嚴(yán)禁謀取私利、不當(dāng)利益輸送，銀保監(jiān)會將嚴(yán)查銀行保險機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股問題

藍(lán)鯨保險從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會正嚴(yán)厲查處銀行保險機(jī)構(gòu)員工隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有公司股權(quán)，不實際出資或不符合法定出資形式出資而實際占有公司股權(quán)收益等情況。

為嚴(yán)厲打擊銀行保險機(jī)構(gòu)員工利用職權(quán)或職務(wù)影響力，違規(guī)持有銀行保險機(jī)構(gòu)股權(quán)，銀保監(jiān)會決定開展清理銀行保險機(jī)構(gòu)違規(guī)持股工作，并下發(fā)《關(guān)于清理銀行保險機(jī)構(gòu)員工違規(guī)持股工作的通知》。

銀保監(jiān)會要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)需要重點(diǎn)排查以下情形，一是排查公司員工（含董事、監(jiān)事和高級管理人員）違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)情況，包括但不限于隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有公司股權(quán)，不實際出資或用不符合法定出資形式的要素出資而實際占有公司股權(quán)收益等情形，不含通過股權(quán)激勵、員工持股計劃、 職工股、二級市場購買等方式依法取得股權(quán)等情形。

二是梳理2018年以來已發(fā)現(xiàn)的員工違規(guī)持有本公司及子公司股權(quán)問題，包括已處罰或整改退出的違規(guī)情形。

三是排查公司股東股權(quán)中是否存在其他銀行保險機(jī)構(gòu)高管以及政府部門公職人員違規(guī)持股問題。

銀保監(jiān)會強(qiáng)調(diào)，銀行保險機(jī)構(gòu)要充分認(rèn)識清理員工違規(guī)持股的重要意義，少數(shù)員工通過違規(guī)持股謀取私利、進(jìn)行不當(dāng)利益輸送，嚴(yán)重?fù)p害銀行保險機(jī)構(gòu)和金融消費(fèi)者利益，擾亂市場經(jīng)濟(jì)秩序。要深刻認(rèn)識清理員工違規(guī)持股的重要意義，深挖徹查，積極穩(wěn)妥推動完成銀行保險行業(yè)的清理工作，切實維護(hù)行業(yè)秩序。

銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)保持清理員工違規(guī)持股問題的高壓態(tài)勢，在后續(xù)股權(quán)和關(guān)聯(lián)交易專項整治、公司治理評估、現(xiàn)場檢查等工作中予以重點(diǎn)關(guān)注，并積極配合其他監(jiān)管部門開展的相關(guān)工作。

同時要求相關(guān)方面加強(qiáng)股東資質(zhì)審核，嚴(yán)格審查入股資金來源，有效識別主要股東及其控股股東、實際控制人、關(guān)聯(lián)方、一致行動人和最終受益人，確保各方關(guān)系清晰透明，嚴(yán)格禁止股權(quán)代持、隱形股東等行為。

根據(jù)要求，各銀行保險機(jī)構(gòu)應(yīng)于2021年8月31日前報送機(jī)構(gòu)人員違規(guī)持股情況表。各銀保監(jiān)局、機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門、管委會應(yīng)匯總所轄機(jī)構(gòu)排查情況和員工持股違規(guī)問題梳理匯總情況，于2021年9月20日前將匯總報告及附表報送至銀保監(jiān)會公司治理部。（藍(lán)鯨保險 李丹萍 lidanping@lanjinger.com）