5月9日，央行發(fā)布2022年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告。下一階段，中國人民銀行將按照黨中央、國務(wù)院的決策部署，堅(jiān)持穩(wěn)字當(dāng)頭、穩(wěn)中求進(jìn)，完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，加快構(gòu)建新發(fā)展格局，深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，支持穩(wěn)增長、穩(wěn)就業(yè)、穩(wěn)物價(jià)，建設(shè)現(xiàn)代中央銀行制度，健全現(xiàn)代貨幣政策框架，推動(dòng)高質(zhì)量發(fā)展，著力穩(wěn)定宏觀經(jīng)濟(jì)大盤，保持經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間，以實(shí)際行動(dòng)迎接黨的二十大勝利召開。
1.要保持貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模穩(wěn)定增長
要保持貨幣信貸和社會(huì)融資規(guī)模穩(wěn)定增長。密切關(guān)注國際國內(nèi)多種不確定因素變化，深入研判流動(dòng)性供求形勢，綜合運(yùn)用多種貨幣政策工具保持流動(dòng)性合理充裕，進(jìn)一步提高操作的前瞻性、靈活性和有效性，穩(wěn)定好市場預(yù)期。完善貨幣供應(yīng)調(diào)控機(jī)制，持續(xù)緩解銀行信貸供給的流動(dòng)性、資本和利率三大約束，培育和激發(fā)實(shí)體經(jīng)濟(jì)信貸需求，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)合理投放貸款，增強(qiáng)信貸總量增長的穩(wěn)定性，保持貨幣供應(yīng)量和社會(huì)融資規(guī)模增速同名義經(jīng)濟(jì)增速基本匹配。健全可持續(xù)的資本補(bǔ)充機(jī)制，多渠道補(bǔ)充商業(yè)銀行資本，加大對(duì)中小銀行發(fā)行永續(xù)債等資本補(bǔ)充工具的支持力度，提升銀行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。
2.合理滿足煤炭安全生產(chǎn)建設(shè)、發(fā)電企業(yè)購買煤炭、煤炭儲(chǔ)備等領(lǐng)域需求 保障電力煤炭等能源穩(wěn)定供應(yīng)
要繼續(xù)發(fā)揮好結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具的牽引帶動(dòng)作用。用好支農(nóng)支小再貸款、再貼現(xiàn)政策，適時(shí)增加支農(nóng)支小再貸款額度，發(fā)揮好普惠小微貸款支持工具作用，加大對(duì)涉農(nóng)主體、受疫情影響較大的住宿餐飲、批發(fā)零售、文化旅游等接觸型服務(wù)業(yè)及其他有前景但受疫情影響暫遇困難行業(yè)的支持力度。實(shí)施好支持煤炭清潔高效利用專項(xiàng)再貸款，合理滿足煤炭安全生產(chǎn)建設(shè)、發(fā)電企業(yè)購買煤炭、煤炭儲(chǔ)備等領(lǐng)域需求，保障電力煤炭等能源穩(wěn)定供應(yīng)。抓實(shí)碳減排支持工具落地，加大對(duì)大型風(fēng)電光伏基地及周邊煤電改造升級(jí)的支持力度，在確保能源供應(yīng)安全的同時(shí)支持經(jīng)濟(jì)向綠色低碳轉(zhuǎn)型。加快推動(dòng)科技創(chuàng)新和普惠養(yǎng)老兩項(xiàng)專項(xiàng)再貸款落地生效，對(duì)符合條件的科技創(chuàng)新貸款和普惠養(yǎng)老貸款提供再貸款支持，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)企業(yè)科技開發(fā)、技術(shù)改造和普惠養(yǎng)老機(jī)構(gòu)等的金融支持力度。
