今年以來，興業(yè)銀行(601166)廈門分行貫徹省委市委“提高效率、提升效能、提增效益”行動部署要求，在總行指導(dǎo)下，以做大做強(qiáng)做優(yōu)“四個經(jīng)濟(jì)”為重點(diǎn)，優(yōu)化服務(wù)機(jī)制，加快金融創(chuàng)新，進(jìn)一步加大對先進(jìn)制造業(yè)、普惠金融、鄉(xiāng)村振興、綠色低碳等領(lǐng)域的支持力度，全力服務(wù)廈門一季度經(jīng)濟(jì)發(fā)展。今年一季度，該行累計向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供融資逾350億元，實(shí)現(xiàn)減費(fèi)讓利超6000萬元，惠及小微企業(yè)和個體工商戶上萬戶。
保持“馬上就辦，真抓實(shí)干”的昂揚(yáng)勢頭，接下來，興業(yè)銀行廈門分行將繼續(xù)緊跟省委、市委以及總行要求，堅持創(chuàng)新驅(qū)動，堅持人民至上，堅持“快、優(yōu)、實(shí)”，將國之大者落實(shí)為行之要務(wù)，有效服務(wù)實(shí)體、服務(wù)民生、服務(wù)大局，為廈門高質(zhì)量發(fā)展帶來充沛的金融動力。
“軟實(shí)力”轉(zhuǎn)化為“硬通貨”
科創(chuàng)金融服務(wù)廈門“智造”
走創(chuàng)新發(fā)展之路，是廈門面向未來推動高質(zhì)量發(fā)展的必然選擇。作為一家深耕科創(chuàng)金融超過10年的銀行，興業(yè)銀行廈門分行積極響應(yīng)市委、市政府加大科創(chuàng)金融服務(wù)水平的號召，不斷提速內(nèi)部科創(chuàng)金融服務(wù)機(jī)制體系建設(shè)，靈活適應(yīng)市場變化，用好用足政策，為重點(diǎn)企業(yè)發(fā)展提供高效支持。
“從授信到落地，僅用一周時間，速度也太快了！”3月30日，興業(yè)銀行廈門分行在市科技局指導(dǎo)和支持下，落地了我市首筆“人才貸”，發(fā)放純信用貸款200萬元，為國家級高新技術(shù)企業(yè)傲網(wǎng)信息科技的產(chǎn)品研發(fā)注入了一針金融強(qiáng)心劑，得到了企業(yè)負(fù)責(zé)人的好評。
“人才貸”正是興業(yè)銀行廈門分行有效運(yùn)用“技術(shù)流”評價體系，破解科創(chuàng)企業(yè)融資難的創(chuàng)新舉措。今年，興業(yè)銀行針對科技企業(yè)推出了“技術(shù)流”評價體系，從人才標(biāo)簽、知識產(chǎn)權(quán)、研發(fā)投入、科創(chuàng)賽事獲獎等十余個維度，對科技人才、成果和企業(yè)科技創(chuàng)新實(shí)力實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)量化的自動識別。通過可靠數(shù)據(jù)支撐和評價依據(jù)，將科創(chuàng)企業(yè)的技術(shù)“軟實(shí)力”轉(zhuǎn)化為融資“硬通貨”。截至4月中旬，興業(yè)銀行廈門分行通過“技術(shù)流”評價體系累計審批企業(yè)超80家，金額超44億元，已落地企業(yè)62家，金額近20億元。
近期，我市第二期技術(shù)創(chuàng)新基金（原名“技改基金”）開始運(yùn)作，興業(yè)銀行廈門分行再次以第一名的成績中標(biāo)成為合作銀行。據(jù)悉，作為首期技改基金貸款獲批和落地筆數(shù)均居市場第一的銀行，截至3月，該行技改基金貸款已批復(fù)超16億元，惠及企業(yè)26家；已投放貸款超5.6億元，惠及企業(yè)20家，覆蓋疫情防控、綠色環(huán)保、民生保供等相關(guān)企業(yè)。接下來，該行將繼續(xù)深耕本地市場，用好技術(shù)創(chuàng)新基金政策，幫助我市更多工業(yè)企業(yè)獲得低成本融資用于增資擴(kuò)產(chǎn)、技術(shù)改造和研發(fā)投入。
緊密關(guān)注“三農(nóng)”需求
強(qiáng)勁融資護(hù)航鄉(xiāng)村振興
在新發(fā)展階段，做好“三農(nóng)”工作具有重要性和緊迫性。金融是實(shí)體經(jīng)濟(jì)的血脈，農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展，離不開金融的有力支持。今年以來，興業(yè)銀行廈門分行認(rèn)真貫徹鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略，積極履行社會責(zé)任，努力發(fā)揮好金融在助力鄉(xiāng)村振興戰(zhàn)略中的重要作用。
