4月29日，北京銀行發(fā)布2021年年度報(bào)告及2022年第一季度報(bào)告。2021年是中國(guó)共產(chǎn)黨成立100周年，是國(guó)家“十四五”規(guī)劃開(kāi)局之年。北京銀行立足新發(fā)展階段，貫徹新發(fā)展理念，融入新發(fā)展格局，堅(jiān)持以習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色社會(huì)主義思想為指引，全面落實(shí)北京市委市政府各項(xiàng)部署和監(jiān)管機(jī)構(gòu)工作要求，強(qiáng)化全面風(fēng)險(xiǎn)管理，全力推進(jìn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，積極提升實(shí)體經(jīng)濟(jì)服務(wù)能力，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模、效益、質(zhì)量、品牌的均衡、穩(wěn)健、高質(zhì)量發(fā)展，向廣大投資者交上了一份令人滿意的業(yè)績(jī)答卷。
堅(jiān)持以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)融入新發(fā)展格局，資產(chǎn)規(guī)模和經(jīng)營(yíng)績(jī)效穩(wěn)中向好。截至2021年末，北京銀行資產(chǎn)總額3.06萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)5.48%；營(yíng)業(yè)收入662.75億元，同比增長(zhǎng)3.07%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)222.26億元，同比增長(zhǎng)3.45%，經(jīng)營(yíng)績(jī)效繼續(xù)保持上市銀行較好水平；北京銀行高度重視投資者回報(bào)，近3年現(xiàn)金分紅比率均超過(guò)30%，持續(xù)為股東創(chuàng)造穩(wěn)定收益。2021年，北京銀行品牌價(jià)值達(dá)654億元，一級(jí)資本在全球千家大銀行位居第62位，被人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)納入我國(guó)系統(tǒng)重要性銀行，業(yè)績(jī)和品牌都實(shí)現(xiàn)了新的提升。2022年一季度，北京銀行延續(xù)良好發(fā)展勢(shì)頭，資產(chǎn)總額3.14萬(wàn)億元，較上年末增長(zhǎng)2.65%；實(shí)現(xiàn)歸母凈利潤(rùn)73.53億元，同比增長(zhǎng)6.60%，盈利能力進(jìn)一步提升。
堅(jiān)持以零售轉(zhuǎn)型開(kāi)啟“第二增長(zhǎng)曲線”，深化零售轉(zhuǎn)型全面提速。截至2021年末，北京銀行零售資金量（AUM）余額8844.7億元，增量突破1000億元，創(chuàng)近三年最高水平；零售儲(chǔ)蓄存款規(guī)模4419.4億元，較年初增長(zhǎng)13.4%，增量貢獻(xiàn)達(dá)84.9%。存款成本較年初下降11BP，活期儲(chǔ)蓄占比提升2.3個(gè)百分點(diǎn)。零售貸款規(guī)模5853.9億元，較年初增長(zhǎng)15.9%，個(gè)人貸款中經(jīng)營(yíng)貸和消費(fèi)貸增量占比達(dá)72.1%，同比大幅提升38.2個(gè)百分點(diǎn)。零售客戶數(shù)突破2500萬(wàn)戶，達(dá)到2565.8萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)207.9萬(wàn)戶，實(shí)現(xiàn)近三年來(lái)最高增速。打造“開(kāi)放、品質(zhì)、高效”的財(cái)富管理產(chǎn)品平臺(tái)，理財(cái)業(yè)務(wù)順利完成凈值化轉(zhuǎn)型；公募基金保有量、中收同比增幅達(dá)109%、137%，標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品銷量同比增長(zhǎng)156%；代銷保險(xiǎn)規(guī)模增長(zhǎng)94%，手續(xù)費(fèi)收入增長(zhǎng)81%。“移動(dòng)優(yōu)先”戰(zhàn)略深入落實(shí)，手機(jī)銀行客戶達(dá)1132萬(wàn)戶，全年新增超過(guò)200萬(wàn)戶。2022年一季度，北京銀行零售業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)良好開(kāi)局，AUM同比增長(zhǎng)超過(guò)1200億元，達(dá)到9231億元，代銷保險(xiǎn)、優(yōu)質(zhì)私募基金規(guī)模較年初增長(zhǎng)16.3%和35%。
