工行因理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款等領(lǐng)今年首張千萬(wàn)罰單，天津銀行涉及十四項(xiàng)案由被罰超700萬(wàn)元

7月28日，上海銀保監(jiān)局連發(fā)六張罰單劍指工商銀行、天津銀行、建設(shè)銀行，罰金共計(jì)超2000萬(wàn)元。其中，工行領(lǐng)到今年第一張千萬(wàn)級(jí)罰單。

罰單顯示，工行上海市分行及其分支機(jī)構(gòu)存在十項(xiàng)違法違規(guī)行為，一是2019年3月至2020年7月，向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；二是2017年至2020年，部分服務(wù)存在質(zhì)價(jià)不符；三是2017年至2020年，部分貸款存在以貸收費(fèi)；四是2017年8月至12月，部分業(yè)務(wù)存在轉(zhuǎn)嫁成本。

五是2017年至2019年，部分收費(fèi)服務(wù)內(nèi)容記錄不完整；六是2019年1月，理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款，用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；七是2016年至2018年，違規(guī)提供政府性融資；八是2017年至2020年，部分個(gè)人貸款違規(guī)用于限制性領(lǐng)域；九是2013年至2019年，部分并購(gòu)貸款嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；十是2020年5月至7月，違規(guī)代理銷(xiāo)售。

由此，工行上海市分行被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)1310萬(wàn)元。同時(shí)，鄭必有對(duì)該分行上述第六項(xiàng)行為負(fù)直接管理責(zé)任，被予以警告。

同日，天津銀行上海分行被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)710萬(wàn)元。2016年9月至2021年9月，該分行及其分支機(jī)構(gòu)涉及十四項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)。一是向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款；二是固定資產(chǎn)貸款資金未按規(guī)定進(jìn)行支付管理與控制；三是以貸收費(fèi)；四是質(zhì)價(jià)不符；五是轉(zhuǎn)嫁成本；六是同業(yè)業(yè)務(wù)未實(shí)行專(zhuān)營(yíng)管理；七是通過(guò)同業(yè)投資為政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目提供融資。

八是同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目；九是對(duì)同業(yè)投資基礎(chǔ)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；十是固定資產(chǎn)貸款五級(jí)分類(lèi)不準(zhǔn)確；十一是經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款用途管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則；十二是超過(guò)借款人實(shí)際資金需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款；十三是未按規(guī)定檢查、監(jiān)督流動(dòng)資金貸款使用情況；十四是個(gè)人貸款貸后管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則。

與此同時(shí)，由于2018年1月、9月，天津銀行上海分行向資本金不足的房地產(chǎn)項(xiàng)目提供固定資產(chǎn)貸款。2017年2月至2018年3月，該分行同業(yè)投資違規(guī)投向土地儲(chǔ)備項(xiàng)目，楊俊對(duì)上述違法違規(guī)行為負(fù)有直接管理責(zé)任，被上海銀保監(jiān)局予以警告。

除工行、天津銀行外，2018年4月至2018年10月，建行上海市分行因信息安全和員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，被責(zé)令改正，并處罰款50萬(wàn)元。王翔對(duì)上述行為負(fù)直接責(zé)任，被禁止從事銀行業(yè)工作十年。