招行、工行、中信等多家銀行近期紛紛發(fā)布通知稱，即將在本月底或下月初停止旗下智能投顧相關業(yè)務。相較于去年底銀行不再新增智能投顧規(guī)模不同，此次不少銀行選擇將存量的智能投顧組合變?yōu)閱沃换鸪钟小?/p>
多位業(yè)內(nèi)人士告訴貝殼財經(jīng)記者，金融監(jiān)管部門近期再度對部分銀行總行進行了窗口指導，要求相關銀行進一步貫徹去年底發(fā)布的《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。亦有業(yè)內(nèi)人士指出，預計未來監(jiān)管部門針對相關監(jiān)管細則明確后，智能投顧業(yè)務才會重啟。
多銀行改變策略 基金組合變?yōu)閱沃怀钟?/strong>
多家銀行發(fā)布公告顯示，曾經(jīng)為客戶提供的一系列基金投資組合，將逐漸退出市場。而持有者如果近期并未贖回，未來將會在持倉中以單只基金的形式體現(xiàn)。
招商銀行在上周末發(fā)布的一份《關于摩羯智投業(yè)務調(diào)整的公告》中指出，該行將于今年7月1日起，不再提供摩羯智投業(yè)務的購買、調(diào)倉、業(yè)績展示、投資陪伴等服務，同時招商銀行(600036)APP將不再提供摩羯智投搜索等功能，但持倉客戶的贖回交易不受影響。
“在摩羯智投服務調(diào)整后，招商銀行App將針對摩羯智投原持倉相關界面進行相應改造，原組合名稱將發(fā)生變更，持倉客戶可通過招商銀行App賬戶總覽進入，查看基金持倉明細�！闭猩蹄y行指出，客戶可選擇繼續(xù)持有，也可選擇通過招商銀行App一鍵贖回原摩羯智投項下基金產(chǎn)品，或選擇贖回持倉中的單只基金。
工商銀行APP日前亦發(fā)布《關于終止AI投協(xié)議的通告》稱，該行將于2022年6月30日起終止AI投協(xié)議并停止申購、調(diào)倉服務。自2022年6月30日起，該行將停止包括AI指數(shù)、AI智投和AI策略在內(nèi)的產(chǎn)品申購，客戶將不能新增購買AI投產(chǎn)品。而客戶持有的AI投產(chǎn)品將于7月末自動轉(zhuǎn)換為成分基金，工商銀行將原AI投產(chǎn)品一攬子贖回服務升級為任意單只成分基金申購、贖回及查詢服務。
建行、中信等銀行均將在本月底暫停旗下智能投顧業(yè)務。而如平安銀行(000001)等均已下線了該行旗下智能投顧業(yè)務。
落實相關政策 業(yè)界期待智能投顧細則出爐
銀行暫停智能投顧業(yè)務并非首次。去年底，招行、中信等多家銀行均發(fā)布公告，暫停了旗下智能投顧的買入功能。而此次銀行再度發(fā)文，是在去年底的停止新增的基礎上，對存量業(yè)務進行處理。
“這是進一步落實此前金融監(jiān)管部門下發(fā)的相關政策文件。”一位業(yè)內(nèi)人士表示，近期金融監(jiān)管部門再度對部分銀行進行了窗口指導，要求各家銀行進一步整頓旗下智能投顧產(chǎn)品。多家銀行亦在公告中指出，相關業(yè)務的調(diào)整，主要是為了落實《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》。
去年11月初，多地證監(jiān)部門下發(fā)《關于規(guī)范基金投資建議活動的通知》，明確要求基金投顧業(yè)務不得就提供基金投資建議與客戶單獨簽訂合同；不得就提供基金投資建議服務單獨收取費用；并且不具有基金投資顧問業(yè)務資格的機構(gòu)不得提供基金投資組合策略投資建議，不得提供基金組合中具體基金構(gòu)成比例建議，不得展示基金組合的業(yè)績，不得提供調(diào)倉建議。
“目前銀行在智能投顧方面的業(yè)務量并不算大，因此暫停相關業(yè)務對銀行財富管理的影響不大。”一位銀行業(yè)內(nèi)人士表示，與公募FOF相比，智能投顧的調(diào)倉更為靈活，且信息較為不透明，因此如果某些智能投顧產(chǎn)品出現(xiàn)了較大幅度的調(diào)整，其對市場的影響將無從判斷。
華人交易與投資協(xié)會委員李偉慶亦表示，智能投顧產(chǎn)品的方案制定、策略制定均十分重要，因此這需要產(chǎn)品管理團隊具有極強的專業(yè)知識。如果方案制定不清，容易造成相關組合在投資風格上的漂移。如果未來總體智能投顧規(guī)模上升較快，較大的風格漂移則可能造成市場波動。
此外，李偉慶還預計，銀行智能投顧業(yè)務的重啟或需等待相關細則落地，而未來智能投顧的監(jiān)管可能會與公募基金FOF趨同。
新京報貝殼財經(jīng)記者 姜樊
編輯 陳莉 校對 王心
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