因違反金融營銷宣傳管理規(guī)定、涉詐賬戶管理不到位等，廈門銀行領罰800萬元

　　導語：廈門銀行被央行福州中心支行予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。

　　1月30日，央行福州中心支行公示罰單顯示，廈門銀行因23項違法行為共領罰約800萬元。

　　罰單顯示，廈門銀行涉及的違法行為一是違反個人金融信息保護規(guī)定；二是違反金融營銷宣傳管理規(guī)定；三是違反信息披露管理規(guī)定；四是違反金融消費者保護內部控制及其他管理規(guī)定；五是未準確報送金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)；六是銀行結算賬戶未按規(guī)定備案；七是涉詐賬戶管理不到位；八是將外包服務機構發(fā)展為特約商戶。

　　九是商戶實名制落實不到位；十是個別現(xiàn)金從業(yè)人員判斷和挑剔假幣專業(yè)能力不足；十一是誤收假幣未按規(guī)定報告；十二是未按規(guī)定解繳假幣；十三是冠字號碼采集、存儲不符合規(guī)定；十四是延解、占壓和挪用收納的預算收入；十五是國庫集中支付退回資金未及時退回國庫，占壓財政存款或者資金；十六是向金融信用信息基礎數(shù)據(jù)庫提供個人不良信息未事先告知信息主體本人。

　　十七是未在規(guī)定期限內處理異議，異議處理超期；十八是因系統(tǒng)原因發(fā)生未經授權查詢個人信用報告；十九是個人征信系統(tǒng)征信管理員用戶兼任查詢用戶；二十是未準確、完整、及時報送個人信用信息；二十一是未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；二十二是未按規(guī)定保存客戶交易記錄；二十三是未按規(guī)定報告大額交易和可疑交易報告。

　　廈門銀行由此被央行福州中心支行予以警告，沒收違法所得767.17元，并處罰款764.6萬元。同時，時任該行副行長謝彤華被罰8.5萬元；時任該行風險管理部總經理趙志豫被罰6.5萬元；時任該行網絡金融部總經理李飛被罰2萬元。

　　另外，時任該行營運管理部副總經理吳臻、時任該行網絡金融部副總經理秦剛、時任該行廈門業(yè)務管理總部零售業(yè)務管理部總經理蔣展欣、時任該行廈門業(yè)務管理總部營運管理部總經理陳麗琨四人分別被罰5萬元。

　　公開資料顯示，廈門銀行成立于1996年，2020年10月27日，在上海證券交易所主板上市，是福建省首家上市城商行。

　　就在去年5月，廈門銀行第一大股東易主。廈門金圓投資集團（下稱“金圓集團”）受讓廈門市財政局持有該行的所有股份，該行第一大股東隨之發(fā)生變化，由廈門市財政局變更為金圓集團。受讓完成后，金圓集團及其關聯(lián)方、一致行動人合計持有該行約4.88億股股份，持股比例為18.51%。

　　去年5月末，該行迎來重要人事變動，金圓集團總經理姚志萍“接棒”任該行黨委書記。

　　根據(jù)該行日前披露的2022年度業(yè)績快報，2022年度，該行實現(xiàn)營業(yè)收入58.79億元人民幣，同比增長10.60%；實現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤25.04億元人民幣，同比增長15.44%。

　　截至2022年末，該行總資產3712.55億元人民幣，較上年末增長12.67%；歸屬于上市公司普通股股東的每股凈資產8.22元人民幣，較上年末增長7.03%。截至2022年末，該行不良貸款率0.86%，較上年末下降0.05個百分點；撥備覆蓋率387.96%，較上年末上升17.32個百分點。