近日，興業(yè)銀行廈門觀音山支行成功堵截一起假冒檢察機(jī)關(guān)，以“網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”實施電信詐騙的風(fēng)險事件，成功避免客戶直接經(jīng)濟(jì)損失20萬元。
前不久，68歲的客戶王女士前往興業(yè)銀行廈門觀音山支行申請開立個人卡，銀行按照個人卡分級分類管理要求，暫未開通該賬戶電子銀行功能。兩天后，王女士再次來到該行，存入現(xiàn)金20萬元，并向該行理財經(jīng)理提出開通手機(jī)銀行需求，且欲將日轉(zhuǎn)賬限額設(shè)置為10萬元。
該行理財經(jīng)理吳佳琳考慮客戶年齡較大，若開通10萬元非柜面轉(zhuǎn)賬限額存在一定風(fēng)險，遂進(jìn)一步向客戶了解手機(jī)銀行具體使用場景、轉(zhuǎn)賬用途、資金流向等情況。起初，客戶戒備心較強(qiáng)，對上述話題很敏感，不愿透露任何信息。面對客戶的不理解，吳佳琳耐心地向客戶解釋此舉是為了保障客戶資金安全，并對客戶進(jìn)行反欺詐宣傳。在溝通過程中，客戶多次回避銀行工作人員，起身至銀行廳堂外接聽電話，且每次通話結(jié)束后，客戶對開通手機(jī)銀行的理由都會發(fā)生變化，并不斷催促工作人員盡快辦理業(yè)務(wù)。
客戶的異常行為引起了吳佳琳的進(jìn)一步警覺，結(jié)合該行日常組織的反洗錢及防范電信詐騙培訓(xùn)，理財經(jīng)理再次提示客戶不得將自身賬戶轉(zhuǎn)借給他人使用，更不能將自己銀行卡密碼和驗證碼泄漏給任何人。經(jīng)過反復(fù)勸說和解釋，客戶這才表示，自己是接到了“法院工作人員”電話，對方稱自己涉嫌“網(wǎng)絡(luò)詐騙罪”，需按“辦案人員”要求將銀行卡密碼告知對方，否則將被警方逮捕。理財經(jīng)理吳佳琳立刻判斷該客戶遭遇了電信詐騙，立刻聯(lián)系該行會計主管、營業(yè)廳主任，啟動防范電信詐騙應(yīng)急預(yù)案。在得知客戶已將銀行卡密碼告知了“辦案人員”后，該行立刻采取了修改密碼、關(guān)閉非柜面渠道功能等管控措施，第一時間保證了資金安全。
興業(yè)銀行廈門分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“目前社會上不法分子利用各種手段進(jìn)行詐騙的案件越來越多，下階段，我們還將繼續(xù)嚴(yán)格落實各項業(yè)務(wù)規(guī)章制度，采取多種渠道、多種方式進(jìn)行輔助驗證，更加有效地堵截金融風(fēng)險事件的發(fā)生�！�
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