堅(jiān)持以“客戶倍增”推動(dòng)公司業(yè)務(wù)做優(yōu)做強(qiáng)，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)“護(hù)城河”更加穩(wěn)固。2021年，北京銀行深入推進(jìn)對(duì)公客戶倍增計(jì)劃，持續(xù)優(yōu)化客戶分層分類管理模式，對(duì)公有效客戶數(shù)17.6萬(wàn)戶，較年初增長(zhǎng)4萬(wàn)戶，延續(xù)快速增長(zhǎng)勢(shì)頭。本行本外幣公司存款規(guī)模12467億元，本外幣公司貸款余額9783億元。大力開(kāi)拓結(jié)算型客戶，促進(jìn)結(jié)算資金沉淀，加強(qiáng)銀企總部對(duì)接營(yíng)銷合作，實(shí)現(xiàn)公司客戶“增量提質(zhì)”。提高政務(wù)服務(wù)供給能力，上線北京市財(cái)政非稅電子化系統(tǒng)，北京市首家上線國(guó)庫(kù)集中支付一體化系統(tǒng)，為財(cái)政預(yù)算單位提供標(biāo)準(zhǔn)化政務(wù)服務(wù)；北京市首家開(kāi)通手機(jī)銀行進(jìn)行靈活就業(yè)人員社保費(fèi)查詢繳費(fèi)。加速構(gòu)建交易銀行生態(tài)體系，優(yōu)化企業(yè)網(wǎng)銀8.0，網(wǎng)銀覆蓋率持續(xù)提升；上線企業(yè)手機(jī)銀行4.0、企業(yè)微信銀行，升級(jí)銀企戶聯(lián)、銀企慧聯(lián)，三位一體的門戶渠道生態(tài)圈建設(shè)邁出堅(jiān)實(shí)一步。積極推進(jìn)本外幣產(chǎn)品線上化，建設(shè)跨境電商收款平臺(tái)，布局全國(guó)版和地方版“國(guó)際貿(mào)易單一窗口”。推出對(duì)公數(shù)字人民幣錢包服務(wù)，服務(wù)冬奧場(chǎng)景，滿足客戶兌換和存入需求。持續(xù)完善供應(yīng)鏈金融服務(wù)體系，利用區(qū)塊鏈技術(shù)對(duì)接全國(guó)性供應(yīng)鏈平臺(tái)。投行業(yè)務(wù)加快創(chuàng)新轉(zhuǎn)型發(fā)展，業(yè)務(wù)規(guī)模穩(wěn)步提升，通過(guò)券商、租賃、保險(xiǎn)等市場(chǎng)化機(jī)構(gòu)開(kāi)展撮合交易規(guī)模218.5億元，同比增長(zhǎng)539%；并購(gòu)貸款簽約數(shù)量同比增長(zhǎng)55%。
堅(jiān)持以深耕普惠小微擦亮初心使命，科創(chuàng)、文化、綠色金融特色持續(xù)彰顯。2021年，北京銀行不斷強(qiáng)化普惠戰(zhàn)略定位，普惠金融貸款余額1261億元，較年初增長(zhǎng)332億元，同比增速35.7%，增量增速創(chuàng)近三年新高。普惠型小微企業(yè)貸款戶數(shù)13.8萬(wàn)戶，較年初增11.5萬(wàn)戶；小微特色支行59家，較2020年增加3家。圍繞科創(chuàng)、文化、綠色三大品牌，持續(xù)加大資源傾斜投入力度。成立總行科技創(chuàng)新金融中心，揭牌前門文創(chuàng)支行，雍和文創(chuàng)專營(yíng)支行升級(jí)為“國(guó)家文化與金融合作示范區(qū)雍和文創(chuàng)支行”。推出“文信貸”“文化英才貸”“電影+”版權(quán)質(zhì)押貸等文化金融新產(chǎn)品。拓展銀政合作，與北京市文化和旅游局共同發(fā)布“漫步北京及網(wǎng)紅打卡地金融支持計(jì)劃”；與北京市文物局、北京中軸線申遺保護(hù)工作辦公室共同推進(jìn)北京中軸線申遺系列活動(dòng)。積極落實(shí)“碳達(dá)峰、碳中和”戰(zhàn)略部署，加快綠色金融發(fā)展，發(fā)布“綠融+”綠色金融品牌；成立北京地區(qū)首家以“綠色”命名的支行。落地“雙碳”背景下北京市首筆碳排放配額質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)、銀行間市場(chǎng)全國(guó)首單“碳中和”小微金融債券、全國(guó)首單供應(yīng)鏈綠色資產(chǎn)支持票據(jù)，助力全國(guó)首批、北京市首筆公募REITs——“首鋼綠能”項(xiàng)目成功募集。截至2021年末，全行科創(chuàng)金融貸款余額1607.5億元，戶數(shù)7150戶；文化金融貸款余額634.2億元，戶數(shù)3278戶；綠色貸款余額477.4億元，較年初增長(zhǎng)215.2億元，同比增速82.1%，其中清潔能源產(chǎn)業(yè)貸款同比增速104.7%，增速位居主要銀行前列。