新年伊始，興業(yè)銀行廈門分行瞄準(zhǔn)現(xiàn)代農(nóng)業(yè)項目，為廈門太陽堡農(nóng)業(yè)開發(fā)有限公司提供1000萬元貸款，助力企業(yè)建設(shè)高標(biāo)準(zhǔn)生豬生態(tài)養(yǎng)殖基地。這是該行落地的首筆生豬養(yǎng)殖貸款�！澳昵埃镜淖杂少Y金全都用來投產(chǎn)擴(kuò)建了。歲末將至，我們的流動經(jīng)營周轉(zhuǎn)資金出現(xiàn)了缺口�！碧柋まr(nóng)業(yè)相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，在得知他們的困難后，興業(yè)銀行廈門翔安支行第一時間上山深入養(yǎng)殖基地了解情況，充分運(yùn)用“廈門市中小微企業(yè)增信基金”政策，設(shè)計出“抵押+增信基金”融資方案，幫助企業(yè)克服瓶頸。
1月，興業(yè)銀行廈門分行向福建七匹狼(002029)集團(tuán)有限公司下屬子公司發(fā)放1億元并購貸款，用于并購我市一家農(nóng)產(chǎn)品(000061)深加工企業(yè)。據(jù)悉，這筆首單鄉(xiāng)村振興并購貸款的被并購方，主要從事蔬菜、堅果等農(nóng)副產(chǎn)品、冷凍食品、脫水食品及罐頭食品的生產(chǎn)加工等。該貸款資金將用于對被并購企業(yè)廠房、設(shè)備等的整修改造，幫助企業(yè)提升技術(shù)裝備水平，擴(kuò)大農(nóng)副產(chǎn)品加工產(chǎn)能，帶動上游農(nóng)戶增產(chǎn)增收。
據(jù)介紹，截至今年3月末，興業(yè)銀行廈門分行對公涉農(nóng)貸款余額近37億元，較年初新增超過6億元，為支持鄉(xiāng)村振興提供了有力的資金保障。
精準(zhǔn)發(fā)力普惠金融
支持穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)
立足本地市場，興業(yè)銀行廈門分行針對不同行業(yè)、不同類型企業(yè)的發(fā)展情況和需求，陸續(xù)出臺系列差異化政策，做好企業(yè)堅實(shí)后盾，為提增效益打下堅實(shí)基礎(chǔ)：對于普惠小微企業(yè)、科技中小企業(yè)貸款，提供價格補(bǔ)貼；通過政策傾斜，鼓勵各支行主動降低企業(yè)融資成本；針對困難企業(yè)，加大無還本續(xù)貸支持力度，并運(yùn)用“政府還貸應(yīng)急資金”和“連連貸”等產(chǎn)品解決企業(yè)所需。今年以來，興業(yè)銀行廈門分行已為近70戶企業(yè)提供“連連貸”支持超8億元，有效緩解了眾多企業(yè)的經(jīng)營周轉(zhuǎn)壓力。
與此同時，該行充分運(yùn)用豐富的金融產(chǎn)品體系，破解小微企業(yè)融資難融資貴困境。其中，為進(jìn)一步加大普惠小微貸款投放的支持力度，該行“興盈貸”產(chǎn)品放寬了對經(jīng)營實(shí)體的準(zhǔn)入規(guī)定，如個體收單辦理時間、結(jié)算量要求等；“興業(yè)普惠”產(chǎn)品提升了線上金融服務(wù)能力，在已有“快易貸”的基礎(chǔ)上，新增置業(yè)模式“快押貸”、核心企業(yè)釆購“合同貸”及農(nóng)批市場“農(nóng)批e貸”，線上融資產(chǎn)品更豐富多元，讓企業(yè)融資更便捷。值得一提的是，今年3月，該行結(jié)合我市知識產(chǎn)權(quán)扶持政策創(chuàng)設(shè)了“興知貸”產(chǎn)品，通過知識產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資方式創(chuàng)新，利用小微企業(yè)自有知識產(chǎn)權(quán)，提供質(zhì)押擔(dān)保，為企業(yè)提供融資支持，降低小微企業(yè)融資門檻和融資成本。目前，首筆200萬元“興知貸”已落地。
近期，該行正積極響應(yīng)我市出臺的《應(yīng)對新冠肺炎疫情影響進(jìn)一步幫助市場主體紓困解難若干措施》，繼續(xù)優(yōu)化金融服務(wù)，進(jìn)一步幫助市場主體紓困減負(fù)，助力穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)。
“商行+投行”聯(lián)動
助力全面綠色低碳轉(zhuǎn)型
作為我國首家赤道銀行，興業(yè)銀行廈門分行立足在綠色金融領(lǐng)域的領(lǐng)先優(yōu)勢，
“商行+投行”并舉，積極把握“雙碳”戰(zhàn)略機(jī)遇，主動加大綠色債券投資力度，深度參與中國綠色債券市場，助力經(jīng)濟(jì)社會全面綠色低碳轉(zhuǎn)型。
聚焦減碳降污重點(diǎn)領(lǐng)域。3月9日，興業(yè)銀行廈門分行牽頭主承銷了廈門市首單綠色債券——廈門市政集團(tuán)有限公司綠色中期票據(jù)，規(guī)模為3億元，募集資金主要用于綠色項目建設(shè)和償還綠色項目貸款。該筆債券通過拓寬發(fā)行人融資渠道，降低了資金成本。此外，本期債券募集資金擬投放的生物質(zhì)垃圾綜合利用項目及工業(yè)危險廢棄物處置項目，均符合央行綠色債券支持目錄，具有良好的環(huán)境與社會效益，預(yù)計可實(shí)現(xiàn)年垃圾處理量140多萬噸，節(jié)約標(biāo)準(zhǔn)煤近17萬噸，年處理工業(yè)廢棄物近7萬噸，有效實(shí)現(xiàn)節(jié)能減排和減輕環(huán)境污染。
