2022年銀行業(yè)涉反洗錢被罰3.6億 225家銀行領(lǐng)罰單

　　銀行業(yè)仍是反洗錢監(jiān)管的重點(diǎn)領(lǐng)域。

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者根據(jù)企業(yè)預(yù)警通數(shù)據(jù)，對(duì)2022全年銀行業(yè)涉反洗錢的行政處罰信息進(jìn)行匯總。

　　處罰金額：2022年全年銀行業(yè)反洗錢行政處罰共781筆，罰金合計(jì)約3.7億。其中對(duì)單位罰款金額合計(jì)約3.6億，對(duì)個(gè)人處罰金額合計(jì)約1610萬。

　　被罰機(jī)構(gòu)：2022年共有257家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)受到反洗錢行政處罰，其中商業(yè)銀行225家、農(nóng)村信用合作聯(lián)社32家。

　　被罰個(gè)人：572名個(gè)人因反洗錢工作不到位被處罰。

　　反觀2021年，銀行業(yè)罰金合計(jì)2.77億元，2022年銀行業(yè)被罰沒總金額漲幅30%，個(gè)人罰金與同期持平。

　　2021年涉反洗錢違規(guī)處罰共涉及銀行業(yè)機(jī)構(gòu)365家，2022年被罰機(jī)構(gòu)數(shù)量下降29%。

　　涉反洗錢等13項(xiàng)違規(guī) 招行被罰3423萬元

　　21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者曾梳理過2022年前7個(gè)月涉反洗錢罰單（點(diǎn)擊查看詳情），銀行業(yè)機(jī)構(gòu)罰單中增加了一筆上千萬的罰單，也是去年銀行業(yè)涉反洗錢違規(guī)罰金最高的罰單，被罰機(jī)構(gòu)是招商銀行(600036)股份有限公司，罰金為3423.5萬元。該行違規(guī)原因高達(dá)13項(xiàng)，涉反洗錢違規(guī)事項(xiàng)有：未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶。

　　去年涉反洗錢罰單中，87家銀行業(yè)機(jī)構(gòu)領(lǐng)超百萬罰單�！翱蛻羯矸葑R(shí)別” “客戶身份資料和交易記錄保存 ”“可疑交易報(bào)告”等違規(guī)行為依然是處罰的重災(zāi)區(qū)。

　　近兩年來監(jiān)管部門對(duì)銀行業(yè)的反洗錢違規(guī)行為處罰力度明顯加大。

　　2022年11月17日，央行反洗錢局副局長(zhǎng)王靜公開表示，近年來，央行按反洗錢工作的總體部署，結(jié)合我國(guó)金融監(jiān)管體制實(shí)際情況逐步確立了以風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估為基礎(chǔ)、執(zhí)法檢查和日常監(jiān)管相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢監(jiān)管框架。

　　“下一步，央行將繼續(xù)改進(jìn)和完善監(jiān)管方式，著重引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)建立自我驅(qū)動(dòng)的洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，充分調(diào)動(dòng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的積極性、主動(dòng)性。重點(diǎn)完善風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管評(píng)價(jià)、加強(qiáng)改進(jìn)反洗錢日常監(jiān)管和溝通兩方面工作�！蓖蹯o表示。