2022年10月18日,上海農(nóng)商銀行正式簽署聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則,并加入聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織(UNEP FI),成為上海市首家承諾遵守聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則的商業(yè)銀行。
《負(fù)責(zé)任銀行原則》由聯(lián)合國環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織(UNEP FI)制定,要求簽署銀行將一致性、影響、客戶、利益相關(guān)方、公司治理、透明與責(zé)任等六條基本原則嵌入所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域,是商業(yè)銀行推動可持續(xù)發(fā)展的重要國際標(biāo)準(zhǔn)。目前,全球已有300家銀行簽署該原則,相關(guān)銀行資產(chǎn)總額合計超過84萬億美元,約占全球銀行業(yè)資產(chǎn)總規(guī)模的45%。上海農(nóng)商銀行表示,成為簽署聯(lián)合國負(fù)責(zé)任銀行原則、加入環(huán)境規(guī)劃署金融倡議組織后,將繼續(xù)貫徹黨中央支持綠色轉(zhuǎn)型發(fā)展的政策,大力支持綠色金融高質(zhì)量發(fā)展,為推動實現(xiàn)聯(lián)合國可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)貢獻(xiàn)金融力量。
近年來,作為上海本土法人銀行,上海農(nóng)商銀行致力于培育優(yōu)良的社會責(zé)任觀,積極踐行社會責(zé)任,將企業(yè)社會責(zé)任融入經(jīng)營管理實踐,建設(shè)有效的利益相關(guān)方參與機(jī)制,主動承擔(dān)經(jīng)濟(jì)、社會、環(huán)境責(zé)任,促進(jìn)自身利益和利益相關(guān)方共同可持續(xù)發(fā)展。踐行國家戰(zhàn)略、積極服務(wù)鄉(xiāng)村振興;融入長三角一體化建設(shè),提升區(qū)域內(nèi)尤其是縣域、農(nóng)村地區(qū)金融服務(wù)水平;助力臨港新片區(qū)建設(shè),聚焦重點產(chǎn)業(yè)提供金融支持;服務(wù)上?苿(chuàng)中心建設(shè),以“鑫動能”科創(chuàng)服務(wù)品牌為企業(yè)提供全生命周期金融服務(wù)。
尤其在踐行綠色金融方面,上海農(nóng)商銀行確立了“打造長三角最具綠色發(fā)展底色的銀行”綠色金融發(fā)展目標(biāo)。在董事會層面設(shè)立戰(zhàn)略與可持續(xù)發(fā)展委員會,在高管層面設(shè)立綠色金融領(lǐng)導(dǎo)小組和工作小組,制定了《2021-2025年綠色金融發(fā)展戰(zhàn)略》。將長三角金融總部定位為綠色特色機(jī)構(gòu),以“一個總部、一群伙伴、一張網(wǎng)絡(luò)”布局長三角,發(fā)揮集團(tuán)化優(yōu)勢,聯(lián)合長江聯(lián)合金融租賃有限公司,聯(lián)手長三角地區(qū)農(nóng)信伙伴組成“兄弟聯(lián)盟”,共同編織長三角綠色金融服務(wù)網(wǎng)絡(luò),全力服務(wù)長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展。
在綠色金融業(yè)務(wù)發(fā)展方面,上海農(nóng)商銀行牢牢把握產(chǎn)業(yè)變革機(jī)遇,積極調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu),助力客戶低碳綠色轉(zhuǎn)型,通過公私聯(lián)動、投貸聯(lián)動、銀租聯(lián)動等方式,加大對城鄉(xiāng)建設(shè)綠色低碳發(fā)展、清潔低碳能源體系建設(shè)、綠色交通體系建設(shè)、工業(yè)領(lǐng)域綠色低碳發(fā)展、綠色科技創(chuàng)新與碳匯等領(lǐng)域的支持力度,積極推動綠色信貸發(fā)展。截至2022年6月末,全行綠色貸款余額規(guī)模263億元,較上年末增長33%;綠色債券投資余額47.2億元,較上年末增長31%;綠色債券資管投資余額為17.4億元,較上年末增長24%。
在綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新方面,上海農(nóng)商銀行已初步形成了“全產(chǎn)業(yè)鏈、全生命周期、全產(chǎn)品服務(wù)”的綠色金融服務(wù)模式,搭建客戶碳積分體系,創(chuàng)設(shè)推出“鄉(xiāng)村生態(tài)貸”產(chǎn)品;發(fā)放國內(nèi)首單CCER(中國核證自愿減排量)未來收益權(quán)質(zhì)押貸款,推動碳排放權(quán)配額質(zhì)押產(chǎn)品落地;以工會卡為載體,推進(jìn)綠色惠民服務(wù),上海農(nóng)商銀行工會卡已累計發(fā)行超過550萬張,每年補貼市民綠色出行超過10萬人次。
在綠色金融管理支撐方面,上海農(nóng)商銀行依托數(shù)字化轉(zhuǎn)型,著力推進(jìn)量化評估、評級計量工具的應(yīng)用和系統(tǒng)建設(shè)。在對公客戶內(nèi)部評級體系中,將公司治理、環(huán)境保護(hù)等指標(biāo)納入評級模型;引入信用債主體外部ESG評級和氣候風(fēng)險數(shù)據(jù),從環(huán)境、社會和公司治理等多個維度對信用債主體持續(xù)監(jiān)測并評估;對長三角地區(qū)的涉農(nóng)貸款和涉農(nóng)債券開展了物理風(fēng)險評估,通過計量模型探索分析極端氣候災(zāi)害對涉農(nóng)資產(chǎn)可能產(chǎn)生的影響;建設(shè)綠色金融業(yè)務(wù)管理系統(tǒng),通過線上化工具幫助一線的客戶經(jīng)理開展綠色信貸的智能識別,開展對客戶環(huán)境效益的分析和測算,極大提升了環(huán)境風(fēng)險管理的能力和效率。
在綠色運營方面,上海農(nóng)商銀行推動全行網(wǎng)點能源監(jiān)測系統(tǒng)的數(shù)據(jù)搭建,完善數(shù)據(jù)填報,強(qiáng)化能源審計、節(jié)能監(jiān)察和能耗信息公布;在全行范圍內(nèi)多場所、多維度開展節(jié)能措施,如在張江數(shù)據(jù)中心跨街天橋上方安裝光伏板,光伏發(fā)電平均每年發(fā)電量約48萬度;上海農(nóng)商銀行張江科技支行2021年實現(xiàn)碳中和,成為上海首家實現(xiàn)碳中和的銀行業(yè)營業(yè)場所。
此外,上海農(nóng)商銀行還長期積極參與推動可持續(xù)發(fā)展相關(guān)的社會活動。2021年7月,上海農(nóng)商銀行董事長徐力代表上海銀行同業(yè)宣讀助力碳達(dá)峰碳中和行動倡議書。2021年10月,在世界自然基金會的組織下,上海農(nóng)商銀行與全球60家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)共同簽署了《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)支持生物多樣性保護(hù)共同宣示》。2021年11月,上海農(nóng)商銀行作為首批成員加入長三角生態(tài)綠色一體化發(fā)展示范區(qū)金融同城化服務(wù)創(chuàng)新發(fā)展聯(lián)盟。
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