ESG理念及實(shí)踐正持續(xù)升溫！
根據(jù)普益標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)計(jì)，2022年截至6月30日，共有12家理財(cái)機(jī)構(gòu)推出了49只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品，已接近2021年發(fā)行總量的七成。今年推出ESG產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)中，有9家為銀行理財(cái)公司、2家為外資銀行、1家為股份制銀行，銀行理財(cái)公司仍為ESG產(chǎn)品絕對發(fā)行主力。
此外，今年發(fā)行的ESG產(chǎn)品中，除了信銀理財(cái)推出的10只私募產(chǎn)品，其余均為公募類產(chǎn)品，且以固收類產(chǎn)品為主。49只新發(fā)產(chǎn)品中，共30只為固收類，占比超過60%，其他19只為混合類產(chǎn)品。
目前，銀行機(jī)構(gòu)正以ESG產(chǎn)品為媒介，通過債券、債權(quán)、信貸、股權(quán)投資等方式引導(dǎo)社會資金流向綠色產(chǎn)業(yè)和踐行可持續(xù)發(fā)展理念的企業(yè)。隨著綠色金融理念深入人心，投資者對ESG的重視程度也顯著增加。
對此，光大證券(601788)分析師王一峰表示，銀行進(jìn)一步參與ESG投資將是大勢所趨，既有助于公司聲譽(yù)的提升，還有助于長期收益的增厚。
銀行ESG產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量逐年上升
據(jù)悉，2019年華夏銀行(600015)率先發(fā)行了ESG凈值型理財(cái)產(chǎn)品，隨后中銀理財(cái)也在2019年末也開啟了ESG產(chǎn)品的發(fā)行，回顧2019年至今，ESG產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量逐年上升。
來源：普益標(biāo)準(zhǔn)
根據(jù)中國理財(cái)網(wǎng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，截至6月30日，市場上銀行機(jī)構(gòu)（包含銀行理財(cái)子公司）理財(cái)產(chǎn)品名稱中含有“ESG”的產(chǎn)品共有123只。
具體來看，123只ESG主題理財(cái)產(chǎn)品目前仍以固收類為主，其中固收類產(chǎn)品共77只，混合類產(chǎn)品45只，權(quán)益類產(chǎn)品僅1只。
綜合來看，ESG理財(cái)產(chǎn)品的業(yè)績基準(zhǔn)利率普遍在4%以上，投資期限在1至3年左右，風(fēng)險(xiǎn)等級以中級和中低級為主�？傮w而言，ESG產(chǎn)品的期限偏長，風(fēng)險(xiǎn)等級較低，認(rèn)購起點(diǎn)較低，整體風(fēng)格偏穩(wěn)健。
此外，上半年多家銀行首次披露ESG相關(guān)報(bào)告，包括網(wǎng)商銀行、微眾銀行、百信銀行以及恒生銀行。
談及ESG主題理財(cái)產(chǎn)品不斷升溫的原因，普益標(biāo)準(zhǔn)在研報(bào)中指出，當(dāng)前綠色發(fā)展已成為時代主題，我國“雙碳目標(biāo)”的提出進(jìn)一步肯定了ESG責(zé)任投資在國內(nèi)的發(fā)展價(jià)值。一系列相關(guān)政策的發(fā)布引導(dǎo)企業(yè)積極踐行可持續(xù)健康發(fā)展理念，同時也引導(dǎo)市場資金流向ESG表現(xiàn)良好的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，刺激ESG投資加速步入快車道，ESG理財(cái)產(chǎn)品也迎來良好發(fā)展機(jī)遇。隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來ESG理財(cái)產(chǎn)品將有望加速發(fā)展。
銀行進(jìn)一步參與ESG投資是大勢所趨
縱觀目前國內(nèi)銀行ESG理財(cái)產(chǎn)品的發(fā)行情況，ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行數(shù)量有明顯上升的勢頭，但從數(shù)據(jù)來看，其在銀行業(yè)理財(cái)產(chǎn)品發(fā)行總量占比仍然較小。
但業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，隨著可持續(xù)發(fā)展、綠色發(fā)展理念的逐步深入，未來ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品有望加速發(fā)展。不過，目前ESG主題銀行理財(cái)產(chǎn)品總體上處于起步階段，銀行等金融機(jī)構(gòu)對ESG理財(cái)產(chǎn)品的投資管理體系、信息披露機(jī)制等還需進(jìn)一步健全。
光大證券分析師王一峰表示，國內(nèi)ESG投資目前處于早期發(fā)展階段，仍面臨一些問題，例如機(jī)構(gòu)和投資者對ESG投資認(rèn)知不足，對于ESG策略和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益缺乏了解，相關(guān)產(chǎn)品創(chuàng)新開發(fā)還不夠完善等。
“不過，銀行進(jìn)一步參與ESG投資將是大勢所趨，既有助于公司聲譽(yù)的提升，還有助于長期收益的增厚。預(yù)計(jì)未來相關(guān)產(chǎn)品參與維度包括但不限于ESG股票投資、低碳節(jié)能環(huán)保等領(lǐng)域企業(yè)的非標(biāo)債券或長期股權(quán)投資等。”王一峰表示。
此外，監(jiān)管機(jī)構(gòu)和交易所發(fā)布的相關(guān)指引中對于ESG要素，尤其是關(guān)于公司治理的披露要求，有利于推動ESG投資向常態(tài)化發(fā)展。
2019年12月，聯(lián)交所發(fā)布了《環(huán)境、社會及管治報(bào)告指引》，成為國內(nèi)ESG披露報(bào)告的重要參考指引；2020年9月，深交所發(fā)布的《深圳證券交易所上市公司信息披露工作考核辦法（2020年修訂）》中首次提出對上市公司ESG主動披露進(jìn)行考核；2022年4月，證監(jiān)會發(fā)布的《上市公司投資者關(guān)系管理指引》中增加了ESG信息；2022年5月，國務(wù)院國資委公布《提高央企控股上市公司質(zhì)量工作方案》，明確提出中央企業(yè)集團(tuán)公司要統(tǒng)籌推動上市公司探索建立健全ESG體系。
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