2022銀保機構股權和關聯(lián)交易專項整治開啟！銀保監(jiān)會重點關注這24則問題

　　財聯(lián)社記者從業(yè)內(nèi)獲悉，銀保監(jiān)會辦公廳日前印發(fā)《2022年銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治工作要點通知》（以下簡稱“通知”）。

　　《通知》要求，各銀行保險法人機構應于10月底前將整改報告和重點問題整改臺賬表、內(nèi)部問責表報送監(jiān)管部門；各銀保監(jiān)局應于12月5日前將2022年專項整治工作報告，有效整治典型案例（1-2個）、檢查情況表報送至公司治理部。

　　持續(xù)查處重點問題 提升中小機構基礎建設

　　此次專項整治主要查處幾大問題，包括大股東違規(guī)質(zhì)押、股權嵌套、股權代持等股權問題；通過信貸、債券、貼現(xiàn)等手段違規(guī)套取資金輸送利益、內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空機構等關聯(lián)交易問題。

　　《通知》指出，各級監(jiān)管部門要圍繞重點問題查深查透,堅持“早識別、早預警、早干預、早處置"的原則，嚴防內(nèi)部人控制和大股東操縱掏空金融機構風險。充分運用延伸調(diào)查權,提高對大股東、控股股東的監(jiān)管頻率。加大處罰問責力度，從嚴懲處屢查屢犯的機構和人員。對于違規(guī)套取資金、未真實報告披露關聯(lián)交易等行為，加大依法追究董事、監(jiān)事和高級管理人員責任的力度。

　　對于銀行保險機構方面，《通知》指出要嚴格按照《商業(yè)銀行股權管理暫行辦法》、《銀行保險機構大股東行為監(jiān)管辦法(試行)》、《銀行保險機構關聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，加強股權和關聯(lián)交易管理基礎建設，建立健全股東、關聯(lián)方檔案管理及內(nèi)控機制，提升股權、關聯(lián)交易信息化管理水平，提高數(shù)據(jù)報送質(zhì)量，對于反復出現(xiàn)數(shù)據(jù)錯報、漏報、瞞報的責任人要實施內(nèi)部問責。

　　對于各級監(jiān)管部門，《通知》指出，要提高穿透監(jiān)管水平，定期審核機構報送數(shù)據(jù)，督促提高股權和關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)數(shù)據(jù)質(zhì)量，對數(shù)據(jù)報送不及時、填報不準確、穿透不到位的機構，要采取有效監(jiān)管措施。綜合利用監(jiān)管系統(tǒng)中的股權穿透信息模塊和關聯(lián)方檔案模塊開展交叉驗證，穿透識別股東股權及關聯(lián)關系，加強風險監(jiān)測研判,對于股權難以穿透、穿透不到位的(主要)股東，依法限制其股東權利。

　　重點關注24則股權問題和關聯(lián)交易問題

　　財聯(lián)社記者獲悉，銀保監(jiān)會還下發(fā)了此次重點整治行動關注問題要點，其中包含15條股權重點問題以及9條關聯(lián)交易重點問題。

　　股權重點問題方面，關注股權穿透、影子股東、代持股權等問題。《通知》附件一第4條指出，存在股東通過質(zhì)押銀行保險機構股權等形式，獲取資金注入銀行保險機構，變相循環(huán)注資、變相轉(zhuǎn)讓股權的情形；第5條指出，存在未有效識別空殼公司等股權層層嵌套的情形。

　　《通知》附件一第7條指出，存在銀行保險機構董事、監(jiān)事或高級管理人員通過特定關系人，間接持有銀行保險機構股權的情形；第8條指出，隱蔽、變相、委托他人或通過近親屬持有銀行保險機構股權，不實際出資而占有公司股權收益等影子股東問題。

　　關聯(lián)交易重點問題方面，《通知》附件一第16條指出，存在通過信貸、債券、貼現(xiàn)等方式實施違規(guī)關聯(lián)交易，甚至套取資金向大股東及其關聯(lián)方輸送利益的情形。第21條指出，存在主要負責人權力高度集中，出現(xiàn)“一言堂”現(xiàn)象，違規(guī)干預機構經(jīng)營活動，通過關聯(lián)交易掏空機構的情形。

　　《通知》附件一第24條指出，保險公司存在借助不動產(chǎn)項目、信托計劃、資管產(chǎn)品投資、銀行存款、同業(yè)拆借、股權代持、資產(chǎn)代持、互投大股東、非保險子公司、第三方橋公司或其他通道、嵌套方式變相突破關聯(lián)交易監(jiān)管限制的情形。

　　蘭迪律所合伙人律所陳禹彥表示，這些措施是穿透性監(jiān)管的細化。股權上，對于各種形式的代持、代分紅、代表決進行細化整治。禁止進行股權的抵押質(zhì)押關聯(lián)交易也是如此，防止大股東掏空金融機構。對于關聯(lián)交易的關注，也是金融反腐的很大一環(huán)。