近日，由《銀行家》雜志社組織的“中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新獎成果發(fā)布會”頒獎典禮上，渤海銀行股份有限公司（以下簡稱“渤海銀行”）以數(shù)字化轉型金融科技創(chuàng)新及優(yōu)秀的反欺詐風險預警能力建設，一舉攬獲2022中國金融創(chuàng)新獎的“十佳交易銀行創(chuàng)新獎”、“十佳風險管理創(chuàng)新獎”兩項大獎。
本屆“中國金融創(chuàng)新獎”評選活動由《銀行家》雜志社“中國金融創(chuàng)新論壇暨中國金融創(chuàng)新獎”舉辦，吸引了超70家金融機構參與報名。評選活動除聚焦數(shù)字化金融創(chuàng)新：服務實體經(jīng)濟和產(chǎn)業(yè)振興主題外，還增設有數(shù)字財富管理和數(shù)字普惠金融助力中小微企業(yè)發(fā)展兩個子方向，共同探討金融機構尤其是銀行業(yè)的轉型與發(fā)展方向。
搭平臺、拓場景、建生態(tài) 布局金融生態(tài)圈
作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行通過科技賦能，探索新型金融業(yè)態(tài)，推動交易銀行數(shù)字化轉型，豐富交易銀行產(chǎn)品線，完善業(yè)務流程，強化線上風控模型，為客戶提供體驗最優(yōu)、價值最優(yōu)、不可替代的服務，推動業(yè)務可持續(xù)發(fā)展，加速實現(xiàn)渤海銀行打造“最佳體驗的現(xiàn)代財資管家”的長遠發(fā)展愿景。
為適應供應鏈金融新環(huán)境，尋找供應鏈金融發(fā)展新的突破口，渤海銀行自主研發(fā)了基于云原生的分布式架構系統(tǒng)供應鏈金融綜合服務平臺，利用人工智能、區(qū)塊鏈、云計算、大數(shù)據(jù)、圖像識別等技術進行商業(yè)銀行運營管理、服務模式創(chuàng)新變革和產(chǎn)品設計等，推動賬戶、支付、融資、風控、數(shù)據(jù)等原有業(yè)務的重塑和核心能力重構，以共建生態(tài)和自建生態(tài)的雙模式，打造該行供應鏈金融一站式服務，從單一產(chǎn)品到金融服務的組合，帶來客戶體驗的提升，利用“金融+科技+風控”并有機整合物流、信息流和資金流，“由產(chǎn)帶融”，自建生態(tài)，創(chuàng)造可持續(xù)發(fā)展空間。渤海銀行已與中企云鏈、河鋼集團、中交集團、中征融資服務平臺等互聯(lián)網(wǎng)金融平臺實現(xiàn)系統(tǒng)對接，為產(chǎn)業(yè)鏈上的企業(yè)提供結算、融資等金融服務，從而提高金融服務的整體性和協(xié)同性，有效滿足產(chǎn)業(yè)鏈上下游企業(yè)的融資需求。目前，依托該平臺已打造線上反向保理、短E貸、普惠受托支付等業(yè)務產(chǎn)品，平臺累計注冊核心企業(yè)7家、供應商27家，并與多個大型互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)融平臺實現(xiàn)對接，累計放款500億。
打造全流程、跨渠道、立體化、實時化的企業(yè)級反欺詐系統(tǒng)
作為最年輕的全國性股份制商業(yè)銀行，渤海銀行始終秉承“一旦選擇，終身相伴”的品牌主張，將“以客戶為中心”作為一切工作的出發(fā)點和落腳點，逐步構建起“縱觀全景”的反欺詐產(chǎn)品和服務體系。
金融科技和互聯(lián)網(wǎng)金融的蓬勃發(fā)展，深刻影響和改變著傳統(tǒng)金融的信息來源、業(yè)務模式、風控方式以及金融中介地位等，重構著金融行業(yè)版圖。同時，銀行業(yè)欺詐案件風險呈高發(fā)態(tài)勢，各種高科技欺詐手段層出不窮，犯罪特征呈現(xiàn)出動態(tài)化、智能化、組織化、專業(yè)化的井噴增長趨勢。如何加強反欺詐工作，有效遏制欺詐風險，是提高風險管理能力的客觀需要，是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重要保障。
通過構建渤海銀行新一代智能反欺詐系統(tǒng)，建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)鏈路和共享機制，全面的欺詐風險監(jiān)測、分析和管理模塊，并覆蓋多模態(tài)場景，形成完整的風險管理防御體系，實現(xiàn)智能化、自動化的風險識別和計量，變事后被動獲知信息為事前主動發(fā)現(xiàn)交易漏洞，實時防控交易風險，及時有效阻止風險案件發(fā)生，逐步推動風控案防從“人工控制”為主向“機器控制”為主轉型。
未來，渤海銀行將以“四五”全行戰(zhàn)略轉型為契機，秉承“客戶為先、奮斗為本、敏捷為要、創(chuàng)新為魂、合規(guī)是命”的價值觀，持續(xù)深耕交易銀行數(shù)字化業(yè)務領域，不斷優(yōu)化和升級系統(tǒng)功能，進一步提升線上化程度和用戶體驗。同時，著力構建“渤觀約取，海潤萬物”的生態(tài)銀行模式，進一步打造“聚焦生態(tài)”、“共生共贏”、“專業(yè)賦能”、“無處不在”、“智慧引擎”五大戰(zhàn)略能力。
關于渤海銀行股份有限公司
渤海銀行是《中國商業(yè)銀行法》2003年修訂以來，唯一一家全新成立同時也是唯一一家外資銀行參與發(fā)起設立的全國性股份制商業(yè)銀行，在12家同類銀行中最為年輕，具有顯著的后發(fā)優(yōu)勢。
近年來，渤海銀行持續(xù)貫徹新發(fā)展理念，服務新發(fā)展格局，始終堅持經(jīng)濟責任與社會責任相統(tǒng)一，主動響應國家號召讓利實體經(jīng)濟，全面推進綠色金融體系建設，并不斷加速向零售銀行交易銀行、輕型銀行轉型，推進“四五”規(guī)劃轉型并取得良好成效，2022年上半年實現(xiàn)規(guī)模合理增長，資產(chǎn)質(zhì)量保持持續(xù)穩(wěn)定。
在近日恒生指數(shù)公司公布的截至2022年6月30日的恒生指數(shù)系列季度檢討結果中，渤海銀行獲納入恒生綜合指數(shù)成分股，標志著該行成為港股市場具有代表性的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)標的之一。
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