聚焦綠色建筑領(lǐng)域。3月16日，興業(yè)銀行廈門分行聯(lián)席承銷廈門航空有限公司2022年度第一期綠色中期票據(jù)，債券募集資金1億元，將用于廈航總部大廈項目建設(shè)。據(jù)悉，該大廈已取得綠色建筑認(rèn)證，將堅持可持續(xù)發(fā)展理念，通過各項現(xiàn)代科技推進(jìn)節(jié)能減排，將綠色建筑標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)用到工程的全生命周期中。
》》》次主打
“快”字當(dāng)頭，科技賦能金融發(fā)展
今年以來，興業(yè)銀行廈門分行繼續(xù)落實(shí)創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，聚焦“快”“優(yōu)”“實(shí)”要求，不斷在業(yè)務(wù)模式、運(yùn)營模式、工作方法、機(jī)制體制等方面進(jìn)行創(chuàng)新，穩(wěn)步推進(jìn)金融科技與傳統(tǒng)業(yè)務(wù)深度融合，實(shí)現(xiàn)提質(zhì)增效。一季度，該行陸續(xù)上線“興易收”上門收款智能系統(tǒng)、個人賬戶全生命周期服務(wù)系統(tǒng)等，致力為客戶提供高效、便利、安全的金融服務(wù)。
巧用智能系統(tǒng)，服務(wù)省時提效
3月15日，興業(yè)銀行廈門分行上線“興易收”上門收款智能系統(tǒng)，打破了客戶逐筆填單、現(xiàn)金逐筆清點(diǎn)記賬的傳統(tǒng)模式，實(shí)現(xiàn)客戶在線填單無紙化、二維碼掃描便捷化，極大地提升客戶體驗。據(jù)悉，該系統(tǒng)目前已應(yīng)用于中石化集團(tuán)廈門分公司，并將陸續(xù)推廣至更多上門收款企業(yè)。
以客戶體驗為中心，興業(yè)銀行廈門分行積極應(yīng)用科技手段解決經(jīng)營機(jī)構(gòu)、客戶疫情期間業(yè)務(wù)融資難題。其中，通過全流程線上化，該行一季度放款審核項目數(shù)達(dá)1500余筆，效率實(shí)現(xiàn)質(zhì)的提升。此外，該行開發(fā)的“興喜薦”柜面智能營銷系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了柜面與線上交互式服務(wù)，逐漸形成客戶之上的服務(wù)與管理體系，為個人和企業(yè)帶來了更加順暢、個性化的服務(wù)體驗。
加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)控，護(hù)航交易安全
3月初，由興業(yè)銀行廈門分行自主研發(fā)的個人賬戶全生命周期服務(wù)系統(tǒng)正式上線運(yùn)行。該系統(tǒng)主要針對金融領(lǐng)域交易場景，每筆交易發(fā)起后，系統(tǒng)將基于一定的參照標(biāo)準(zhǔn)，并結(jié)合科技反欺詐風(fēng)險大數(shù)據(jù)，實(shí)時判斷每筆交易行為的風(fēng)險性，在事前和事中對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)警和控制，全程僅耗時5-20分鐘。
據(jù)介紹，該功能為廈門金融業(yè)內(nèi)首創(chuàng)。從研發(fā)到上線，僅用時不到兩個月。自3月運(yùn)行以來，系統(tǒng)已根據(jù)客戶畫像及交易情況自動分級分類，有力保障了個人賬戶支付安全。截至4月中旬，已成功攔截涉案賬戶20余個，完全阻斷3個涉案賬戶，成功為受害人攔截涉案資金近20萬元，有效提高了支付交易的安全性，努力為個人金融客戶筑牢支付安全保障線。
》》》亮眼數(shù)據(jù)
今年一季度，累計向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)提供融資逾350億元，實(shí)現(xiàn)減費(fèi)讓利超6000萬元，惠及小微企業(yè)和個體工商戶上萬戶。
截至目前，興業(yè)銀行廈門分行合作的本地“專精特新”企業(yè)中，國家級的服務(wù)覆蓋率超80%，省級超70%，市級近60%，合計貸款余額超過40億元。
截至3月末，興業(yè)銀行廈門分行對公涉農(nóng)貸款余額近37億元，較年初新增超過6億元。
截至3月末，興業(yè)銀行廈門分行為近70戶企業(yè)提供“連連貸”支持合計超8億元。
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