從多家銀行公告來看，暫停智能投顧業(yè)務對目前的存量客戶未構成影響，如果存量組合不選擇贖回，將在一個月內由基金組合轉換為單只持有產品。
每經記者 趙景致 每經編輯 陳旭
繼去年12月份招商銀行(600036)智能投顧服務“摩羯智投”提示可能暫停其購買功能后，《每日經濟新聞》記者近日了解到，自今年7月1日起，招行的摩羯智投業(yè)務將停止購買、調倉、投資陪伴等服務。
無獨有偶，近日中國工商銀行也發(fā)布《關于終止AI投協(xié)議的通告》，稱自6月30日起，該行將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內的產品申購，如已購買可正常贖回。
從多家銀行公告來看，暫停智能投顧業(yè)務對目前的存量客戶未構成影響，如果存量組合不選擇贖回，將在一個月內由基金組合轉換為單只持有產品。
據(jù)了解，去年11月份發(fā)布的《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》中明確，不具有基金投資顧問業(yè)務資格的基金銷售機構應當于2022年6月30日前，將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合相關法律關系的基金銷售業(yè)務。
招行：持倉客戶可選擇繼續(xù)持有或贖回
本月25日，招商銀行發(fā)布《關于摩羯智投業(yè)務調整的公告》，稱自2022年7月1日起，將調整摩羯智投業(yè)務的后續(xù)相關服務，停止摩羯智投業(yè)務的購買、調倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務，同時招商銀行App將不再提供摩羯智投搜索等功能，已持倉客戶的贖回交易不受影響。
此次調整后，招商銀行App將針對摩羯智投原持倉相關界面進行相應改造，原組合名稱將發(fā)生變更，持倉客戶可通過招商銀行App賬戶總覽進入，查看基金持倉明細�？蛻艨蛇x擇繼續(xù)持有，也可選擇通過手機銀行一鍵贖回原摩羯智投項下基金產品，或選擇贖回持倉中的單只基金。
此外，公告顯示，后續(xù)服務如有變更，招行將及時通過手機銀行或一網通網站進行告知。
據(jù)了解，招行“摩羯智投”創(chuàng)設于2016年12月6日，是招行智能化的基金投資顧問，也是國內商業(yè)銀行最早嘗試智能基金投顧的系統(tǒng)，主要根據(jù)客戶自身情況提供最優(yōu)的基金投資組合，5年來已經累計服務客戶超過20萬。
早在去年12月，摩羯智投的購買功能就已經暫停。當時在招行摩羯智投發(fā)布的《感謝信任，一路相伴致摩羯智投持有人》的一封信中，摩羯主理人團隊表示：“目前，為了配合監(jiān)管要求，我們將暫停摩羯智投的購買功能，原持倉客戶的贖回和調倉交易不受影響，您可繼續(xù)放心持有。”對于何時恢復服務，信中并沒有明確說明，只稱“后續(xù)服務如有變更，我們也將及時告知，以便您進行投資安排”。
多家銀行已宣布暫停投顧業(yè)務
根據(jù)中國工商銀行發(fā)布的《關于終止AI投協(xié)議的通告》，自本月30日起，將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內的產品申購，如已購買可正常贖回。
工行表示，如果客戶選擇繼續(xù)持有AI投產品，該行將通過手機銀行AI投版塊提供資產查詢、產品贖回服務，且客戶持有的AI投產品將于7月末自動轉換為成分基金，該行將原AI投產品一攬子贖回服務升級為任意單只成分基金申購、贖回及查詢服務。
事實上，除了招商銀行、工商銀行外，多家銀行的智能投顧服務，如中信銀行(601998)的“信智投”、建設銀行的“龍智投”也紛紛宣布停止或暫停申購。
中信銀行稱，根據(jù)監(jiān)管發(fā)布的《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，中信銀行的經典組合ZXZT系列將在6月30日停止服務。若客戶繼續(xù)持有，系統(tǒng)同樣將會在一個月內由基金組合轉換為單只基金持有產品。
銀行的智能投顧服務紛紛暫�；蛲Ｖ�，與監(jiān)管政策有關。
去年11月份，部分基金公司和基金銷售機構收到上述中信銀行提到的《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，該通知明確，不具有基金投資顧問業(yè)務資格的基金銷售機構應當于2022年6月30日前，將存量提供基金投資組合策略建議活動整改為符合相關法律關系的基金銷售業(yè)務。
而有關“基金投資組合策略建議活動”的提法，實際上就是指基金投顧業(yè)務，雖然此前也有相關法規(guī)對該業(yè)務進行規(guī)范，但在過程中可能出現(xiàn)的代銷行為未做細致安排，上述通知專門就此類業(yè)務進行負面清單管理，劃出多道“紅線”。
政策的落地實施為行業(yè)的發(fā)展和同業(yè)自律提供了保障。雖然在該通知出臺后，部分機構停止相關業(yè)務，但也有業(yè)內人士此前曾表示，整體來看，投顧業(yè)務尚處市場孕育期和摸索期，未來成長空間巨大。
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