李某某在工商銀行白山新建支行（原單位）工作期間，利用職務(wù)便利，盜取、侵占工行客戶王女士存款資金共計(jì)30萬元，最終被判刑7年半，并禁止從事銀行工作5年。
國(guó)有大行柜員盜取儲(chǔ)戶存款揮霍一空，處罰來了。
日前，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)公布一則罰單，劍指工商銀行一位員工李某某的違法違規(guī)行為。
李某某在工商銀行白山新建支行（原單位）工作期間，利用職務(wù)便利，盜取客戶資金。白山銀保監(jiān)分局處罰李某某禁止從事銀行工作5年。
在此之前，白山銀保監(jiān)分局還曾發(fā)布一張針對(duì)工商銀行白山新建支行的罰單，該支行因員工管理不審慎、漏報(bào)案件信息兩宗違法違規(guī)行為，被處以罰款25萬元。
作為國(guó)有大行的工作人員，李某某究竟是如何盜取客戶資金的？所竊取的款項(xiàng)又被其用往了何處？
對(duì)此，裁判文書網(wǎng)早前披露的兩份判決文書給出了答案。
01
盜竊20萬、侵占10萬
說起李某某的違法犯罪行為，就不得不提工商銀行的一位客戶王女士。
2013年3月，王女士到工商銀行白山團(tuán)結(jié)路支行（現(xiàn)名：工商銀行白山新建支行）辦理存款，接待她的柜臺(tái)工作人員就是李某某。
在李某某的幫助下，王女士辦理了工商銀行理財(cái)金賬戶銀行卡以及存折，并于當(dāng)天向卡內(nèi)存入了15萬元。
同年年末，王女士又向卡內(nèi)存入了5萬元。由此，卡內(nèi)共計(jì)有存款20萬元。
讓王女士沒有想到的是，正是在給她辦理業(yè)務(wù)的過程中，作為銀行工作人員的李某某，借機(jī)獲取了她的銀行卡賬號(hào)和交易密碼，并私自將銀行卡電子U盾留下。
2014年年底，李某某通過網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬的方式，將王女士工行卡內(nèi)的20萬元存款“悄悄”轉(zhuǎn)入了自己的銀行賬戶。
竊取客戶存款僅僅是李某某違法犯罪的一個(gè)方面，2014年4月份，王女士還曾將10萬元存單交給女兒，讓其找李某某購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品。
然而，10萬元款項(xiàng)從農(nóng)信社取出交于李某某保管后，其并沒有用這筆錢替王女士購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，而是將這筆錢據(jù)為己有。
那么，李某某前后將王女士的30萬元存款揣入自己“腰包”之后，最終錢被用在了哪里？
從判決書得知，錢被李某某揮霍一空。
02
數(shù)罪并罰獲刑七年半
2015年11月，李某某向工商銀行白山團(tuán)結(jié)路支行提出辭職。
李某某離開后，王女士于次年1月份前往工商銀行查詢李某某給自己購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品。
不查不知道，一查嚇一跳。王女士發(fā)現(xiàn)，自己的30萬元理財(cái)款并不在自己的賬戶內(nèi)，通過查詢得知，其中20萬被李某某轉(zhuǎn)入了自己個(gè)人賬戶。
2016年1月，警方以涉嫌盜竊罪將李某某刑拘，十天后，李某某被執(zhí)行逮捕。
同年5月，李某某盜竊罪一案一審宣判落地。作為銀行工作人員，一審法院認(rèn)為李某某以非法占有為目的，秘密竊取王女士20萬元，數(shù)額巨大，構(gòu)成盜竊罪。
其次，李某某還將代為保管的他人財(cái)物非法占為己有，且拒不退還，涉案數(shù)額巨大，構(gòu)成侵占罪。
最后，李某某數(shù)罪并罰，被一審法院判決有期徒刑七年六個(gè)月，并處罰金15萬元；同時(shí)責(zé)令退賠王女士經(jīng)濟(jì)損失30萬元。
一審宣判后，李某某并不服氣，其提起上訴，認(rèn)為將王女士20萬元轉(zhuǎn)入自己賬戶的行為是職務(wù)侵占，不構(gòu)成盜竊；同時(shí)涉及10萬元的行為也不構(gòu)成侵占罪。
但二審法院審理認(rèn)為，原審法院認(rèn)定李某某犯盜竊罪、侵占罪，事實(shí)清楚，有書證及多位證人證言，最終駁回李某某上訴，維持原審判決。
03
工行被判賠償儲(chǔ)戶20萬
俗語說，跑得了和尚跑不了廟。
李某某鋃鐺入獄后，蒙受財(cái)產(chǎn)損失的王女士將工商銀行涉案支行告上了法庭，要求賠償其30萬元存款及相應(yīng)利息。
該案一審時(shí)，法院認(rèn)為銀行有保障儲(chǔ)戶賬戶內(nèi)存款資金安全的義務(wù)。
由于工商銀行涉案支行管理不善，致使工作人員李某某利用職務(wù)便利，嚴(yán)重違反銀行工作操作流程，獲取王女士銀行賬號(hào)、交易密碼、電子U盾，竊取王女士20萬元，一審法院認(rèn)為工商銀行涉案支行對(duì)王女士的損失存在過錯(cuò)。
但是，王女士交付現(xiàn)金給李某某，委托其購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品的10萬元，因這筆錢并沒有存入銀行內(nèi)，法院認(rèn)為是王女士和李某某之間的委托代理行為，工商銀行對(duì)此不應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。
最終，一審法院判決工商銀行涉案支行向王女士支付存款20萬元及相應(yīng)利息。
一審判決出爐后，雙方對(duì)判決結(jié)果均不滿意。
王女士堅(jiān)持工商銀行應(yīng)該賠償自己30萬元的全部損失，工商銀行則認(rèn)為一切都是李某某個(gè)人行為造成，工行不應(yīng)該擔(dān)責(zé)。
對(duì)于二者的上訴請(qǐng)求，二審法院審理后也指出，工商銀行涉案支行對(duì)王女士的損失的確存在過錯(cuò)。
但二審法院也強(qiáng)調(diào)，一審法院認(rèn)定事實(shí)清楚，適用法律正確，工商銀行涉案支行和王女士的上訴請(qǐng)求均不能成立，故駁回了兩者的上訴，維持原審判決。
最后，二審法院將判決裁定為了終審判決。案件受理費(fèi)由工商銀行負(fù)擔(dān)4300元，王女士負(fù)擔(dān)2300元。
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