因投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職等,中國銀行深圳市分行被罰1130萬

2022-08-08 17:09:58 中華網(wǎng) 

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)8月8日訊,據(jù)銀保監(jiān)會8月5日消息,中國銀保監(jiān)會深圳監(jiān)管局公布的行政處罰信息公開表深銀保監(jiān)罰決字〔2022〕70號顯示,中國銀行(601988)深圳市分行存在投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職等多項(xiàng)違法違規(guī)行為如下:

超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù),投行理財(cái)業(yè)務(wù);貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職;回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎;保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過總行管控,業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位;監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符;集團(tuán)客戶管理不合規(guī);未采取風(fēng)險(xiǎn)防范措施、及時啟動追索程序;違規(guī)辦理貿(mào)易融資轉(zhuǎn)賣出表,突破總行的授權(quán)管控;違規(guī)用理財(cái)壓降貿(mào)易融資規(guī)模;未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn);大額授信信息溝通機(jī)制不足;調(diào)查核查工作不到位,風(fēng)險(xiǎn)排查不到位;輪崗及強(qiáng)制休假、績效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范。

深圳監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條,《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第七十五條,對其罰款人民幣1130萬元,處罰日期2022年8月4日。

(責(zé)任編輯:岳權(quán)利 HN152)
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