7月16日，銀保監(jiān)會發(fā)布2021年第26-32號罰單。其中，民生銀行(600016,股吧)因31項違法違規(guī)事實（案由）被銀保監(jiān)會處以罰款11450萬元，浦發(fā)銀行(600000,股吧)因31項違法違規(guī)事實（案由）被銀保監(jiān)會處以罰款6920萬元，交通銀行因23項違法違規(guī)事實（案由）被銀保監(jiān)會處以罰款4100萬元，進出口銀行因24項違法違規(guī)事實（案由）被銀保監(jiān)會罰沒7345.6萬元，交通銀行、進出口銀行相關責任人亦被處以警告、罰款等。
銀保監(jiān)會對民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務專項現(xiàn)場檢查，對進出口銀行開展了風險管理和內控有效性現(xiàn)場檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴肅予以行政處罰。
檢查發(fā)現(xiàn)，民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務中分別或同時存在以下問題：內控管理不完善，業(yè)務制度不健全，前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位，甚至屢查屢犯；風險隔離不到位，理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品與自營業(yè)務之間的不當交易仍時有發(fā)生；產(chǎn)品管理不規(guī)范，未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求，部分理財產(chǎn)品未準確登記、報告和披露底層資產(chǎn)信息；資金投向不合規(guī)，為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。
對進出口銀行的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)以下問題：該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權，數(shù)額較大，時間持續(xù)較長；租金保理業(yè)務基礎交易不真實；違反國家壓降地方債務的政策要求，變相支持地方政府舉債等。
經(jīng)立案調查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復核等法定程序，銀保監(jiān)會依法就有關違法違規(guī)行為予以行政處罰，對民生銀行罰款11450萬元，對浦發(fā)銀行罰款6920萬元，對交通銀行罰款4100萬元，對進出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元，并對相關機構的3名責任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。
可以看出，這次集中披露的罰單主要集中在理財、同業(yè)、結構性存款、委托貸款等業(yè)務，其中理財業(yè)務是重點。分析人士認為，從具體內容來看，監(jiān)管部門已經(jīng)嚴格按照資管新規(guī)、理財新規(guī)的新要求對存量理財業(yè)務進行檢查。在資管新規(guī)、理財新規(guī)下銀行轉型是大方向，未來有望延續(xù)監(jiān)管高壓態(tài)勢。
銀保監(jiān)會表示，針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題，銀保監(jiān)會已督促相關機構嚴肅整改。下一步，銀保監(jiān)會將繼續(xù)大力整治高風險影子銀行業(yè)務，堅定不移推進理財業(yè)務轉型，加強股權投資監(jiān)管，督促銀行保險機構加強合規(guī)建設，更好為實體經(jīng)濟服務。
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