民生等4家銀行受監(jiān)管處罰 理財業(yè)務(wù)為重災(zāi)區(qū)

2021-07-19 10:13:32 中國銀行保險報網(wǎng)  李林鸞

  7月16日,銀保監(jiān)會發(fā)布2021年第26-32號罰單。其中,民生銀行(600016,股吧)因31項違法違規(guī)事實(案由)被銀保監(jiān)會處以罰款11450萬元,浦發(fā)銀行(600000,股吧)因31項違法違規(guī)事實(案由)被銀保監(jiān)會處以罰款6920萬元,交通銀行因23項違法違規(guī)事實(案由)被銀保監(jiān)會處以罰款4100萬元,進(jìn)出口銀行因24項違法違規(guī)事實(案由)被銀保監(jiān)會罰沒7345.6萬元,交通銀行、進(jìn)出口銀行相關(guān)責(zé)任人亦被處以警告、罰款等。

  銀保監(jiān)會對民生銀行、浦發(fā)銀行和交通銀行開展了影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查,對進(jìn)出口銀行開展了風(fēng)險管理和內(nèi)控有效性現(xiàn)場檢查,對檢查發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為依法嚴(yán)肅予以行政處罰。

  檢查發(fā)現(xiàn),民生銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行在同業(yè)、理財、委托貸款等業(yè)務(wù)中分別或同時存在以下問題:內(nèi)控管理不完善,業(yè)務(wù)制度不健全,前期檢查發(fā)現(xiàn)的部分違法違規(guī)行為整改不到位,甚至屢查屢犯;風(fēng)險隔離不到位,理財產(chǎn)品之間、理財產(chǎn)品與自營業(yè)務(wù)之間的不當(dāng)交易仍時有發(fā)生;產(chǎn)品管理不規(guī)范,未完全執(zhí)行“穿透式管理”要求,部分理財產(chǎn)品未準(zhǔn)確登記、報告和披露底層資產(chǎn)信息;資金投向不合規(guī),為房地產(chǎn)市場或地方政府違規(guī)提供融資的情形依然存在等。

  對進(jìn)出口銀行的現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)以下問題:該行分別于2008年及2010年違規(guī)投資企業(yè)股權(quán),數(shù)額較大,時間持續(xù)較長;租金保理業(yè)務(wù)基礎(chǔ)交易不真實;違反國家壓降地方債務(wù)的政策要求,變相支持地方政府舉債等。

  經(jīng)立案調(diào)查、審理審議、事先告知和陳述申辯意見復(fù)核等法定程序,銀保監(jiān)會依法就有關(guān)違法違規(guī)行為予以行政處罰,對民生銀行罰款11450萬元,對浦發(fā)銀行罰款6920萬元,對交通銀行罰款4100萬元,對進(jìn)出口銀行沒收違法所得并處罰款合計7345.6萬元,并對相關(guān)機(jī)構(gòu)的3名責(zé)任人員分別予以警告、罰款的行政處罰。

  可以看出,這次集中披露的罰單主要集中在理財、同業(yè)、結(jié)構(gòu)性存款、委托貸款等業(yè)務(wù),其中理財業(yè)務(wù)是重點。分析人士認(rèn)為,從具體內(nèi)容來看,監(jiān)管部門已經(jīng)嚴(yán)格按照資管新規(guī)、理財新規(guī)的新要求對存量理財業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查。在資管新規(guī)、理財新規(guī)下銀行轉(zhuǎn)型是大方向,未來有望延續(xù)監(jiān)管高壓態(tài)勢。

  銀保監(jiān)會表示,針對現(xiàn)場檢查發(fā)現(xiàn)的問題,銀保監(jiān)會已督促相關(guān)機(jī)構(gòu)嚴(yán)肅整改。下一步,銀保監(jiān)會將繼續(xù)大力整治高風(fēng)險影子銀行業(yè)務(wù),堅定不移推進(jìn)理財業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型,加強(qiáng)股權(quán)投資監(jiān)管,督促銀行保險機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合規(guī)建設(shè),更好為實體經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

(責(zé)任編輯:邱光龍 HF056)
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