春節(jié)過后，央行上海分行公布了4張行政處罰信息，罰款共計1706萬元。其中，罰款金額最高的是快錢，其次是得仕股份有限公司（以下簡稱得仕股份）、渣打銀行，對應(yīng)的罰款金額分別是1004萬元、430萬元、230萬元。
罰單顯示，快錢主要有以下4項(xiàng)違法行為：1.違反賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；4.與身份不明客戶交易。央行上海分對其行處以罰款人民幣1004萬元，責(zé)令限期改正。
對此，快錢回應(yīng)稱，“此項(xiàng)處罰是中國人民銀行2020年對快錢開展綜合檢查中發(fā)現(xiàn)問題的處理結(jié)果。對此，我們誠懇接受，也感謝監(jiān)管部門對于快錢的指導(dǎo)與幫助。快錢已于當(dāng)年第一時間成立專項(xiàng)整改小組，對照監(jiān)管各項(xiàng)要求，全面深入自查整改，制訂詳細(xì)改進(jìn)計劃，并在保證業(yè)務(wù)平穩(wěn)運(yùn)行的同時，及時完成了全部問題的整改工作�！�
值得一提的是，與此相關(guān)的兩名負(fù)責(zé)人也受到了處罰。其中，時任快錢支付清算信息有限公司董事、首席執(zhí)行官、總經(jīng)理黨曉強(qiáng)。對快錢“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”的違法行為負(fù)有責(zé)任，被處以3.5萬元罰款；時任快錢支付清算信息有限公司助理副總裁滕士軍，對快錢“未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)”、“與身份不明客戶交易”的違法行為負(fù)有責(zé)任，被處以8.5萬元罰款。
資料顯示，快錢成立于2004年，2011年獲得支付牌照，并于2021年7月28日順利續(xù)展。目前，快錢的業(yè)務(wù)類型主要包括互聯(lián)網(wǎng)支付、移動電話支付、銀行卡收單。
對于此次罰單，快錢表示，“我們將以此為戒，積極貫徹落實(shí)監(jiān)管各項(xiàng)要求，健全公司治理，升級系統(tǒng)能力，優(yōu)化服務(wù)流程，進(jìn)一步提升公司業(yè)務(wù)經(jīng)營的合規(guī)水平。我們也將以此為契機(jī)，繼續(xù)堅(jiān)持以客戶的需求為工作出發(fā)點(diǎn)，在合規(guī)經(jīng)營的前提下，不降低各項(xiàng)服務(wù)品質(zhì)和標(biāo)準(zhǔn)，為客戶的發(fā)展加速而努力，堅(jiān)持走可持續(xù)發(fā)展的長期主義道路，以實(shí)際行動服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和人民生活�！�
此外，渣打銀行因違反信用信息查詢相關(guān)管理規(guī)定，被處以罰款人民幣230萬元，責(zé)令限期改正。同時，時任渣打銀行（中國）有限公司零售信貸部（個人金融信貸部）（中國）信貸總監(jiān)陳燕來對該違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款10萬元。
而得仕股份被罰430萬主要是由于違反清算管理規(guī)定。據(jù)了解，得仕也是持牌支付公司，有限期至2021年8月28日，業(yè)務(wù)類型包括預(yù)付卡發(fā)行與受理（上海市、北京市）、互聯(lián)網(wǎng)支付（全國）。值得一提的是，因存在《中國人民銀行行政許可實(shí)施辦法》第二十四條規(guī)定的情形，央行決定中止對得士股份《支付業(yè)務(wù)許可證》續(xù)展申請的審查。
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