2022年最后一個(gè)工作日，央行對(duì)招商銀行(600036)、廣發(fā)銀行分別開出三千萬罰單，兩家股份行因違反反洗錢法合計(jì)被罰沒超7000萬元。
行政處罰決定書顯示，招商銀行涉及十三項(xiàng)違法行為類型。一是違反賬戶管理規(guī)定；二是違反清算管理規(guī)定；三是違反特約商戶實(shí)名制管理規(guī)定；四是違反支付機(jī)構(gòu)備付金管理規(guī)定；五是違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；六是占?jí)贺?cái)政存款或者資金；七是違反國庫科目設(shè)置和使用規(guī)定。
八是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；九是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；十是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；十一是與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；十二是.違反個(gè)人金融信息保護(hù)規(guī)定；十三是違反金融營銷宣傳管理規(guī)定。
央行由此對(duì)招行予以警告，沒收違法所得5.69萬元，罰款3423.5萬元。同時(shí)，10名相關(guān)責(zé)任人一同領(lǐng)罰。
時(shí)任招行交易銀行部總經(jīng)理侯偉榮對(duì)該行第二、九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款12.5萬元；時(shí)任該行零售金融總部副總經(jīng)理莊東燕對(duì)該行第二、三、九、十一項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款14.5萬元；時(shí)任該行信用卡中心總經(jīng)理劉加隆對(duì)該行第三、九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款8.5萬元；時(shí)任該行公司金融總部總裁兼戰(zhàn)略客戶部總經(jīng)理鐘德勝對(duì)該行第一、九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款7.5萬元；時(shí)任該行法律合規(guī)部總經(jīng)理夏樣芳對(duì)該行第一、十項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以警告，罰款7.5萬元。
此外，時(shí)任該行運(yùn)營管理部總經(jīng)理武越、首席客戶經(jīng)理（一級(jí)）姜然、同業(yè)客戶部總經(jīng)理陳晨三人皆對(duì)該行第九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被分別予以罰款2.5萬元、2.5萬元、1萬元；時(shí)任該行零售金融總部總經(jīng)理助理唐芳對(duì)該行第九、十一項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以罰款2萬元；時(shí)任該行公司金融總部總經(jīng)理?xiàng)罘ǖ聦?duì)該行第十一項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以罰款1萬元。
在廣發(fā)銀行方面，廣發(fā)銀行此番涉及九項(xiàng)案由，一是違反人民幣反假有關(guān)規(guī)定；二是違反人民幣管理規(guī)定；三是占?jí)贺?cái)政存款或者資金；四是違反國庫管理其他規(guī)定；五是違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；六是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；七是未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；八是未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；九是與身份不明的客戶進(jìn)行交易。
廣發(fā)銀行由此被央行予以警告，罰款3484.8萬元，12名相關(guān)負(fù)責(zé)人同時(shí)領(lǐng)罰。
時(shí)任該行信用卡中心電營管理部總經(jīng)理夏金、時(shí)任該行信用卡中心電營管理部副總經(jīng)理（主持工作）顧佳偉、時(shí)任該行信用卡中心決策管理部征信合作初級(jí)主任蘇榮華、時(shí)任該行信用卡中心決策管理部數(shù)據(jù)合作初級(jí)專家劉艾珊四人對(duì)該行第五項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被分別予以罰款7.5萬元；時(shí)任該行信用卡中心合規(guī)總監(jiān)李珩對(duì)該行第六、七、八、九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以罰款9萬元；時(shí)任該行研發(fā)中心總經(jīng)理李懷根對(duì)該行第六、七、八項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被予以罰款8萬元。
此外，時(shí)任該行運(yùn)營及流程管理部總經(jīng)理黃惠亮、時(shí)任該行公司銀行部總經(jīng)理羅佳對(duì)該行第六、九項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被分別予以罰款4.5萬元、2萬元；時(shí)任該行法律與合規(guī)部總經(jīng)理洪文健、時(shí)任該行反洗錢中心主任秦瑩對(duì)該行第六、八項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被分別予以罰款7萬元；時(shí)任該行零售信貸部總經(jīng)理蔡粵屏、時(shí)任該行財(cái)富及私人銀行部總經(jīng)理張華對(duì)該行第六項(xiàng)案由負(fù)有責(zé)任，被分別予以罰款1萬元。
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