近年來(lái),電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪分子欺詐手法不斷翻新,技術(shù)性、隱蔽性更強(qiáng),給電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的防范和治理工作帶來(lái)了新的挑戰(zhàn)。江蘇銀行持續(xù)推進(jìn)防范和打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作常態(tài)化,對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(hù)實(shí)行分類(lèi)分級(jí)管理,加大人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)應(yīng)用,試點(diǎn)上線智能外呼回訪服務(wù),助力保障客戶(hù)資金安全。
對(duì)于新開(kāi)立的Ⅰ類(lèi)銀行卡客戶(hù),江蘇銀行通過(guò)系統(tǒng)自動(dòng)外撥,與客戶(hù)核實(shí)身份并確認(rèn)辦卡事實(shí),宣傳賬戶(hù)安全使用提示,讓客戶(hù)知曉虛假開(kāi)立結(jié)算賬戶(hù)、出租出借賬戶(hù)用于電信詐騙、非法集資等行為的嚴(yán)重影響,增強(qiáng)客戶(hù)主動(dòng)防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和能力。
近期,江蘇銀行一網(wǎng)點(diǎn)農(nóng)民工新開(kāi)立個(gè)人借記卡的業(yè)務(wù)增多,網(wǎng)點(diǎn)員工在智能外呼回訪記錄中發(fā)現(xiàn),一名新辦借記卡的農(nóng)民工客戶(hù)在與智能機(jī)器人交互應(yīng)答時(shí),系統(tǒng)判斷該借記卡未由本人保管。該行員第一時(shí)間與客戶(hù)核實(shí)情況,勸其妥善保管好本人的銀行卡和密碼,不得出租、出借給他人使用,并對(duì)該賬戶(hù)進(jìn)行了非柜面業(yè)務(wù)控制?蛻(hù)對(duì)此表示理解,并表示今后要“管好”自己的工資卡。
除了上線智能外呼回訪,在開(kāi)戶(hù)、非柜面渠道異常交易等環(huán)節(jié),江蘇銀行通過(guò)運(yùn)用人臉識(shí)別、短信驗(yàn)證、手機(jī)號(hào)碼實(shí)名制校驗(yàn)等手段防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn);在風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)環(huán)節(jié),江蘇銀行運(yùn)用電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警模型,開(kāi)展存量賬戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)排查,多措并舉筑牢電信網(wǎng)絡(luò)詐騙“防火墻”,全心全意守護(hù)客戶(hù)的“錢(qián)袋子”。
江蘇銀行運(yùn)營(yíng)管理部相關(guān)負(fù)責(zé)人表示,該行嚴(yán)格落實(shí)國(guó)務(wù)院關(guān)于打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作的重要指示,進(jìn)一步完善個(gè)人賬戶(hù)管理體系,建立健全賬戶(hù)分級(jí)管理機(jī)制,通過(guò)各種渠道對(duì)高危人群實(shí)施精準(zhǔn)反詐風(fēng)險(xiǎn)防控,加大反詐宣傳力度,提高客戶(hù)和廣大群眾的防范意識(shí)。同時(shí),江蘇銀行還將加快推進(jìn)“智慧金融進(jìn)化工程”“風(fēng)險(xiǎn)管控提升工程”,深度應(yīng)用金融科技以不斷完善自身防范能力,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)模型建設(shè),形成以技術(shù)為主、人工篩查為輔的高效運(yùn)轉(zhuǎn)體系,維護(hù)賬戶(hù)使用秩序,實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防范與服務(wù)升級(jí)并舉。
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