堅(jiān)持以服務(wù)實(shí)體助推金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)提質(zhì)增效，輕資本業(yè)務(wù)快速發(fā)展，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。2021年，北京銀行金融市場(chǎng)管理業(yè)務(wù)規(guī)模2.42萬(wàn)億元，貨幣市場(chǎng)交易量39.93萬(wàn)億元，全國(guó)市場(chǎng)占比3.43%，處于市場(chǎng)第一梯隊(duì)，創(chuàng)利同比增長(zhǎng)7.16%，優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模較年初增長(zhǎng)34%。積極服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，落地全國(guó)首筆科創(chuàng)轉(zhuǎn)貸款，參與全國(guó)首批外幣同業(yè)存單發(fā)行、投資業(yè)務(wù)，進(jìn)一步豐富外幣投資渠道，優(yōu)化外幣資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)。獲得銀行間外匯市場(chǎng)遠(yuǎn)掉期嘗試做市商等業(yè)務(wù)參與資質(zhì)。黃金租借新發(fā)生業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長(zhǎng)25.1%，代購(gòu)實(shí)物貴金屬業(yè)務(wù)銷售額同比增長(zhǎng)25.7%。構(gòu)建總分兩級(jí)托管運(yùn)營(yíng)模式，北京、天津托管運(yùn)營(yíng)分中心正式掛牌成立，實(shí)現(xiàn)運(yùn)營(yíng)操作集中、業(yè)務(wù)集約化專業(yè)化；年末公募基金托管規(guī)模1482億元，較年初增長(zhǎng)993億元,增幅203%，增速居上市銀行首位；公募基金占比由4%提升至13%，托管資產(chǎn)結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化。
堅(jiān)持以底線思維應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，數(shù)字化風(fēng)控能力顯著提升，資產(chǎn)質(zhì)量和風(fēng)險(xiǎn)抵御能力持續(xù)改善。2021年，北京銀行聚焦重點(diǎn)領(lǐng)域，強(qiáng)化過(guò)程管理提升預(yù)控質(zhì)效。落實(shí)重點(diǎn)客戶定期監(jiān)測(cè)并就重點(diǎn)業(yè)務(wù)開(kāi)展多次排查，全力壓降退出大額潛在風(fēng)險(xiǎn)。開(kāi)展“一行一策”差異化檢查與重點(diǎn)領(lǐng)域?qū)ｍ?xiàng)自查，對(duì)重點(diǎn)分行實(shí)施派駐督導(dǎo)。建立履約監(jiān)測(cè)及風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告機(jī)制，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)摸排化解，全力提升潛在風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防預(yù)控能力，嚴(yán)控不良新增。加強(qiáng)數(shù)字風(fēng)控體系建設(shè)，推進(jìn)“京行E警通”功能完善，優(yōu)化貸后系統(tǒng)管理流程，利用系統(tǒng)提升數(shù)據(jù)應(yīng)用能力，多維度提升風(fēng)險(xiǎn)管控能力。加大不良資產(chǎn)處置力度，結(jié)合不良貸款風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)做好處置方式的排列組合和綜合運(yùn)用，發(fā)揮好不同處置方式的差異化優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)最優(yōu)處置效果。截至2021年末，全行不良貸款率1.44%，較年初下降0.13個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率210.22%，撥貸比3.03%。伴隨增量風(fēng)險(xiǎn)有效遏制、存量風(fēng)險(xiǎn)加速出清，北京銀行資產(chǎn)質(zhì)量呈現(xiàn)出穩(wěn)中加固、長(zhǎng)期向好的積極態(tài)勢(shì)，在復(fù)雜的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)中繼續(xù)保持了較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)抵御能力。
