2022年，跨越過渡期，資管市場(chǎng)正式進(jìn)入全面凈值化時(shí)代，首批銀行理財(cái)公司成立運(yùn)作已滿3年，并按照監(jiān)管部門“潔凈起步”的要求下保持規(guī)模穩(wěn)步增長(zhǎng)、產(chǎn)品不斷豐富、策略持續(xù)創(chuàng)新。
據(jù)《中國(guó)銀行業(yè)理財(cái)市場(chǎng)半年報(bào)告（2022年上）》（以下簡(jiǎn)稱“銀行理財(cái)半年報(bào)”）顯示，截至2022年6月底，已有29家理財(cái)公司獲批籌建，其中27家已獲批開業(yè)。全市場(chǎng)理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)3.56萬只，存續(xù)余額29.15萬億元，同比增長(zhǎng)12.98%，其中凈值型理財(cái)產(chǎn)品存續(xù)規(guī)模27.72萬億元，占比95.09%，較去年同期增加16.06個(gè)百分點(diǎn)，理財(cái)產(chǎn)品凈值化轉(zhuǎn)型已經(jīng)基本完成。
值得一提的是，僅今年上半年，銀行理財(cái)累計(jì)為投資者創(chuàng)造收益4172億元，覆蓋投資者超9145.4萬。從這個(gè)角度而言，銀行理財(cái)無疑是大資管領(lǐng)域當(dāng)中最具“投資者友好性”的子行業(yè)，這背后，是一眾理財(cái)公司專業(yè)人士的用心經(jīng)營(yíng)和不斷創(chuàng)新。
其中，一些優(yōu)秀公司的表現(xiàn)尤其出眾，在諸多方面的探索，均在行業(yè)內(nèi)起到一定程度的引領(lǐng)作用。以光大理財(cái)為例，2019年9月26日，光大理財(cái)落戶青島，成為全國(guó)股份制商業(yè)銀行中首批獲準(zhǔn)籌建、首家獲準(zhǔn)開業(yè)、首家成立的理財(cái)子公司。
如今，光大理財(cái)迎來三周歲。
作為在國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)發(fā)行第一只人民幣理財(cái)產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，光大理財(cái)延續(xù)了其18年來的創(chuàng)新的基因，三年來持續(xù)推出行業(yè)多個(gè)首創(chuàng)之舉，如，發(fā)行了首支數(shù)字人民幣理財(cái)產(chǎn)品、首支基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs投資產(chǎn)品、首支目標(biāo)盈理財(cái)產(chǎn)品、首批養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品等。
持續(xù)創(chuàng)新的同時(shí)，光大理財(cái)?shù)馁Y產(chǎn)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也在同步增長(zhǎng)。據(jù)最新數(shù)據(jù)披露顯示，截至9月26日，光大理財(cái)?shù)漠a(chǎn)品規(guī)模超過1.36萬億，其中，凈值型產(chǎn)品規(guī)模1.3萬億元，凈值化率達(dá)到了95%，整體規(guī)模穩(wěn)步站上新臺(tái)階。成立三年來，光大理財(cái)累計(jì)為投資者這創(chuàng)造收益超過900億元，服務(wù)客戶超過450萬。
創(chuàng)新開拓 持續(xù)為投資者創(chuàng)造穩(wěn)健收益
資管新規(guī)之后，銀行理財(cái)行業(yè)出現(xiàn)了一些全新的氣象。養(yǎng)老理財(cái)無疑是當(dāng)前行業(yè)中極具關(guān)注度的熱點(diǎn)主題。自2021年9月至今，養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品試點(diǎn)已滿一周年，截至8月末，全市場(chǎng)共發(fā)行48只養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品，累計(jì)認(rèn)購(gòu)金額已超過900億元。
其中，光大理財(cái)是首批試點(diǎn)養(yǎng)老理財(cái)?shù)乃募覚C(jī)構(gòu)之一，也是截至目前，發(fā)行養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品數(shù)量最多的理財(cái)公司，據(jù)統(tǒng)計(jì)，其目前管理中的養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品有11只，規(guī)模超過百億，其中3只產(chǎn)品的累計(jì)收益率位列全市場(chǎng)前列，產(chǎn)品業(yè)績(jī)表現(xiàn)一致性較強(qiáng)，凸顯了光大養(yǎng)老理財(cái)產(chǎn)品的穩(wěn)健性。
此外，在固收+投資策略領(lǐng)域，光大理財(cái)?shù)谋憩F(xiàn)也可圈可點(diǎn)。截至2022年6月30日，光大理財(cái)固收+理財(cái)產(chǎn)品，今年以來平均年化收益率4.19％，產(chǎn)品成立以來年化收益率4.44％。而市場(chǎng)平均水平今年以來年化收益率為3.82％，成立以來年化收益率為4.30％，光大理財(cái)兩項(xiàng)指標(biāo)均大幅跑贏市場(chǎng)平均。
專業(yè)擔(dān)當(dāng) 始終以服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)為使命
金融作為服務(wù)行業(yè)，第一要?jiǎng)?wù)始終是服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，銀行理財(cái)公司作為獨(dú)立的資管機(jī)構(gòu)專業(yè)化、公司化運(yùn)作之后，這一擔(dān)當(dāng)和使命對(duì)理財(cái)公司而言更加凸顯出其重要性。
根據(jù)該公司的公開披露數(shù)據(jù)，今年1-8月，光大理財(cái)實(shí)現(xiàn)對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)新增投放近2000億元，響應(yīng)雙碳戰(zhàn)略、服務(wù)綠色金融新生態(tài)，創(chuàng)新推出ESG、碳中和、鄉(xiāng)村振興、共同富裕、地區(qū)發(fā)展等綠色金融主題產(chǎn)品。去年，光大理財(cái)還發(fā)布了業(yè)內(nèi)首支公募REITs主題理財(cái)產(chǎn)品，此舉可以說是為投資者開辟了通過專業(yè)資管機(jī)構(gòu)參與公募REITs 投資、分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展紅利的有效途徑。
展望未來，光大理財(cái)黨委書記、董事長(zhǎng)（候任）任鋒在接受專訪時(shí)表示，在全體員工的共同努力下，要做實(shí)六方面工作、完成四個(gè)目標(biāo)、實(shí)現(xiàn)兩大價(jià)值、達(dá)成企業(yè)愿景，即打造一流的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和領(lǐng)先的資管科技平臺(tái)。
達(dá)成這一企業(yè)愿景，光大理財(cái)將努力實(shí)現(xiàn)兩大社會(huì)價(jià)值：一是高回饋。以人民為中心、客戶為中心，努力回饋投資者、回饋社會(huì)，為客戶、社會(huì)創(chuàng)造更大價(jià)值。同時(shí)，也為公司創(chuàng)造更大價(jià)值，回饋員工和股東；二是強(qiáng)擔(dān)當(dāng)。彰顯央企子公司的責(zé)任擔(dān)當(dāng)，落實(shí)國(guó)家宏觀經(jīng)濟(jì)政策，支持制造業(yè)，服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)和市場(chǎng)主體，支持國(guó)家重點(diǎn)戰(zhàn)略等。
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