2月22日,浙商總會金融服務委員會（以下簡稱“金服會”）召開2022年度全體委員會議暨金融顧問推進大會，會上發(fā)布了第二屆“金渠榜”榜單，表彰了一批心懷金融公益、工作卓有成效的金服會成員機構及金融顧問，并形成十大經(jīng)典服務案例。
過去四年金融顧問制度的創(chuàng)新實踐呈現(xiàn)出積極成效，受到政府、企業(yè)和社會高度肯定。在會上，浙江省人民政府辦公廳黨組成員、副主任李耀武指出，“金融顧問制度是浙江金融改革實踐的重要內(nèi)容。金融顧問制度因其獨特優(yōu)勢和創(chuàng)新理念，2020年寫入浙江省地方金融條例，逐步探索形成了一條可復制、可推廣的金融供給側結構性改革新路徑。”目前金融顧問制度已實現(xiàn)浙江省11個地市全覆蓋，形成了各方參與、多方共建的良好生態(tài)；近1800名金融顧問打造了省市縣三級服務隊伍，組建了45個工作組（室）。
會議公布第四批19家新增金服會成員單位名單，向9名山區(qū)26縣金融顧問頒發(fā)聘書，并為嘉興、龍泉兩家新設“金融顧問工作室”揭牌，浙江金融顧問隊伍進一步壯大。
聚焦金融“助力共富”
金融顧問制度交出2022成績單
會上公布了一批金融顧問制度實踐成果，圍繞先行先試，2022年，金服會聯(lián)手杭州臨平區(qū)政府打造綜合金融服務示范區(qū)，專注于中小微企業(yè)需求的“金服寶·小微”數(shù)智化系統(tǒng)率先在臨平落地，服務區(qū)內(nèi)小微企業(yè)2.6萬戶；圍繞助力共富，開展金融支持共同富裕示范區(qū)和山區(qū)26縣發(fā)展系列活動，2022年聯(lián)合各領域專業(yè)的金融顧問，創(chuàng)新推出“保險+期貨+融資”綜合服務模式，為5個山區(qū)縣生豬養(yǎng)殖農(nóng)戶提供風險保障和部分配套融資，幫助穿越“豬周期”。
疫情期間，金服會號召金融機構出臺專項信貸支持、降費讓利、貸款延續(xù)期等政策，號召金融顧問送政策入企、送服務入企。據(jù)統(tǒng)計，共有24家機構出臺103項惠企政策，開展講座、培訓180余場，幫助5.17萬家企業(yè)融資4147億元。
近年來，金融顧問盡心履職，涌現(xiàn)出一批典型案例。如寧波金融顧問小組針對政府紓困補貼較少、難以有效解決企業(yè)資金缺口的情況，提出“直補改為貼息、銀行主動減息、貸款精準紓困、放大幫扶杠桿”的綜合解決方案，發(fā)動全市銀行同業(yè)參與，以有限補貼資金撬動近50倍、金額160億元的小微企業(yè)融資，讓小微企業(yè)有了實實在在的獲得感。
金融供給側改革的浙江探索初見成效
“金融顧問制度作為金融供給側改革的浙江探索已初見成效，值得高度重視、好好珍惜、發(fā)揚光大�！闭闵炭倳鹑诜⻊瘴瘑T會主任、浙商銀行黨委書記陸建強在報告中指出。
為推動金融更好服務實體經(jīng)濟，2018年底，在浙江省地方金融監(jiān)管局的指導下，80余家在浙金融機構集聚力量組建金服會，推出金融顧問制度，創(chuàng)全國之先。
四年來，金融顧問制度形成了“1+N”綜合服務模式，通過金融顧問的“1”，鏈接起金融、法律、會計等顧問及其背后專業(yè)機構的“N”種協(xié)同服務，推動金融專業(yè)人士從企業(yè)員工考核走向社會價值認同轉變，推動金融服務理念從以牌照為中心的專業(yè)服務轉向以客戶為中心的綜合服務，推動金融機構在支持地方經(jīng)濟高質量發(fā)展中實現(xiàn)自身高質量發(fā)展。