堅(jiān)持以數(shù)字化轉(zhuǎn)型為統(tǒng)領(lǐng)，科技投入占營(yíng)收比重提升至3.5%，“211工程”呈現(xiàn)出多點(diǎn)突破、次第開(kāi)花的生動(dòng)局面。2021年，北京銀行以“211工程”統(tǒng)籌數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)項(xiàng)目群建設(shè)，在頂層設(shè)計(jì)指導(dǎo)下著力構(gòu)建起具有北京銀行特色、支撐數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)級(jí)業(yè)務(wù)架構(gòu)體系，持續(xù)夯實(shí)科技實(shí)力、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程、提升運(yùn)營(yíng)能力、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制、豐富場(chǎng)景生態(tài)，向“數(shù)字京行”的發(fā)展愿景加速邁進(jìn)。提升數(shù)字創(chuàng)新能力，打造“順天”平臺(tái)、“云旗”平臺(tái)等一批具有自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的關(guān)鍵技術(shù)底座；研發(fā)“京Lake”數(shù)據(jù)湖、“京智大腦”等關(guān)鍵基礎(chǔ)設(shè)施；發(fā)布“數(shù)字人”多模態(tài)交互系統(tǒng)，科技對(duì)業(yè)務(wù)賦能作用持續(xù)彰顯。加強(qiáng)手機(jī)銀行APP建設(shè)，客戶活躍水平持續(xù)提升，MAU超400萬(wàn)戶，同比提升74%。加強(qiáng)產(chǎn)學(xué)研合作，與中科院自動(dòng)化所開(kāi)展戰(zhàn)略合作，加入“長(zhǎng)安鏈”生態(tài)聯(lián)盟，持續(xù)推進(jìn)對(duì)新技術(shù)、新領(lǐng)域、新生態(tài)、新場(chǎng)景的研究和探索，進(jìn)一步積蓄數(shù)字化轉(zhuǎn)型的強(qiáng)大勢(shì)能。
堅(jiān)持以“人民至上”為首要準(zhǔn)則，完善責(zé)任治理體系，擔(dān)當(dāng)優(yōu)秀企業(yè)公民。截至2021年末，北京銀行京津冀協(xié)同發(fā)展重點(diǎn)項(xiàng)目貸款余額335億元，“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目貸款余額221億元；普惠小微企業(yè)信用貸款余額162億元，辦理小微企業(yè)延期還本付息4769筆，累計(jì)272.7億元；踐行綠色發(fā)展理念，加大綠色信貸支持力度，綠色貸款余額477.4億元，同比增長(zhǎng)82.1%。2021年，北京銀行積極推進(jìn)民生建設(shè)，“校園繳費(fèi)”累計(jì)接入中小學(xué)校81家，“智慧醫(yī)保2.0”覆蓋超700萬(wàn)參�？蛻簦�(huì)互助服務(wù)卡累計(jì)發(fā)卡582萬(wàn)張；助力鄉(xiāng)村振興，打造“萬(wàn)院計(jì)劃”支持鄉(xiāng)村旅游發(fā)展，合作發(fā)行鄉(xiāng)村振興票據(jù)4.1億元；承擔(dān)社會(huì)責(zé)任，參與公益事業(yè)，對(duì)外捐款和贊助超9800萬(wàn)元，志愿者達(dá)2000余人，志愿活動(dòng)時(shí)長(zhǎng)超過(guò)2700小時(shí)。
面向未來(lái)，北京銀行將繼續(xù)緊密圍繞國(guó)家和北京市“十四五”規(guī)劃戰(zhàn)略部署，堅(jiān)持“真誠(chéng)所以信賴”的服務(wù)理念，秉承“為客戶創(chuàng)造價(jià)值、為股東創(chuàng)造收益、為員工創(chuàng)造未來(lái)、為社會(huì)創(chuàng)造財(cái)富”的企業(yè)使命，全面推進(jìn)數(shù)字化轉(zhuǎn)型，奮發(fā)有為，轉(zhuǎn)型發(fā)展，努力打造服務(wù)領(lǐng)先、經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健、價(jià)值卓越、高質(zhì)量發(fā)展的百年銀行，以優(yōu)異的成績(jī)迎接黨的二十大勝利召開(kāi)！
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