3.下一步大力推動(dòng)建筑業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型 加強(qiáng)建筑節(jié)能綠色改造
下一步，宜根據(jù)《“十四五”建筑業(yè)發(fā)展規(guī)劃》和《“十四五”建筑節(jié)能與綠色建筑發(fā)展規(guī)劃》，持續(xù)提升建筑效能，大力推動(dòng)建筑業(yè)綠色低碳轉(zhuǎn)型，加快智能建造與新型建筑工業(yè)化協(xié)同發(fā)展。一是倡導(dǎo)建筑綠色低碳設(shè)計(jì)理念，加強(qiáng)基礎(chǔ)共性和關(guān)鍵核心技術(shù)研發(fā)，提升綠色建筑發(fā)展質(zhì)量和節(jié)能水平。二是加強(qiáng)建筑節(jié)能綠色改造，推動(dòng)綠色建筑規(guī)�；l(fā)展。提高既有居住建筑節(jié)能水平，嚴(yán)格管控高耗能公共建筑建設(shè)，推動(dòng)零碳建筑建設(shè)試點(diǎn)。三是健全建筑市場運(yùn)行機(jī)制，完善企業(yè)資質(zhì)管理制度，加強(qiáng)關(guān)鍵核心技術(shù)研發(fā)，構(gòu)建先進(jìn)適用的智能建造標(biāo)準(zhǔn)體系和新型建筑市場監(jiān)管機(jī)制。
圖片來源：攝圖網(wǎng)-500470853
4.支持各地從當(dāng)?shù)貙?shí)際出發(fā)完善房地產(chǎn)政策 支持剛性和改善性住房需求
下一階段，構(gòu)建金融有效支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)的體制機(jī)制。進(jìn)一步抓好已有金融紓困政策落實(shí)，督促指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)主動(dòng)作為，精準(zhǔn)發(fā)力，合理投放貸款，全力支持小微企業(yè)紓困發(fā)展，為受疫情影響較大的行業(yè)提供差異化金融服務(wù)，強(qiáng)化產(chǎn)業(yè)鏈供應(yīng)鏈核心企業(yè)金融支持，積極支持民營企業(yè)健康發(fā)展。全力做好糧食安全和重要農(nóng)產(chǎn)品(000061)產(chǎn)銷的金融保障，做好煤炭等能源供應(yīng)的金融服務(wù)，加大對(duì)物流航運(yùn)循環(huán)暢通的金融支持，加大對(duì)有效投資等金融支持。抓好金融支持全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)工作意見落地落實(shí)，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)優(yōu)化資源配置，精準(zhǔn)發(fā)力、靠前發(fā)力，切實(shí)加大“三農(nóng)”領(lǐng)域金融支持，接續(xù)全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興。牢牢堅(jiān)持房子是用來住的、不是用來炒的定位，堅(jiān)持不將房地產(chǎn)作為短期刺激經(jīng)濟(jì)的手段，堅(jiān)持穩(wěn)地價(jià)、穩(wěn)房價(jià)、穩(wěn)預(yù)期，穩(wěn)妥實(shí)施房地產(chǎn)金融審慎管理制度，支持各地從當(dāng)?shù)貙?shí)際出發(fā)完善房地產(chǎn)政策，支持剛性和改善性住房需求，加大住房租賃金融支持力度，維護(hù)住房消費(fèi)者合法權(quán)益，促進(jìn)房地產(chǎn)市場健康發(fā)展和良性循環(huán)。
5.保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定
穩(wěn)步深化匯率市場化改革，完善以市場供求為基礎(chǔ)、參考一籃子貨幣進(jìn)行調(diào)節(jié)、有管理的浮動(dòng)匯率制度，增強(qiáng)人民幣匯率彈性，發(fā)揮匯率調(diào)節(jié)宏觀經(jīng)濟(jì)和國際收支自動(dòng)穩(wěn)定器功能。加強(qiáng)預(yù)期管理，保持人民幣匯率在合理均衡水平上的基本穩(wěn)定。持續(xù)穩(wěn)慎推進(jìn)人民幣國際化，進(jìn)一步擴(kuò)大人民幣在跨境貿(mào)易和投資中的使用，深化對(duì)外貨幣合作，發(fā)展離岸人民幣市場。開展跨境貿(mào)易投資高水平開放試點(diǎn)，提升跨境貿(mào)易投資自由化、便利化程度，穩(wěn)步推進(jìn)人民幣資本項(xiàng)目可兌換。