金融顧問制度發(fā)軔于浙江，隨著浙江省被中央賦予高質量建設共同富裕示范區(qū)的歷史使命，金融顧問制度意義得到進一步深化。陸建強指出，金融顧問制度的浙江探索，是服務實體、助力共富，綜合金融服務理念模式走向成熟、金融社會價值不斷顯現(xiàn)的進程。
從深耕浙江到走向全國，金融顧問制度呈草木蔓發(fā)之勢，陸建強進一步表示，金融顧問制度的浙江探索，是多方合作、化繭成蝶，走出的一條金融供給側結構性改革創(chuàng)新之路。北京、上海、四川、云南、廣東、內(nèi)蒙、安徽等全國多個省市來浙學習經(jīng)驗。金融顧問制度創(chuàng)新已經(jīng)走出了一條可復制、可推廣的金融供給側結構性改革之路,走出了一條金融向上向善、服務實體的功能性回歸之路。
金融顧問制度創(chuàng)新大有可為
如何更好發(fā)揮金融顧問和金融顧問制度的作用？陸建強強調(diào)，在新時期新階段，金融顧問大有可為，金融顧問制度創(chuàng)新大有可為。
在他看來，金融顧問在重塑金融社會形象上要成為生力軍，每一名金融顧問都應堅持正行向善、堅持金融為民，在陪伴企業(yè)成長的過程中，提升社會對金融的評價。金融顧問在實現(xiàn)金融社會價值上要成為生力軍，金融顧問既要為量大面廣的小微企業(yè)普及金融知識，也要幫助企業(yè)獲得融智服務。金融顧問在踐行普惠金融、展現(xiàn)金融政治性人民性上要成為生力軍，金融機構要發(fā)揮金融向善的核心內(nèi)涵，有責任心、有社會擔當?shù)匕殡S企業(yè)成長。金融顧問制度是金融供給側改革的機制創(chuàng)新、模式創(chuàng)新，本身也大有可為，如推動金融更深程度地幫助實體經(jīng)濟、打造直播形式的“金牌顧問”、開發(fā)投資者財富管理課程等。
金服會向近1800名金融顧問倡議：
堅定公益之心，共同做好綜合金融服務
立足新發(fā)展階段，金服會下一階段如何更好地深化金融供給側結構性改革，增強金融服務實體經(jīng)濟能力？
陸建強提出，“眾人拾柴火焰高”。金融顧問制度發(fā)展，始終需要各方共同堅持、共同努力、共同推進。
金服會向全體成員單位及金融顧問發(fā)出倡議：在黨委政府、金融管理部門支持下，倡議成員單位要一如既往地堅定公益之心，在“金融向善”的共同選擇中攜手并進，旗幟鮮明地提出公益至上、金融向善、創(chuàng)造社會價值的導向，加強對金融顧問的管理，深入推進金融顧問制度創(chuàng)新實踐。號召金融顧問一如既往地勇毅前行，在“金融向善”的共同情懷中更加奮發(fā)有為。要堅持高的站位，堅持金融工作的政治性人民性專業(yè)性，助力穿越經(jīng)濟周期；付諸實的行動，深度服務國家和浙江省戰(zhàn)略；凝聚眾的力量，協(xié)同走進重點商會協(xié)會、走進重點園區(qū)和企業(yè)、走進重點區(qū)域，優(yōu)勢互補，通力協(xié)作。
下一步，金服會將繼續(xù)發(fā)揮職能作用，組織抓好重點工作。加快推進臨平示范區(qū)建設，加快打造數(shù)智化“金牌顧問”，加快推進服務浙江“千項萬億”、幫扶紓困“千家萬戶”、投資者教育“百縣千場”、慈善金融“千企百家”四大工程建設。不斷豐富金融顧問制度理論，形成標志性的理論成果，用理論更好地指導金融顧問實踐，用理論豐富“浙江經(jīng)驗”，用理論鞏固和擴大浙江金融的引領優(yōu)勢。
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