因個(gè)貸內(nèi)控管理不到位，福建石獅農(nóng)商行連收5張罰單共被罰160萬(wàn)

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)6月27日訊，據(jù)銀保監(jiān)會(huì)6月24日消息，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)泉州銀保監(jiān)分局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因個(gè)人貸款內(nèi)控管理不到位等違規(guī)行為，連收5張罰單共被罰款人民幣160萬(wàn)元，涉4處支行及總行。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕2號(hào)顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司因個(gè)人貸款內(nèi)控管理不到位，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引的通知》第六條、第十四條、第十五條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十四條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣30萬(wàn)元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕3號(hào)顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司八七路支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，發(fā)放的個(gè)人貸款資金違規(guī)流入股市，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《中國(guó)銀行(601988)業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于進(jìn)一步防范銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)與證券公司業(yè)務(wù)往來(lái)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的通知》第四條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣30萬(wàn)元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕5號(hào)顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司港塘支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金違規(guī)被挪用于購(gòu)房，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》第一條第（四）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣20萬(wàn)元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕4號(hào)顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司寶蓋支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金違規(guī)被挪用于購(gòu)房的違法違規(guī)行為，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《住房城鄉(xiāng)建設(shè)部人民銀行銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范購(gòu)房融資和加強(qiáng)反洗錢(qián)工作的通知》第一條第（四）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣40萬(wàn)元，處罰日期2022年6月20日。

據(jù)泉銀保監(jiān)罰決字〔2022〕6號(hào)顯示，福建石獅農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司錦尚支行因未盡貸款調(diào)查、檢查職責(zé)，個(gè)人貸款資金被挪用，泉州銀保監(jiān)分局依據(jù)《個(gè)人貸款管理暫行辦法》（中國(guó)銀監(jiān)會(huì)令2010年第2號(hào)）第十三條、第十四條、第三十五條，《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條第三款、第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)，對(duì)其罰款人民幣40萬(wàn)元；對(duì)邱榮秩給予警告。處罰日期2022年6月20日。