6.著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本 推動(dòng)降低企業(yè)綜合融資成本
央行貨幣政策報(bào)告指出，健全市場化利率形成和傳導(dǎo)機(jī)制，優(yōu)化央行政策利率體系，加強(qiáng)存款利率監(jiān)管，發(fā)揮存款利率市場化調(diào)整機(jī)制重要作用，著力穩(wěn)定銀行負(fù)債成本，持續(xù)釋放貸款市場報(bào)價(jià)利率改革效能，推動(dòng)降低企業(yè)綜合融資成本。
7.密切關(guān)注物價(jià)走勢變化 保持物價(jià)總體穩(wěn)定
央行貨幣政策報(bào)告指出，密切關(guān)注物價(jià)走勢變化，支持糧食、能源生產(chǎn)保供，保持物價(jià)總體穩(wěn)定。
8.截至3月末銀行已累計(jì)發(fā)行永續(xù)債18915億元
央行貨幣政策報(bào)告披露，截至2022年3月末，銀行已累計(jì)發(fā)行永續(xù)債18915億元，撬動(dòng)銀行貸款近十萬億元。推動(dòng)企業(yè)綜合融資成本穩(wěn)中有降，緩解了利率約束，企業(yè)貸款加權(quán)平均利率逐步下行，2022年3月為4.36%，是有統(tǒng)計(jì)以來的記錄低點(diǎn)。
9.4月指導(dǎo)利率自律機(jī)制建立了存款利率市場化調(diào)整機(jī)制
央行發(fā)布2022年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告指出，4月指導(dǎo)利率自律機(jī)制建立了存款利率市場化調(diào)整機(jī)制，引導(dǎo)銀行根據(jù)市場利率變化合理調(diào)整存款利率，進(jìn)一步推進(jìn)存款利率市場化。
10.穩(wěn)妥有序推動(dòng)具備設(shè)立情形的企業(yè)申設(shè)金融控股公司
下一步，人民銀行將繼續(xù)堅(jiān)持市場化、法治化原則，堅(jiān)持“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”，加快完善金融控股公司監(jiān)管配套細(xì)則，穩(wěn)妥有序推動(dòng)具備設(shè)立情形的企業(yè)申設(shè)金融控股公司，依法依規(guī)開展行政審批，并對(duì)經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的金融控股公司實(shí)施持續(xù)監(jiān)管，加強(qiáng)與相關(guān)部門的監(jiān)管合作和信息共享，推動(dòng)金融控股集團(tuán)穩(wěn)健經(jīng)營，更好服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)高質(zhì)量發(fā)展，助力經(jīng)濟(jì)運(yùn)行在合理區(qū)間。
11.工農(nóng)中建交郵儲(chǔ)等國有銀行和大部分股份制銀行均已于4月下旬下調(diào)了其1年期以上期限定期存款和大額存單利率
央行發(fā)布2022年第一季度中國貨幣政策執(zhí)行報(bào)告指出，從實(shí)際情況看，工農(nóng)中建交郵儲(chǔ)等國有銀行和大部分股份制銀行均已于4月下旬下調(diào)了其1年期以上期限定期存款和大額存單利率，部分地方法人機(jī)構(gòu)也相應(yīng)作出下調(diào)。根據(jù)最新調(diào)研數(shù)據(jù)，4月最后一周（4月25日-5月1日），全國金融機(jī)構(gòu)新發(fā)生存款加權(quán)平均利率為2.37%，較前一周下降10個(gè)基點(diǎn)。
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