中信金控股權(quán)劃轉(zhuǎn)的動(dòng)作再進(jìn)一步。
近日,中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)批復(fù)了中信銀行(601998)股權(quán)變更及有關(guān)股東資格的事宜,同意中國(guó)中信有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)中信有限)向中信金控?zé)o償劃轉(zhuǎn)中信有限持有的中信銀行31,406,992,773 股股份(以下簡(jiǎn)稱(chēng)本次股權(quán)變更)。
此次無(wú)償劃轉(zhuǎn)完成后,中信金控直接持有中信銀行 64.18%股份,這意味著中信金控將成為中信銀行的第一大股東。實(shí)際上,除中信銀行外,中信金控對(duì)中信集團(tuán)其他金融公司也已有所動(dòng)作,如中信消費(fèi)金融公司、中信證券(600030)等。
小金控模式,股權(quán)劃轉(zhuǎn)動(dòng)作頻頻
2020年9月,為加強(qiáng)對(duì)非金融企業(yè)、自然人等主體實(shí)質(zhì)控制多家金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理,規(guī)范金融控股公司行為,防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),國(guó)務(wù)院發(fā)布《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》(下稱(chēng)《準(zhǔn)入決定》)!稖(zhǔn)入決定》明確指出,對(duì)金融控股公司實(shí)施準(zhǔn)入管理,并授權(quán)央行對(duì)金融控股公司開(kāi)展市場(chǎng)準(zhǔn)入管理并組織實(shí)施監(jiān)管。
隨后,央行發(fā)布《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》(下稱(chēng)《金控辦法》),對(duì)金融控股公司的設(shè)立標(biāo)準(zhǔn)、公司治理、風(fēng)險(xiǎn)管理、監(jiān)督管理等方面做出了詳細(xì)規(guī)定。接近監(jiān)管人士表示,設(shè)立金融控股公司有利于推動(dòng)非金融企業(yè)有效隔離金融與實(shí)業(yè),防范風(fēng)險(xiǎn)交叉感染,實(shí)現(xiàn)金融股權(quán)集中統(tǒng)一管理,促進(jìn)規(guī)范可持續(xù)發(fā)展。
2022年3月,央行對(duì)外公布批準(zhǔn)了中國(guó)中信金融控股有限公司(籌)和北京金融控股集團(tuán)有限公司的金融控股公司設(shè)立許可。3月24日,中信金控完成了工商注冊(cè)登記,經(jīng)營(yíng)范圍包括企業(yè)總部管理和金融控股公司業(yè)務(wù)。
21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者了解到,中信集團(tuán)是內(nèi)部新設(shè)一家公司,將其金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)劃轉(zhuǎn)到里面來(lái)進(jìn)行集中統(tǒng)一管理,以此來(lái)隔離實(shí)業(yè)業(yè)務(wù),防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅,這種方式俗稱(chēng)“小金控模式”。
實(shí)際上,除即將控股中信銀行外,中信金控對(duì)中信集團(tuán)其他金融公司也已有所動(dòng)作。
比如,11月4日,北京銀保監(jiān)局批復(fù)中信消費(fèi)金融股權(quán)變更,中信金控持股35.1%,成為第一大股東。6月23日,中信證券公告提示,中信金控受讓中信有限、中信股份無(wú)償劃轉(zhuǎn)的中信證券股份(共計(jì)占公司總股本的18.45%)后,將成為中信證券的第一大股東。7月11日,中信保誠(chéng)人壽發(fā)布公告稱(chēng),中信有限擬將中信保誠(chéng)人壽50%股權(quán)無(wú)償劃轉(zhuǎn)至中信金控。股權(quán)轉(zhuǎn)讓完成后,中信金控將持有中信保誠(chéng)人壽50%股權(quán)。
未來(lái),中信集團(tuán)將通過(guò)中信金控進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)綜合金融服務(wù)板塊的集中統(tǒng)一管 控,強(qiáng)化金融服務(wù)能力,筑牢高質(zhì)量發(fā)展基礎(chǔ),促進(jìn)綜合金融服務(wù)板塊的長(zhǎng)期健康發(fā)展。
股權(quán)變更后,保持中信銀行的五個(gè)獨(dú)立性
具體看本次股權(quán)變更,中信金控通過(guò)本次交易受讓中信有限所持有中信銀行64.18%股份,包括28,938,928,294股A股股份,2,468,064,479股H股股份。同時(shí),還有263.88億元的中信轉(zhuǎn)債,其中面值263.88億元的中信轉(zhuǎn)債已于2022年7月18日過(guò)戶(hù)登記至中信金控名。
本次收購(gòu)的方式為國(guó)有資產(chǎn)內(nèi)部無(wú)償劃轉(zhuǎn),交易完成后,中信金控成為中信銀行控股股東,實(shí)際控制人仍為中信集團(tuán)。
。ü蓹(quán)變更完成后,中信銀行的股權(quán)結(jié)構(gòu)圖)
除本次收購(gòu)?fù),中信金控、中信有限將根?jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批進(jìn)展,認(rèn)購(gòu)中信銀行配股方案下可獲配股份。中信有限計(jì)劃根據(jù)金融監(jiān)管要求和證券市場(chǎng)整體狀況對(duì)股份劃轉(zhuǎn)后剩余的中信銀行股份進(jìn)行處置,處置股份比例不超過(guò)當(dāng)前中信銀行總股本的1.211%。
為持續(xù)維持上市公司的獨(dú)立運(yùn)作,收購(gòu)人中信金控承諾:保持中信銀行業(yè)務(wù)的獨(dú)立性、資產(chǎn)的獨(dú)立性、人員的獨(dú)立性、財(cái)務(wù)的獨(dú)立性、機(jī)構(gòu)的獨(dú)立性。
值得一提的是,中信銀行行長(zhǎng)在2022年中期業(yè)績(jī)發(fā)布會(huì)上也提到了中信金控。他認(rèn)為,認(rèn)為,“中信金控的成立有‘三個(gè)有利于’:一是有利于提升綜合金融服務(wù)能力;二是有利于提升統(tǒng)一客戶(hù)服務(wù)能力;三是有利于提升全面風(fēng)險(xiǎn)防控能力!
方合英表示,中信金控成立之后,中信進(jìn)入了組織體系支撐機(jī)制進(jìn)行保障的新階段。在共同規(guī)則和溝通機(jī)制下,各個(gè)子公司群策群力,共同研判機(jī)遇、制定方案、部署營(yíng)銷(xiāo)。通過(guò)融融協(xié)同和產(chǎn)融協(xié)同,在各個(gè)領(lǐng)域?qū)崿F(xiàn)強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)、協(xié)同突破,不斷完善協(xié)同生態(tài)。中信金控正在從組織、政策、流程、技術(shù)、文化五個(gè)維度的統(tǒng)一,打造中信金控的風(fēng)險(xiǎn)體系,這有利于在更大范圍內(nèi)、更早的時(shí)間捕捉一些風(fēng)險(xiǎn)的信息點(diǎn),也有利于協(xié)同處置風(fēng)險(xiǎn)。
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