(wǎng)披露一起不尋常的企業(yè)騙貸案件。
之所以說不尋常，是因?yàn)檫@家注冊(cè)地位于成都的公司騙取了四川、河北、吉林三地多家農(nóng)商銀行貸款，涉案金額超過11億元。
由于農(nóng)商銀行和農(nóng)信社受地域經(jīng)營限制，并不能向異地經(jīng)營公司發(fā)放貸款。正常來講，企業(yè)想騙取異地金融機(jī)構(gòu)貸款并不容易。
編織復(fù)雜融資模式騙取11億元
四川小葉實(shí)業(yè)有限公司成立于2005年，法定代表人、董事長為葉某山，注冊(cè)位于成都市成華區(qū)，公司經(jīng)營范圍包括新能源技術(shù)研究及技術(shù)推廣；蓄電池技術(shù)研究及技術(shù)推廣等。
葉某山經(jīng)人指導(dǎo)謀劃，編織起一套復(fù)雜的融資模式，拉入十多家銀行、投資公司、證券公司、信托公司、金融資產(chǎn)交易所等，通過“非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)”、“金融交易所＋委托貸款”、“銀行＋信托”等模式開展融資。
2014年6月至2018年5月期間，葉某山以四川小葉實(shí)業(yè)公司等企業(yè)及個(gè)人名義，通過向營山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社，吉林舒蘭農(nóng)村商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)提供虛假貸款申請(qǐng)資料，先后騙取貸款共計(jì)人民幣11.428億元，給銀行或金融機(jī)構(gòu)造成了重大損失。
判決書顯示，葉某山騙取的第一家金融機(jī)構(gòu)為營山縣農(nóng)信聯(lián)社，騙取金額1億元。
2014年6月，小葉實(shí)業(yè)公司開發(fā)的“小葉羅純?nèi)A府”項(xiàng)目需要融資2.5億元，被告人葉某山經(jīng)融資中間人建議采取非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)融資方式進(jìn)行貸款。
后葉某山協(xié)調(diào)了天風(fēng)天盈投資有限公司、天風(fēng)證券、四川金融資產(chǎn)交易所、恒豐銀行南通分行作為貸款通道機(jī)構(gòu)。2014年12月。經(jīng)四川省信用聯(lián)社南充辦事處時(shí)任主任楊某2的幫助，協(xié)調(diào)了營山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社為出資銀行、閬中信用聯(lián)社為擔(dān)保銀行、鄰水縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社為委托放貸銀行。
后小葉實(shí)業(yè)公司分別與對(duì)方簽訂《委托貸款合同》、《借款合同》，并以在建工程進(jìn)行抵押。
2015年2月11日，天風(fēng)天盈投資有限公司通過四川金融資產(chǎn)交易所將上述委托貸款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給天風(fēng)證券，天風(fēng)證券再將該債權(quán)形成資管計(jì)劃，并將該資管計(jì)劃轉(zhuǎn)讓給恒豐銀行南通分行包裝成理財(cái)產(chǎn)品，最終由營山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社出資1億元予以購買。
三年時(shí)間多家銀行“中招”
首次作案成功后，2015年5月、9月，葉某山同樣通過將債權(quán)包裝成理財(cái)產(chǎn)品，由羅江農(nóng)商銀行為擔(dān)保銀行，后營山農(nóng)商銀行出資1億元購買，河北定州信用聯(lián)社出資3億元購買，共計(jì)騙取資金4億元。
2016年3月，葉某山因投資鋰電池生產(chǎn)項(xiàng)目需要資金，經(jīng)與融資業(yè)務(wù)中間人南充農(nóng)商銀行時(shí)任黨委書記、董事長楊某2等人協(xié)調(diào)，決定采取“銀行＋信托”的模式進(jìn)行融資，委托方為山西晉城銀行、受托方為渤海國際信托、實(shí)際出資方為吉林舒蘭農(nóng)商銀行，并由南充農(nóng)商銀行提供擔(dān)保。
2016年12月1日，舒蘭農(nóng)商銀行出資2億元購買了上述信托受益權(quán)，山西晉城銀行收到2億元資金后，轉(zhuǎn)賬至渤海國際信托有限公司，渤海國際信托有限公司向四川小葉實(shí)業(yè)有限公司放款2億元。
另2016年10月，葉某山通過委托貸款方式騙取廣安思源農(nóng)商銀行出資0.3億元。2017年3月，采取采取“金融交易所＋委托貸款”的模式騙取四川萬宏投資出資3億元。2018年7月，以貸款名義騙取資中信用聯(lián)社1.128億元。
貸款申請(qǐng)過程中，葉某山安排員工相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，降低企業(yè)負(fù)債率，增加企業(yè)資本公積，虛構(gòu)符合貸款條件，并將修改后的虛假貸款資料提供給金融機(jī)構(gòu)。
向金融機(jī)構(gòu)人員行賄2000余萬
事實(shí)上，上述眼花繚亂的融資方式能實(shí)施成功，除葉某山使出各類騙貸伎倆，還與多家銀行愿意提供擔(dān)保有關(guān)。2011年至2017年6月，葉某山先后給時(shí)任四川省農(nóng)村信用社聯(lián)合社稽核審計(jì)處處長、南充農(nóng)商銀行董事長楊某2行賄人民幣712萬元，時(shí)任南充農(nóng)商銀行營業(yè)部副總經(jīng)理陳某3行賄人民幣500萬元，時(shí)任羅江農(nóng)商銀行董事長宋某1行賄人民幣875萬元，累計(jì)行賄金額達(dá)人民幣2087萬元。
（判決書截圖）
判決書顯示，葉某山的違法問題案發(fā)，系2019年10月，廣安市監(jiān)察委員會(huì)在辦理南充農(nóng)商銀行楊某2涉嫌職務(wù)犯罪案件過程中，發(fā)現(xiàn)四川小葉實(shí)業(yè)有限公司法定代表人葉某山與楊某2之間存在不正當(dāng)經(jīng)濟(jì)往來，葉某山行為涉嫌行賄罪。同時(shí)，發(fā)現(xiàn)葉某山存在騙取貸款的行為。
2019年10月3日，廣安市監(jiān)察委員會(huì)將被告人葉某山涉嫌違法犯罪問題的案件線索指定岳池縣監(jiān)察委員會(huì)管轄。同日，被告人葉某山被帶至廣安市留置中心。被告人葉某山被宣布立案調(diào)查并采取留置措施后，如實(shí)供述了其騙取貸款、對(duì)非國家工作人員行賄的犯罪事實(shí)。
四川省岳池縣人民法院認(rèn)為，被告單位四川小葉實(shí)業(yè)有限公司、被告人葉某山采取欺騙手段，多次騙取金融機(jī)構(gòu)貸款，情節(jié)特別嚴(yán)重，破壞了金融管理秩序，其行為符合騙取貸款罪的構(gòu)成要件，已構(gòu)成騙取貸款罪；
被告單位四川小葉實(shí)業(yè)有限公司、被告人葉某山為了謀取不正當(dāng)利益，給予公司、企業(yè)單位工作人員以財(cái)物，數(shù)額巨大，均已構(gòu)成對(duì)非國家工作人員行賄罪。
法院一審判決，以犯騙取貸款罪、犯對(duì)非國家工作人員行賄罪，判處四川小葉實(shí)業(yè)有限公司罰金600萬元；判處葉某山有期徒刑12年，罰金150萬元。
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